2023年证券从业考试金融市场基础知识考试题库含历年真题
A.按交易对象的不同
B.按区域的不同
C.功能的不同
D.按交割方式的不同
A、期限
B、交割时间
C、成交和定价方式
D、功能
按交割方式划分，金融市场可分为（ ）。
A．公开市场和议价市场
B．直接金融市场和间接金融市场
C．现货市场和衍生市场
D．在岸市场和离岸市场
以下对金融市场的划分不正确的是（ ）。
A．按期限可分为短期金融市场和长期金融 市场
B．按证劵交易的方式和次数分为初级市场和次级市场
C．按交易双方在地理上的距离可以分为基础性金融市场和金融衍生品市场
D．按交割方式可分为现货市场、期货市场和期权市场
C是按金融工具的属性进行的分类。
此题为判断题(对，错)。
2023年证券从业考试金融市场基础知识考试题库含历年真题1.下列关于金融市场分类的说法，错误的是（ ）。A.按交割方式，可以将金融市场分为现货市场和衍生品市场B.按组织方式，可以将金融市场分为一级市场和二级市场C.按金融资产到期期限，可以将金融市场分为货币市场和资本市场D.按交易工具，可以将金融市场分为债权市场和权益市场【答案】:B【解析】:根据不同的分类标准，可以将金融市场分成不同的子市场。按金融资产到期期限分为货币市场和资本市场；按交易工具分为债权市场和权益市场；按发行流通性质分为一级市场和二级市场；按组织方式分为交易所市场和场外交易市场；按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产的种类分为证券市场和非证券金融市场；按辐射地域分为国际金融市场和国内金融市场。2.股票发行之前，发行人必须按法定程度向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（ ）。A.保荐制B.注册制C.核准制D.审批制【答案】:B【解析】:注册制度是在市场化程度较高的成熟股票市场所普遍采用的一种发行制度，又称“申报制”或“登记制”，实质上是一种发行公司的财务公开制度，是指发行人在发行证券之前，必须按照法律向主管机关申请注册的制度。3.公司型基金反映的经济关系是（ ）。2014年6月真题A.所有权关系B.债务关系C.信托关系D.全面债权关系【答案】:A【解析】:公司型基金以发行股份的方式募集资金，投资者购买基金公司的股份后，以基金持有人的身份成为投资公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。因此，公司型基金反映的经济关系是所有权关系。4.证券包销方式可分为（ ）。2017年6月真题全额包销方式余额包销方式比例包销方式备兑包销方式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券包销，指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。5.股票市场价格的最直接影响因素是（ ），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。2018年12月真题A.宏观经济因素B.公司经营状况C.政治因素D.供求关系【答案】:D【解析】:股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。6.证券投资咨询的基本业务形式包括（ ）。2014年3月真题证券投资顾问业务财务顾问投资者教育发布研究报告A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询包括两种基本业务：证券投资顾问业务；发布证券研究报告。7.我国现行股票发行市场的机构投资者主要有（ ）。2012年3月真题保险公司政策性银行社保基金证券投资基金A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。8.1602年，在（ ）成立了世界上第一个股票交易所。A.美国的纽约B.中国的上海C.荷兰的阿姆斯特丹D.英国的伦敦【答案】:C【解析】:1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所阿姆斯特丹证券交易所。9.下列关于证券投资基金估值的说法，正确的是（ ）。A.开放式基金每个交易日的次日进行估值B.封闭式基金每周进行一次估值C.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】:D【解析】:我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日报告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露依次基金份额净值。复核无误的基金份额净值由基金管理人对外公布。10.记账式国债的特点包括（ ）。2013年12月真题上市后价格随行就市，具有一定的风险可以记名、挂失、以无券形式发行期限可长可短，但更适合长期国债的发行可上市转让，流动性好A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:记账式国债的特点包括：可以记名、挂失，以无券形式发行，可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；可上市转让，流通性好；期限有长有短，但更适合短期国债的发行；通过证券交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本；上市后价格随行就市，具有一定的风险。11.远期交易和期货交易的区别主要体现在（ ）。交易场所不同合约的规范性不同交易风险不同履约责任不同A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:远期交易和期货交易的区别主要体现在以下5个方面：交易场所不同；合约的规范性不同；交易风险不同；保证金制度不同；履约责任不同。12.投资人可通过办理（ ）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。2018年10月真题A.份额转换B.非交易过户C.变更管理人业务D.转托管业务【答案】:D【解析】:开放式基金份额转托管是指基金份额持有人申请将其托管的某一交易账户中的全部或部分基金份额转出并转入另一交易账户的行为投资人可通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道（或网点）的需要。