新单投保时,反洗钱身份识别的基本要求包括哪些?()A.客户信息真实;B.客户信息完整;C.客户信息准确;D.客户信息正确

题目
新单投保时,反洗钱身份识别的基本要求包括哪些?()

A.客户信息真实;

B.客户信息完整;

C.客户信息准确;

D.客户信息正确

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1.客户身份识别的手段主要包括()。A.身份真实性确认B.黑名单排查C.征信核查D.反洗钱核查

2.请从投保、退保、理赔三个环节简要描述反洗钱客户身份识别标准。

3.健康保险的个人客户提请投保人变更申请时，必须提供的申请材料包括()。①保险合同②投保人或其继承人填写的申请书③原投保人和新投保人的有效身份证明④被保险人与新投保人的关系证明A、①③④B、①②④C、②③④D、①②③④

4.变更投保人时,客户应备资料有哪些?()A.《个人保险合同变更申请书(非付费类)》。B.保险合同C.原投保人身份证明，新投保人身份证明，被保险人身份证明D.新投保人《补充告知问卷》(如条款中含有投保人保障责任)

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  • 第1题：

    金融机构为客户办理非面对面业务时,对客户身份识别的基本要求是什么?


    答案：金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

  • 第2题：

    反洗钱客户身份识别的主要工作要求包括:()。

    A.识别客户身份

    B.识别代理人身份

    C.了解交易目的、性质

    D.了解实际控制人、受益人身份


    答案：ABCD

  • 第3题：

    新单投保时,采取的身份识别的措施包括?()

    A.初审;

    B.提示;

    C.质检;

    D.阻断


    参考答案：AC

  • 第4题：

    新单投保时,达到反洗钱标准,需核对并留存哪些客户的有效身份证件的复印件或影印件?()

    A.投保人;

    B.被保人;

    C.法定继承人以外的指定受益人;

    D.受益人


    参考答案：ABC

  • 第5题：

    新单投保,反洗钱身份识别的基本原则是什么?()

    A.保单实名制;

    B.客户信息准确;

    C.保单完整性;

    D.保单准确性


    参考答案：A

  • 第6题：

    新单投保的业务,若当月反洗钱质检的问题件,必须于次月20日前整改完毕。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错

  • 第7题：

    根据反洗钱要求，所有pos收费（含新单、续期）仅允许（）作为缴款人交费，保险合同或契约投保未体现的，不得在系统内录入收费。

    • A、投保人
    • B、被保险人
    • C、墙面净
    • D、销售人员

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    新单投保尽职调查工作中，客户税收居民身份应由（）识别。

    • A、销售人员
    • B、客户本人
    • C、柜面人员
    • D、中介代理机构

    正确答案:B

  • 第9题：

    新单双录过程中，以下哪些内容应在录音录像中清晰可辨？（）

    • A、身份证明
    • B、投（被）保险人签名
    • C、保额、保费
    • D、相关投保资料名称

    正确答案:A,B,D

  • 第10题：

    完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

    • A、客户接受政策（包括记录保存）
    • B、验证客户身份
    • C、对风险账户实施持续监测
    • D、风险管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    以下属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）。

    • A、新客户身份识别
    • B、持续身份识别
    • C、重新识别客户身份
    • D、抽样识别客户身份

    正确答案:A,B,C

  • 第12题：

    多选题
    交通银行反洗钱工作主要包括以下哪些内容（）
    A

    客户身份识别

    B

    客户身份资料和交易记录保存

    C

    大额和可疑交易的识别和报告

    D

    反洗钱宣传和培训


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    完整的客户身份识别包括哪些基本要求?


    答案：(1)客户接受政策(包括记录保存);(2)验证客户身份;(3)对风险账户实施持续监测;(4)风险管理。

  • 第14题：

    简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。


    正确答案：（1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 （2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 （5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

  • 第15题：

    新单投保时,达到反洗钱标准,需核对并留存哪些客户的关系证明文件的复印件或影印件?()

    A.投保人与被保人;

    B.被保人与受益人;

    C.投保人与受益人;

    D.投保人与业务员


    参考答案：AC

  • 第16题：

    新单投保的业务,反洗钱质检比例为多少?()

    A.100%;

    B.50%;

    C.30%;

    D.10%


    参考答案：A

  • 第17题：

    新单投保时,反洗钱身份识别的标准,是以单个被保人的什么计算?()

    A.首期保费;

    B.合同保费;

    C.续期保费;

    D.保额


    参考答案：B

  • 第18题：

    申请投保人变更时需提供哪些申请文件（）

    • A、变更申请书
    • B、新投保人身份证明复印件
    • C、原投保人身份证明复印件
    • D、豁免险种另需提供被保险人的健康声明书
    • E、豁免险种另需提供新投保人的健康声明书

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    在柜面新单收费环节中，应审核销售环节或前端业务环节提交的投保缴费资料，包括（）

    • A、投保人有效身份证件
    • B、实际缴费人有效身份证件
    • C、缴费声明书
    • D、缴费凭证

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    承接新单是指保险公司从投保资料的（）、（）到投保件录入之前的操作过程。

    • A、新单录入
    • B、新单复核
    • C、接单初审
    • D、新单受理

    正确答案:C,D

  • 第21题：

    交通银行反洗钱工作主要包括以下哪些内容（）

    • A、客户身份识别
    • B、客户身份资料和交易记录保存
    • C、大额和可疑交易的识别和报告
    • D、反洗钱宣传和培训

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    反洗钱内部控制制度包括哪些内容（）

    • A、客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度
    • B、反洗钱考核、评估和内部审计制度
    • C、反洗钱培训宣传制度
    • D、配合反洗钱调查和保密制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    问答题
    简述我国《反洗钱法》对于客户身份识别的基本要求。

    正确答案： （1）金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
    （2）客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
    （3）与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
    （4）金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
    （5）金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
    解析： 暂无解析

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