销售人员片面地强调理财产品高收益,而不强调相对应的风险水平容易产生不当销售。( )
此题为判断题(对,错)。
第1题:
适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户,这是理则产品的销售原则,这里的“适合”具体是指( )。
A.适合的营业网点是指具有合格的销售人员,并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点
B.适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品,不包括银行代理销售的理财产品
C.适合的客户是指接受投资风险评级测评后,其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户
D.适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员
E.以上说法都正确
第2题:
代理保险销售人员不得将()与银行理财产品、存款、基金等产品混同推介,不得套用“本金”、“存入”、“利息”等概念,不得片面地将保险产品的收益与银行存款利息、银行理财产品收益、基金收益等进行类比。
第3题:
理财产品宣传销售文本不得有下列情形:夸大或者片面宣传理财产品,违规使用()等与产品风险收益特性不匹配的表述.
第4题:
开展理财业务过程中,以下哪一项做法可能导致农村中小金融机构面临销售对象错误的法律风险()
第5题:
理财产品销售文件包括()。
第6题:
理财销售人员在销售理财产品过程中,以下那种说法是错误的?()
第7题:
商业银行应当根据()原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围,并在销售系统中设置销售限制措施。
第8题:
销售人员的操守
销售人员的胜任能力
理财产品销售的合规性
理财产品销售的规范性
第9题:
①②③④⑤
③④⑤
①②④⑤
①③④⑤
第10题:
对
错
第11题:
不得提供合有刚性兑付内容的理财产品介绍
不得销售收益水平明显高于市场平均水平的产品
不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品
不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品
不得将其他银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售
第12题:
销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能。
销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售。
销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品。
销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果,虚报或夸大理财产品的预期收益情况。
第13题:
第14题:
销售人员在销售理财时,必须对客户进行充分的风险揭示,销售人员不得将理财产品当作(),简单地进行收益率的比较,进行大众化推销。
第15题:
销售人员销售理财产品前,应按照“了解客户”的原则,最大化了解客户的()、投资预期等情况,避免销售对象选择不当。
第16题:
依据《商业银行代理保险业务监管指引》规定,销售人员不得进行误导销售或错误销售。在销售保险产品的过程中,销售人员不得夸大或变相夸大保险合同的收益之外,以下叙述中正确的是():①不得将保险产品与储蓄存款、银行理财产品等混淆;②在销售保险产品过程中,“银行和保险公司联合推出”、“银行推出”、“银行理财新业务”都是属于不当用语;③不得承诺固定分红收益;④不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念;⑤ 不得将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比。
第17题:
关于理财产品的销售管理,不得有以下情形()
第18题:
网点在营销理财产品时,要适当向客户提示产品风险,以避免不当销售。()
第19题:
商业银行不得销售()的理财产品,不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。
第20题:
财务状况
投资目的
投资经验
风险偏好
第21题:
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
违规承诺收益或者承担损失
夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
登载单位或者个人的推荐性文字
第22题:
储蓄产品
保险产品
公司产品
信贷产品
第23题:
该人员是为了完成销售目标,对银行有利,且历史证明该款产品收益率很高,所以是合理的
由于客户未主动询问,也就不必特别说明风险情况
由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险
该销售人员的行为违反了银行从业人员信息披露的职业操守