开立异地结算账户时,对于企业法定代表人无法到营业机构柜台办理开户手续的,由( )及以上机构( )和( )共同上门面签,亲见客户法定代表人(或单位负责人)在单位银行账户相关业务授权委托书签名确认,完整留存对客户开户意愿和开户证明文件真实性的核实记录,并出具核实报告。A.一级分行B.二级分行C.客户部门D.运营管理部门

题目
开立异地结算账户时,对于企业法定代表人无法到营业机构柜台办理开户手续的,由( )及以上机构( )和( )共同上门面签,亲见客户法定代表人(或单位负责人)在单位银行账户相关业务授权委托书签名确认,完整留存对客户开户意愿和开户证明文件真实性的核实记录,并出具核实报告。

A.一级分行

B.二级分行

C.客户部门

D.运营管理部门

相似考题

1.根据我行客户联系查证管理办法,对于客户注册地和经营地均在异地、自来户或非上市公司、行政事业单位、大型企业等单位结算账户开户、变更业务,受理网点应综合判断单位业务办理意愿及其账户资料的真实性,对存在异常的,须主动与该单位法定代表人或单位负责人进行联系查证。()此题为判断题(对，错)。

2.企业申请开立基本存款账户应当核实其开户意愿。开户行可采取面对面、视频等方式与企业法定代表人(单位负责人)核实开户意愿,并留存相关工作记录。企业法定代表人(单位负责人)不配合的,银行有权拒绝开户。()此题为判断题(对，错)。

3.向法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿的真实性、开户动机的合法性等,留存相关工作记录,并留存法定代表人或单位负责人、支付联系人、开户经办人的移动电话。其中,支付联系人必须填写两名。()此题为判断题(对，错)。

4.办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理

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  • 第1题：

    单位客户申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及下列证明文件之一()。

    A、借款合同或单位客户因其他结算需要出具的单位正式公函

    B、借款合同或主管部门相关批文或证明

    C、开户许可证、营业执照和相关批文

    D、基本存款账户开户行的证明文件


    参考答案：A

  • 第2题：

    企业开立账户存在以下情形的,开户行应向企业法定代表人／单位负责人核实企业开户意愿()

    A.企业申请开立基本存款账户；

    B.企业的注册地和经营地均在异地；

    C.经我行调查，发现企业存在法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚的情况；

    D.经我行调查，发现企业存在其他异常开户情形


    答案：ABCD

  • 第3题：

    采取上门核实企业开户意愿的,由分行两名(含)以上员工(其中一名为正式员工)共同亲见企业法定代表人或者单位负责人在( )、( )上签章确认,并留存视频记录随账户资料一同保管。

    A.开户申请书

    B.银行结算账户管理条款

    C.单位基本信息采集表

    D.客户尽职调查表


    答案：AB

  • 第4题：

    异地开立企业银行结算账户,经开户行所属一级分行的客户主管部门审批通过后,可委托其他分支机构办理临柜面签或双人上门面签。面签完成后,被委托行应将留存的面签音频、视频资料发送至开户行进行统一保管。企业开户意愿的真实性由被委托行负责。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错

  • 第5题：

    以下( )类型客户应办理上门核实。

    A.办理账户开立、变更、撤销、年检等业务时发现存在异常的客户

    B.分行已授信尚未开户的客户或分行目标优质客户提出上门核实申请的

    C.异地客户

    D.在开户及定期排查时发现同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的或者同一自然人是两个以上单位的法定代表人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同情形的


    答案：ABCD

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