下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( )。A．从业人员热情向客户介绍衍生交易的相关投资产品B．向客户说明有关投资风险时，从业人员强调最不利的投资情形和投资结果C．从业人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销D．从业人员对突破限额的交易进行事先申请

题目

下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( )。

A．从业人员热情向客户介绍衍生交易的相关投资产品

B．向客户说明有关投资风险时，从业人员强调最不利的投资情形和投资结果

C．从业人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销

D．从业人员对突破限额的交易进行事先申请

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1.（ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

2.明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律。建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

3.下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

4.下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是( )。A．客户咨询与衍生交易相关的投资产品时，从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识B．向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果C．从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销D．对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位

更多“下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是()。A.从业人员热情向客户介绍衍生交易 ”相关问题

  • 第1题：

    （ ）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

    A．从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

    B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

    C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束。

    D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

    E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核


    正确答案：ACD
    答案为ACD。根据《银行业从业人员职业操守》第十一条规定，银行业从业人员在业务活动中．应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。因此可知，ACD项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》十五条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。

  • 第2题：

    ( )明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。
    A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见
    B.从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利
    C.从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申 请，以规避法律约束
    D.对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报
    E.为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核


    答案：A,C,D
    解析：
    。根据《银行业从业人员职业操守》第十一条规定，银行业从业人 员在业务活动中.应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监 管规定。因此可知，ACD项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》 第十五条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定.不得将内幕 信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取 个人利益.也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了 从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。

  • 第3题：

    下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是（　）。

    A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
    B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍 “预期收益率”或“最高收益率”
    C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
    D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    答案：D
    解析：
    选项A，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；选项B，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定，对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据；选项C，根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)的业务人员。

  • 第4题：

    明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

    A.从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

    B．从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

    C．从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请．以规避法律约束。

    D．对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

    E．为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核


    正确答案：ACD
    ACD【解析】根据《银行业从业人员职业操守》第十一条规定，银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。因此可知，ACD项中的行为违反了监管规避准则。根据《银行业从业人员职业操守》十五条规定，银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。B项中行为属于违反了从业人员职业操守中内幕交易准则。E项中的行为是符合规定的。

  • 第5题：

    下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。

    A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
    B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
    C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
    D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    答案：D
    解析：
    选项A，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；选项B．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定，对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据；选项C，根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)的业务人员。

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