商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
题目
商业银行在为客户开立账户时应采取的客户身份识别措施有哪些。
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第1题：
证券公司营业部为客户办理下列（ ）账户业务时，应严格坚持账户实名制度，严格审核客户身份信息，进行客户身份识别。 A．资金账户的开立、注销 B．代理开放式基金账户的开立、注销 C．开通非柜面交易委托方式 D．指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料
正确答案：ABCD
【考点】熟悉证券经纪业务账户管理、委托买卖、清算交割的管理要求和操作规范。见教材第四章第二节，P80～81。 -
第2题：
客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施。
正确答案：（1）应当识别客户身份 （2）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 （3）核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 （4）登记客户身份基本信息 （5）留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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第3题：
证券公司营业部在为客户办理下列（ ）账户业务时，应当进行客户身份识别。
A.资金账户的开立、注销 B.信用账户的开立、注销C.客户资料修改 D.增加服务品种答案：A,B,C,D解析：答案为ABCD。证券公司营业部在为客户办理下列账户业务时，应当进行 客户身份识别：（1)资金账户的开立、注销；（2)代理证券账户的开立、指定交易及撤销指 定交易、转托管、挂失补办、合并和注销；（3)代办开放式基金账户的开立、注销；（4)信用账户的开立、注销；（5)客户资料修改；（6)指定商业银行签约、变更，修改银行账户资 料；（7)交易密码、资金密码、通讯密码清空重置；（8)开通非拒面交易委托方式；（9)增 加服务品种；（10)不合格账户、休眠账户的规范；（11)其他与账户管理有关的重要业务。 -
第4题：
在客户申请给付保险金时，保险公司应采取哪些客户身份识别措施。
正确答案：被保险人或者受益人请求保险公司给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件确认被保险人、受益人与投保人之间的关系登记被保险人、受益人身份基本信息留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
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第5题：
商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的，未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ）答案：对解析：商业银行应当建立客户身份识别制度。通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。