下列哪些不是客户经理需要撰写的文案材料?()A、金融服务方案B、尽职调查报告C、客户主要风险点分析D、贷款承诺函

题目

下列哪些不是客户经理需要撰写的文案材料?()

A、金融服务方案

B、尽职调查报告

C、客户主要风险点分析

D、贷款承诺函

相似考题

1.客户经理(个人)需要满足客户的()等金融服务需求。A、投资理财B、企业金融C、信贷D、结算

2.下列哪项不是金融服务方案需要向客户展示的内容?()A、我行的产品B、我行的服务C、我行的审批流程D、产品报价

3.下列哪些是尽职调查报告的作用?()A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。

4.公司客户经理开发客户的流程包括：()A.明确目标客户B.了解客户需求C.撰写调查报告，做好前期工作D.提供个性化服务

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  • 第1题：

    以下关于保前尽职调查的说法正确的有：（）。

    • A、保前尽职调查实行客户经理A、B角“双人调查制”
    • B、保前尽职调查遵循“实地调查、全面反映、客观判断、事实重于形式”原则
    • C、保前尽职调查过程中发现客户存在严重的弄虚作假行为时可终止调查程序
    • D、保前尽职调查应以财务信息为主，可适当关注非财务信息
    • E、保前尽职调查与风险审查是两个独立的过程，客户经理不需进行风险审查
    • F、保前尽职调查报告是证明客户经理开展保前尽职调查最重要的材料，客户经理必须认真对待，妥善保管

    正确答案:A,B,C,F

  • 第2题：

    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）

    • A、应当履行对客户尽职调查的义务
    • B、了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力
    • C、通过约访，及时了解客户情况和需求
    • D、对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示
    • E、撰写分析评估报告

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    个人贷款的受理与调查程序包括（）。

    • A、客户申请
    • B、资格初审
    • C、尽职调查
    • D、撰写调查报告
    • E、调查报告的审定

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    客户经理在撰写尽职调查报告时，第一个步骤是：（）

    • A、收集、整理客户的有关资料和信息
    • B、通过相关系统查询及实地调查了解企业有关情况
    • C、分析企业的偿债能力、收益情况和潜在风险
    • D、提出是否受理业务的意见

    正确答案:A

  • 第5题：

    结构化融资报送总行审查材料包括（）

    • A、尽职调查报告，金融服务方案，金融服务方案评审表，项目推介表
    • B、三年又一期审计报告，最新评级报告，人行征信系统查询信息
    • C、融资人基础材料复印件
    • D、授信审查意见，法律合规审查意见，授信送审报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    单选题
    （）撰写调查报告，双人出具调查意见后报客户经理主管审查。
    A

    放款复核员

    B

    信贷管理员

    C

    专职审批人

    D

    客户经理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    （）为客户经理拓展市场、服务客户提供产品组合、金融服务方案设计，组织金融产品创新、营销推广，对金融服务方案的专业性、合理性、可行性负责；（）参与尽职调查，并对其参与调查内容的真实性、合规性、有效性负责。
    A

    产品经理；产品经理

    B

    风险经理；产品经理

    C

    业务助理；客户经理

    D

    产品经理；客户经理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户经理根据调查情况撰写调查报告，提出明确的贷款方案，包括（）等。
    A

    金额

    B

    期限

    C

    利率

    D

    担保和还款方式


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    客户经理撰写的一般授信业务调查报告内容主要包括（）。
    A

    授信客户管理情况

    B

    授信客户经营情况

    C

    授信客户财务及帐务情况

    D

    以上全部


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    （）针对客户和项目自身特点、所在行业特点、所办理信贷产品的风险特点等，结合贷前尽职调查情况，逐户设计差别化的贷后管理方案。
    A

    客户经理

    B

    风险经理

    C

    客户经理和风险经理

    D

    信贷管理人员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些是尽职调查报告的作用？（）
    A

    尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。

    B

    尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。

    C

    尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。

    D

    尽职调查报告有利于增强银企合作关系。


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户经理在撰写尽职调查报告时，第一个步骤是：（）
    A

    收集、整理客户的有关资料和信息

    B

    通过相关系统查询及实地调查了解企业有关情况

    C

    分析企业的偿债能力、收益情况和潜在风险

    D

    提出是否受理业务的意见


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    （）撰写调查报告，双人出具调查意见后报客户经理主管审查。

    • A、放款复核员
    • B、信贷管理员
    • C、专职审批人
    • D、客户经理

    正确答案:D

  • 第14题：

    公司客户经理开发客户的流程包括：（）

    • A、明确目标客户
    • B、了解客户需求
    • C、撰写调查报告，做好前期工作
    • D、提供个性化服务

    正确答案:D

  • 第15题：

    （）针对客户和项目自身特点、所在行业特点、所办理信贷产品的风险特点等，结合贷前尽职调查情况，逐户设计差别化的贷后管理方案。

    • A、客户经理
    • B、风险经理
    • C、客户经理和风险经理
    • D、信贷管理人员

    正确答案:A

  • 第16题：

    尽职调查过程主要包括（）。

    • A、选择尽职调查方式
    • B、整理尽职调查档案和变更系统信息
    • C、撰写尽职调查报告
    • D、确定尽职调查内容

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    综合金融服务方案是综合金融服务的载体，客户经理服务团队利用综合金融服务方案开展客户营销和产品服务推介。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    单选题
    公司客户经理开发客户的流程包括：（）
    A

    明确目标客户

    B

    了解客户需求

    C

    撰写调查报告，做好前期工作

    D

    提供个性化服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    新一代非金融服务中，私行客户经理为客户预约非金融增值服务，需冻结客户的（）。
    A

    非金融服务积分

    B

    综合积分

    C

    绩点

    D

    存款


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    综合金融服务方案是综合金融服务的载体，客户经理服务团队利用综合金融服务方案开展客户营销和产品服务推介。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人客户经理风险披露制度规定的工作内容有（）
    A

    应当履行对客户尽职调查的义务

    B

    了解客户的财务状况.业务状况及风险承受能力

    C

    通过约访，及时了解客户情况和需求

    D

    对所推荐的产品及服务涉及的法律风险.政策风险以及市场风险等进行充分的提示

    E

    撰写分析评估报告


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户金融服务方案应由（）制定。
    A

    总A战略客户集团金融服务方案由总行专属服务小组下设的执行小组制定

    B

    总A骨干客户集团金融服务方案，总A客户下属关键核心子公司及下属重大项目金融服务方案由总行专属客户经理牵头相关产品部门共同制定

    C

    总B战略客户集团金融服务方案由总行专属服务小组拟定

    D

    总B骨干客户集团金融服务方案、总行级重点客户下属企业金融服务方案由分行专属客户经理牵头相关产品部门共同制定


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列哪些不是客户经理需要撰写的文案材料？（）
    A

    金融服务方案

    B

    尽职调查报告

    C

    客户主要风险点分析

    D

    贷款承诺函


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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