银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户()审核。A.真实性B.全面性C.公开性D.合规性

题目
银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户()审核。

A.真实性

B.全面性

C.公开性

D.合规性

相似考题

1.银行业金融机构开户真实性审核,包括哪些项目?()A.开户文件的真实性B.开户印鉴的真实性C.开户申请人意愿的真实性D.开户办理人身份的真实性

2.基金管理公司开展客户风险等级划分以及相应风险监控工作应坚持的原则有（ ）。 A．全面性 B．审慎性 C．持续性 D．公开性

3.开立证券账户应坚持（ ）原则。A．合规性B．一致性C．合法性D．真实性

4.我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。A、真实性B、有效性C、合规性D、合法性

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  • 第1题：

    银行业金融机构绩效考评应当坚持以下原则：

    A.稳健经营

    B.合规引领

    C.战略导向

    D.综合平衡

    E.统一执行


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求，银行业金融机构应（）

    A.加强日常合规管理
    B.做好客户准入把关
    C.提升监管沟通效率
    D.强化反洗钱合规管理
    E. 强化风险缓释工具的运用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    2017年1月9日中国银行业监督管理委员会发布的《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》在合规风险管理方面，要求银行业金融机构高度重视合规体系建设，加强日常合规管理，强化合规资源配置，做好客户准入把关，强化反洗钱、反恐融资合规管理， 并提升监管沟通效率。

  • 第3题：

    银行业金融机构应坚持（　），合理安排柜面窗口，缩减等候时间。

    A.公平性原则
    B.公正性原则
    C.公开性原则
    D.服务便利性原则

    答案：D
    解析：
    正确答案是：D，银行业金融机构应坚持服务便利性原则，合理安排柜面窗口，缩减等候时间。
    考点
    银行业消费者的主要权利

  • 第4题：

    根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，银行业金融机构绩效考评应当坚持的原则是( )。

    A.安全性、流动性、效益性
    B.战略引导、合规保障、谨慎经营、分类考核、分级执行
    C.综合性、客观性、发展性
    D.稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行

    答案：D
    解析：
    就绩效考评而言，一般应当坚持以下原则：稳健经营、合规引领、战略导向、综合平衡、统一执行。

  • 第5题：

    期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的（ ）。

    A.合规
    B.真实
    C.准确
    D.完整

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货市场客户开户管理规定》第二条规定，期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。

  • 第6题：

    开户银行在受理开户时应客户提供的申请书、相关资料进行（）审核。

    • A、真实性
    • B、完整性
    • C、合规性
    • D、安全性

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    公司业务经营部门应遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别任务，对开户资料的（）负责。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、真实性

    正确答案:C

  • 第9题：

    多选题
    开户银行在受理开户时应客户提供的申请书、相关资料进行（）审核。
    A

    真实性

    B

    完整性

    C

    合规性

    D

    安全性


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    公司业务经营部门应遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别任务，对开户资料的（）负责。
    A

    完整性

    B

    合规性

    C

    真实性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户（）审核。
    A

    真实性

    B

    全面性

    C

    公开性

    D

    合规性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应坚持（  ）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。
    A

    加强自律监管

    B

    了解你的客户

    C

    确保开户数量

    D

    确保活跃数量


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    《关于规范银行服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求，银行业金融机构应（ ）

    A.加强日常合规管理
    B.做好客户准入把关
    C.提升监管沟通效率
    D.强化反洗钱合规管理
    E.强化风险缓释工具的运用

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第14题：

    商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应坚持（ ）。

    A.合法合规原则
    B.加强知识产权保护原则
    C.公平竞争原则
    D.客户适当性原则

    答案：A
    解析：
    商业银行开展金融创新，需要遵循以下基本原则：合法合规原则、公平竞争原则、加强知识产权保护原则、成本可算原则、强化业务监测原则、客户适当性原则、防范交易对手风险原则和维护客户利益原则。其中合法合规原则是指商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵循法律、行政法规和规章的规定。

  • 第15题：

    商业银行的“展业三原则”不包括（　　）。

    A.了解你的客户
    B.了解你的业务
    C.尽职调查
    D.合法合规

    答案：D
    解析：
    “了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职调查”，合称商业银行“展业三原则”，如今已日益成为监管机构对金融机构开展业务、控制风险、宏观审慎监管的基本指导原则。

  • 第16题：

    下列关于绿色信贷合规审查的说法中，错误的是( )。

    A.银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查
    B.银行业金融机构应当加强授信尽职调查，必须寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持
    C.银行业金融机构应当对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单
    D.银行业金融机构应当确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性

    答案：B
    解析：
    根据《绿色信贷指引》的规定，银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

  • 第17题：

    《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》中的合规风险管理要求，银行业金融机构应（）。


    A.强日常合规管理

    B.做好客户准入把关

    C.提升监管沟通效率

    D.强化反洗钱合规管理

    E.强化风险缓释工具的运用

    答案：A,B,C,D
    解析：
    本题考查金融风险类型。

    2017年1月9日中国银行业监督管理委员会发布的《关于规范银行业服务企业走出去加强风险防控的指导意见》在合规风险管理方面，要求银行业金融机构高度重视合规体系建设，加强日常合规管理，强化合规资源配置，做好客户准入把关，强化反洗钱、反恐融资合规管理，并提升监管沟通效率。

    E选项， 强化风险缓释工具的运用,属于干扰选项。

  • 第18题：

    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）

    • A、进行实地调查
    • B、撰写调查报告
    • C、对实地调查的情况及报告的真实性负责
    • D、对账户资料的合规性以及真实性负责

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    强化柜员合规操作，提高业务真实性管控水平，严把开销户业务真实性，做到：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性

    B

    坚持审核开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    C

    做好手机号的规范采集

    D

    对公客户销户时，确保无未了事项及账户核对一致方可办理销户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
    A

    了解你的业务

    B

    了解你的客户业务单据

    C

    了解你的客户业务

    D

    了解你的客户


    正确答案： C
    解析： 《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。

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