13.ETF的投资目标是（ ）。2012年3月真题A.提供尽可能多的套利机会B.取得与指数基本一致的收益C.使ETF规模不断扩大D.超越指数【答案】:B【解析】:作为被动型的指数基金，ETF的投资目标不是超越指数的表现，而是希望取得与指数基本一致的收益，因此基金收益与标的指数收益之间的偏离程度就成为评判ETF是否成功的一个指标。14.以下关于地方政府债券的说法错误的是（ ）。2014年11月真题A.是由地方政府发行并负责偿还的债券B.发行主体是地方政府C.简称地方债券D.筹集资金不能用于弥补地方财政资金的不足【答案】:D【解析】:地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足，或者地方必建大型项目。15.关于外汇期货，下列叙述不正确的是（ ）。A.外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约B.外汇期货主要用于规避外汇风险C.外汇期货交易由1972年芝加哥商业交易所（CME）所属的国际货币市场（IMM）率先推出D.外汇期货主要用于规避利率风险【答案】:D【解析】:外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。外汇期货交易自1972年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场（IMM）率先推出后得到了迅速发展。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。16.信用风险会受到发行人的（ ）等因素的影响。经营能力盈利水平事业稳定程度规模大小A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:信用风险又称违约风险，是指交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险，即受信人不能履行还本付息的责任而使授信人的预期收益与实际收益发生偏离的可能性，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。17.证券市场生存的条件是证券的（ ）。A.收益性B.稳定性C.流动性D.有效性【答案】:C【解析】:证券的流动性是证券市场生存的条件。如果证券市场缺乏流动性，或者不能提供充分的流动性，证券市场的功能就要受到影响。18.评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须经过（ ）的审核。评级小组负责人初审部门负责人再审评级总监三审评级组内终审A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审的二级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核。19.根据ETF的具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（ ）等。全球指数ETF综合指数ETF行业指数ETF风格指数ETFA.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据ETF跟踪的指数不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF等。而在股票型ETF与债券型ETF中，又可以根据ETF跟踪的指数不同对股票型ETF与债券型ETF进行进一步细分，分为全球指数ETF、综合指数ETF、行业指数ETF、风格指数ETF（如成长型、价值型）等。20.下面对证券交易所描述正确的是（ ）。证券交易所是我国证券自律管理机构证券交易所是整个证券市场的核心证券交易所本身可以进行证券买卖证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按照证券法第九十六条规定：“证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理，依法登记，取得法人资格。”证券交易所本身不进行买卖证券，也不决定证券价格。21.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】:C【解析】:我国股票型基金的认购费率大多在1%1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。22.中央政府发行的债券也称（ ）。2014年3月真题A.国债B.地方债C.公司债券D.金融债券【答案】:A【解析】:B项，地方债是指地方政府发行的债券；C项，公司债券是公司依照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券；D项，金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。23.注册
按交易工具的不同期限，可以把金融市场分为( )
A．货币市场和资本市场
B．现货市场和期货市场
C．初级市场和二级市场
D．国内金融市场和国际金融市场
B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
C.按交割期限分为现货市场和期货市场
D.按交割期限分为期权市场和期货市场
B.按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等
C.按交割期限分为现货市场和期货市场
D.按交割期限分为期权市场和期货市场
B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场
C.金融市场按市场功能分为一级市场和二级市场
D.金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。
B.金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场
C.金融市场按市场功能分为一级市场和二级市场
D.金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。
考点
金融市场