理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。A:遗产评估机构的选择 B:不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目 C:客户的临终医疗费用不能算入遗产的负债 D:遗产现值和终值的计算

题目
理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。

A:遗产评估机构的选择
B:不要遗漏某些容易被忽略的资产和负债项目
C:客户的临终医疗费用不能算入遗产的负债
D:遗产现值和终值的计算
相似考题

1.理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要

2.理财规划师国家职业资格分为()。A、资深理财规划师B、特级理财规划师C、高级理财规划师D、中级理财规划师E、助理理财规划师

3.理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，( )说法正确。A．严格按照客户提供的财产情况进行计算B．认为遗产就是客户的净资产总额C．计算遗产价值要考虑客户的负债情况D．遗产价值要根据其支付价值来计算

4.下列关于遗产规划程序的说法中，正确的是( )A.在评估遗产价值时应注意客户的财产与负债B.理财规划师应建议客户每3年检查一次遗产计划C.通过填写调查表形式来确定遗产规划的目标，明确受益人D.理财规划师要和客户一起定期或不定期地审阅和修改遗产规划

更多“理财规划师在对遗产价值进行计算和评价时要注意()。”相关问题

  • 第1题：

    综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。

    A．认识当前财务状况

    B．明确现有问题

    C．改进不足之处

    D．指导客户未来财务活动

    E．规范客户日常理财行为


    正确答案：ABC

  • 第2题：

    理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，()说法正确。

    A:严格按照客户提供的财产情况进行计算
    B:认为遗产就是客户的净资产总额
    C:计算遗产价值要考虑客户的负债情况
    D:遗产价值要根据其支付价值来计算

    答案：B
    解析：

  • 第3题：

    理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测时，要注意的事项不包括()。

    A:关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况
    B:密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化
    C:对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析
    D:关注普通网民的分析、评论

    答案：D
    解析：
    理财规划师在对宏观经济形势进行分析和预测的时候要注意以下几点：①关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况，了解宏观经济发展的总体走向，以便明确客户投资规划进行的大的经济背景，提出可实现的投资目标，顺应经济发展趋势做出正确的投资决策；②密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会；③对各项宏观指标的历史数据和历史经验进行分析，关注财政预算报告，分析收支变化，掌握财政政策意图，据以做出预测性判断，以此作为客户未来投资的经济背景；④关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议。

  • 第4题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第5题：

    理财规划师可以通过()为客户进行计算，以帮助客户在购房和租房之间做出正确的选择。

    A:差额法
    B:年成本法
    C:现金流量法
    D:市场价值法

    答案：B
    解析：
    理财规划师可以通过年成本法和净现值法为客户进行计算，以帮助客户在购房和租房之间作出正确的选择。

  • 第6题：

    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。

    • A、注意语速和长度
    • B、理财规划师要注意词语的特定意思
    • C、避免主观臆断
    • D、应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心
    • E、尽量使用命令语气

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（）将承担侵权责任。

    • A、理财规划师所在机构
    • B、理财规划师本人
    • C、二者同时追究
    • D、视情况而定

    正确答案:B

  • 第8题：

    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

    • A、理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    • B、对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘
    • C、理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况
    • D、理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量

    正确答案:C

  • 第9题：

    理财规划师根据客户意见修改理财方案时，应注意（）。

    • A、理财规划师首先要向客户表明态度，这并非理财规划师的专业意见，需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的
    • B、理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录
    • C、理财规划师在客户口头承诺后，即可对方案进行修改
    • D、某些客户对自身情况认识不清，并且对理财知识缺乏了解，却固执地坚持自己的投资策略，理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意
    • E、理财规划师在收到客户签署书面证明后，对方案进行修改

    正确答案:A,B,D,E

  • 第10题：

    单选题
    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有()。
    A

    理财规划师所在机构

    B

    理财规划师

    C

    理财规划师的家人

    D

    理财规划师的同事


    正确答案： C
    解析： 理财规划师对客户的保密义务，同样及于理财规划师所在机构、理财规划师的合伙人及同事。

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师语言交流中需要注意的问题有（）。
    A

    注意语速和长度

    B

    理财规划师要注意词语的特定意思

    C

    避免主观臆断

    D

    应当使用具有承诺性质的措辞使客户放心

    E

    尽量使用命令语气


    正确答案： E,D
    解析： 不要使用"保证"、"肯定"、"必然"或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力。在谈到对客户的要求时，一定不要用生硬的口气，不能让客户有一种被命令的感觉。

  • 第12题：

    单选题
    下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。
    A

    理财规划师首先应该具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

    B

    对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注，这些项目可以通过对客户历年现金流量表的时间序列分析来发掘

    C

    理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况

    D

    理财规划师应特别注意帮助客户保持正的净现金流量


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师的责任不在于改变客户的价值观，而是让客户了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第14题：

    理财规划师在对客户进行纳税筹划时，应注意纳税筹划的风险，下列不属于纳税筹划风险的是()。

    A:执法风险
    B:市场风险
    C:目标风险
    D:利率风险

    答案：D
    解析：
    纳税筹划的风险包括政策风险、执法风险、市场风险、操作风险和目标风险，不包括选项D。

  • 第15题：

    理财规划师在对客户进行纳税筹划时，应注意纳税筹划的风险，下列不属于纳税筹划风险的是()。

    A:执法风险
    B:操作风险
    C:政策风险
    D:利率风险

    答案：D
    解析：
    目前，越来越繁杂的税收政策体系、经济环境和严格的税收征管，增加了纳税筹划的风险。纳税筹划风险包括政策风险、执法风险、市场风险、操作风险和目标风险。

  • 第16题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列( )是保险最主要的职能。

    A.风险保障
    B.储蓄功能
    C.财产安排
    D.遗产规划

    答案：A
    解析：
    保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

  • 第17题：

    通常遗产计划小组由下列哪些成员构成（）。

    • A、律师
    • B、保险专家
    • C、信托人员
    • D、会计师
    • E、理财规划师和投资顾问

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    在计算评估遗产价值时，最终需要计算的是（）。

    • A、资产的遗产价值
    • B、遗产净值
    • C、遗产责任
    • D、人寿保险金及遗产税

    正确答案:B

  • 第19题：

    对客户个人隐私和商业秘密没有保密义务的有（）。

    • A、理财规划师所在机构
    • B、理财规划师
    • C、理财规划师的家人
    • D、理财规划师的同事

    正确答案:C

  • 第20题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第21题：

    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。

    • A、风险保障
    • B、储蓄功能
    • C、财产安排
    • D、遗产规划

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（）将承担侵权责任。
    A

    理财规划师所在机构

    B

    理财规划师本人

    C

    二者同时追究

    D

    视情况而定


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（）是保险最主要的职能。
    A

    风险保障

    B

    储蓄功能

    C

    财产安排

    D

    遗产规划


    正确答案： B
    解析： 保险可以给一个家庭提供财务安全保障，在家庭失去主要收入来源的情况下，依靠保险的保障功能依然能够维持家人的稳定生活。除此之外，家庭配置保险产品，还可以实现储蓄投资、财产安排、遗产规划等目的。

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