下列行为中，属于不当销售的有( )。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示
题目
下列行为中，属于不当销售的有( )。
A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息
B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质
C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点
D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定
E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示
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第1题：
下列行为中，属于不当销售的包括：（ ）。
A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息
B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险
C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资
D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定
正确答案：ABCD
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第2题：
下列关于理财产品销售说法不正确的是( )。
A．在实际业务操作过程中，应遵守“适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户”的原则进行产品销售
B．对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品
C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，允许一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D．信息披露是个人理财业务重要的内容
正确答案：C
C【解析】商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。 -
第3题：
下列选项中，不属于销售人员不当销售行为的是( )。
A.没有向投资者说明预期最高的收益率与最终收益率之间的关系
B.没有向投资者说明赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害
C.没有向投资者详细介绍理财产品可能涉及的风险
D.提供虚假或误导性的数据答案：D解析：答案为D。不当销售泛指任何欺骗投资者和不利于投资者的行为，主要包括：①产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息，如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害，尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险；②向投资者销售任何不符合投资者承受能力的产品或服务，包括游说投资者进行过度投资，使得理财产品超出其所能担负的风险水平。D项属于错误销售，错误销售是指商业银行理财顾问提供虚假或误导性数据，或者没有对投资者进行风险评估而建议投资者购买不适合其风险承受水平的理财产品。 -
第4题：
下列选项中，不属于销售人员不当销售行为的是（ ）。
A．没有向投资者说明预期最高收益率与最终收益率之间的关系
B．没有向投资者说明赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害
C．没有向投资者详细介绍理财产品可能涉及的风险
D．提供虚假或误导性的数据
正确答案：A
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第5题：
根据中国银行监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（ ）。A. 采取回扣的方式销售理财产品
B.向客户出售保本型理财产品
C.将存款单独作为理财产品销售
D.销售人员代替客户签署文件
E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监督套利答案：A,C,D,E解析：我国商业银行可以向客户出售保本型理财产品。参见课本P76。