对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员可以主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。( )

题目

对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员可以主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。( )

相似考题

1.下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是（ ）。 A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 D．主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

2.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行应主动向无相关交易经验的客户推介。()此题为判断题(对，错)。

3.下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有( )。A．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品C．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

4.下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( )。A．从业人员热情向客户介绍衍生交易的相关投资产品B．向客户说明有关投资风险时，从业人员强调最不利的投资情形和投资结果C．从业人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销D．从业人员对突破限额的交易进行事先申请

更多“对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,从业人员可以主动向无相关交易经验 ”相关问题

  • 第1题：

    下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是( )。

    A．客户咨询与衍生交易相关的投资产品时，从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识

    B．向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果

    C．从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销

    D．对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位


    正确答案：C
    解析：C项禁止从业人员将理财产品(计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销。

  • 第2题：

    下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。

    A．商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品

    B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料

    C．商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品

    D．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员

    E．以上都不正确


    正确答案：ABCD

  • 第3题：

    下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（ ）。

    A．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    B．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

    C．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

    D．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字


    正确答案：ABCDE

  • 第4题：

    理财产品的销售管理的内容包括( )。

    A:
    商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力
    ，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
    B:
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，
    商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C: 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D: 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E:
    商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，
    说明有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，
    但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此
    B项说法错误;商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    ，因此C项说法错误;商业银行应用通俗易懂的法言说明相关产品的投资风险，
    配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果，因此E项说法错误。

  • 第5题：

    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，不合规的是( )。

    A.对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”
    B.不主动向衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
    C.充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险
    D.在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告。故选项D错误。

  • 第6题：

    理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是()。

    A:对于保证收益理财产品，风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
    B:不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
    C:在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
    D:充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示。

  • 第7题：

    商业银行可以主动向无相关交易经验的客户销售金融衍生品。


    答案：错
    解析：
    对市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第8题：

    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向（　　）推介或销售该产品。

    A.贷款客户
    B.无相关交易经验的客户
    C.高净值客户
    D.私人银行客户

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十三条规定：对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售该产品。

  • 第9题：

    下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容，不正确的是()

    A:向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
    B:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
    C:向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
    D:主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    答案：D
    解析：
    根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第10题：

    根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》规定，金融机构从事衍生产品交易业务的人员应满足下列要求（）

    • A、从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，且无不良记录
    • B、相关风险管理人员至少1名，且无不良记录
    • C、风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，且无不良记录
    • D、交易人员与风险控制人员可以相互兼任

    正确答案:A,B,C

  • 第11题：

    单选题
    理财产品的合规销售可以有效减少银行和客户之间的纠纷。理财产品在进行合规销售时，错误的是（  ）。
    A

    不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售

    B

    在编写有关产品介绍和宣传材料时,尚不需进行风险揭示,而在销售时需对客户进行风险揭示

    C

    对于保证收益理财产品,风验提示的内客应至少包括本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险,谨慎投资”。

    D

    充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风脸


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行（）向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。
    A

    任何情况下不应

    B

    视投资利润

    C

    主动

    D

    不应主动


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列相关描述中，属于理财产品的销售管理内容的有( )。

    A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

    D．商业银行对有意购买产品的客户应当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E．商业银行应用较为详细的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形


    正确答案：AD
    解析：B项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可；C项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。

  • 第14题：

    下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

    A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

    C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

    D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品


    正确答案：C
    解析：A项根据客户要求提供合适的投资产品，由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；B项对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据，否则不得宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”；D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第15题：

    证券公司在柜台市场开展业务下列做法符合投资者适当性管理相关规定的有（ ）。
    ①证券公司按照法律法规，行业自律规则等建设投资者适当管理制度
    ②证券公司在进行柜台交易前，了解投资者的身份财产与收入状况信用状况投资经验风险承受能力等情况
    ③证券公司采取措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定
    ④证券公司进行金融衍生品柜台交易，向非金融机构投资者充分披露其与基础金融资产发行人等相关当事人之间存在的关联关系?

    A：①②④
    B：①②③④
    C：①②③
    D：③④

    答案：B
    解析：

  • 第16题：

    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向（ ）的客户推介或销售该产品。

    A.私人银行业务
    B.无相关交易经验
    C.可购买中小企业私募债
    D.贷款

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十三条规定，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第17题：

    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。（）


    答案：对
    解析：

  • 第18题：

    下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。

    A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
    B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
    C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
    D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    答案：D
    解析：
    选项A，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；选项B．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定，对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据；选项C，根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)的业务人员。

  • 第19题：

    理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。

    A.金融机构衍生品交易资格
    B.理财产品交易资格
    C.储蓄产品交易资格
    D.金融机构投资产品交易资格

    答案：A
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格，以及相适应的风险管理能力。

  • 第20题：

    个人理财业务从业人员不应当()。

    A:在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道
    B:客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
    C:对于市场风险较大的投资产品，不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售
    D:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同

    答案：D
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第21题：

    金融机构申请开办衍生产品交易业务（　）

    • A、衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录
    • B、应具有从事衍生产品或相关交易3年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名
    • C、相关风险管理人员至少2名
    • D、风险模型研究人员或风险分析人员至少2名

    正确答案:A

  • 第22题：

    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行（）向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

    • A、任何情况下不应
    • B、视投资利润
    • C、主动
    • D、不应主动

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    金融机构申请开办衍生产品交易业务（　）
    A

    衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录

    B

    应具有从事衍生产品或相关交易3年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名

    C

    相关风险管理人员至少2名

    D

    风险模型研究人员或风险分析人员至少2名


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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