作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。A:职业定位 B:退休计划 C:职业成长 D:资产投资

理财规划师对客户理财规划方案定期评估的频率可以在签订理财规划服务协议时由双方约定。一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。评估的频率主要取决于：①客户的资本规模；②客户个人财务状况变化幅度；③客户的投资风格。

理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

家庭各类资产额度属于定量信息，其他三个都属于定性信息。

整体规划原则既包含规划思想的整体性，也包含理财方案的整体性，理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务。理财方案通常不会是一个单一性规划，而是包含各项规划的综合性规划。

理财规划师关注的是客户财富的增减和现金流的出入，不可避免地要涉及客户的职业及其发展问题，尤其为客户提供的有关养老规划的建议，基本上都是建立在对未来职业和现金流的预期上。


根据Ginsberg，Ginsburg，AxelredandHerma理论，在人的职业选择这个过程中个体要经过三个阶段：幻想阶段、试验阶段和现实阶段。其中，现实阶段横跨了青少年中期和青年时期，它也有三个阶段：探索阶段、具体化阶段和实施阶段。在探索阶段，青年们开始将他们的职业选择限制在个人喜好、技术和能力上。在具体化阶段，一个具体的职业选择被确定。并在接下来的实施阶段，开始选择能够实现这个职业目标的教育。所以，目前杨女士应处于现实阶段。


大量的研究都支持霍伦的职业象征论，但也有不同意见，其中最重要的一个是建立在偏见的产生的基础之上的，因为妇女通常只产生三种个性类型：艺术型、社会型和传统型。霍伦将这归结为社会因素，认为是社会最终将妇女引导到那些“妇女主宰”的职业中去的。


职业规划的过程包括四个步骤，即个人、选择、匹配和行动。在职业规划的过程中需要调查一个人所喜欢的行业的状况，而非所有行业的状况。


根据题意，在25岁到30岁之间每年拿出2500元用于以后的退休养老，假设投资收益率为12%，则N=6，I/YR=12，PMT=-2500，利用财务计算器可得FV≈20288（元）。在31岁到65岁之间不进行额外投资，由N=35，I/YR=12，PV=-16230.38，利用财务计算器可得65岁岁末的时候投资额可以增值到FV≈1071199（元）。


根据题意，N=35，I/YR=12，PMT=-2500，利用财务计算器可得FV≈1079159（元），即从31岁到65岁（岁末）35年间的投资在65岁（岁末）时可以增值到1079159元。

SWOT中四个字母分别表示的含义为：优势(Strengths)、劣势(Weaknesses)、机遇(Opportunities)、挑战(Threats)。理财规划师应试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势，以及一生中可能会有哪些机遇，职业生涯中可能有哪些威胁。

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。

定期评估的频率主要取决于以下三个因素：①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

D项说法错误，理财师职业有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益。