当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度 B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系 C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划 D.让客户把钱给自己来进行投资 E.以上做法均正确

题目
当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。

A.解释做投资决定一方面应基于客户自身的风险承受能力和容忍态度
B.帮助客户梳理这个投资决定和自己未来理财目标之间的关系
C.立刻帮客户制作一份收益最大的理财计划
D.让客户把钱给自己来进行投资
E.以上做法均正确
相似考题

1.根据个人理财业务的政策监管要求，商业银行在开展个人理财业务向客户推介投资产品时。应该( )。A．了解客户的风险偏好B．了解客户的风险认知能力C．评估客户的财务状况D．替客户决定合适的投资产品E．向客户销售适宜的投资产品

2.下列叙述正确的是( )A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

3.金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以()形式确认是客户主动要求了解和购买产品。A、口头B、书面C、电话D、询问

更多“当客户询问自己应该如何进行投资或者应该投资什么金融产品时，理财师应向客户（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于协助客户执行理财规划方案说法中错误的是( )

    A．最重要的原则是:理财规划是用来吸引客户的,产品组合不一定非要满足客户的风险承受度与理财目标的要求

    B．理财师可以把专业素质更高与服务态度更好的金融机构介绍给客户,选择更适合客户需要的产品作为客户交易的对象

    C．理财师应该搜集各种产品的信息,客观地评估可能的风险与报酬,作为最终选择产品的依据。要明确地告诉客户,过去的业绩表现不能完全代表未来

    D．当理财规划报告书制作出来以后,理财师还应该考虑如何与自己隶属的金融机构所提供或代销的产品进行连接


    参考答案：A
    解析：最重要的原则是:理财规划绝对不是吸引客户的花招,一定不要向客户推销他们不需要的产品,产品组合一定要满足客户的风险承受度与理财目标的要求。

  • 第2题：

    投资规划的步骤应该是（ ）。



    ①让客户认识自己的风险承受能力



    ②监控投资计划



    ③确定客户的投资目标



    ④根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划



    ⑤实施投资计划



    A、①②③④⑤
    B、③①⑤②④
    C、③①④⑤②
    D、①④③⑤②

    答案：C
    解析：
    C
    投资规划的步骤应该是：1，确定客户的投资目标；2，让客户认识自己的风险承受能力；3，根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；4，实施投资计划；5，监控投资计划。

  • 第3题：

    金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。

    A.正直诚信
    B.专业胜任
    C.客观公正
    D.专业精神

    答案：C
    解析：
    客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。

  • 第4题：

    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。

    A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
    B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
    C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
    D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
    E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合

    答案：A,B,C,E
    解析：
    在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤如下： 1．首先，应该分析和评估客户的家庭情况和财务状况。
    2．明确客户的理财目标并对理财目标进行量化，即计算客户目标在何时能实现、所需资金额等。
    3．通过全生涯财务状况的模拟仿真及其调整，根据客户现在的资源、未来的资源、所需金额，和离目标年数通过货币时间价值的计算，计算出客户满足所有人生不同阶段的需求所需的投资报酬率；结合客户的风险属性判定，设定不同阶段的预期投资报酬率。
    4．根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置。资产配置由不同类别的资产所组成，主要包括：股票、房产、债券和现金等（也可以是上述资产类别的基金产品）。这些资产类别需有较长的投资回报率的历史数据统计，以便预测未来可预期的长期投资报酬率。
    5．最后，根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合。

  • 第5题：

    当客户走进柜台时，以下说法正确的一项是（）.

    • A、柜员应该主动询问客户，需要办理什么业务
    • B、等客户需要帮助时再询问，需要办理什么业务

    正确答案:A

  • 第6题：

    投资连结产品如何帮助客户进行投资？


    正确答案: 保险公司会专门针对购买投连产品的资金设立独立的投资管理账户，并根据客户在购买之初确定的不同选择将资金分别投资于对应的投资渠道当中。
    保险公司的专业投资人员会负责相关资金的运用，以帮助客户获得良好收益。
    客户一般可以根据特定投连产品提供的账户数量和自己的风险偏好随时调整其资金在各账户之间的分配比例。

  • 第7题：

    当客户参加跨境投资移民税务筹划主题讲座后，财富顾问应该与客户沟通介绍哪项农业银行金融服务（）。

    • A、上市公司股东服务
    • B、跨境金融服务
    • C、专享信贷
    • D、理财产品

    正确答案:B

  • 第8题：

    客户经理在介绍金融产品时，应该以（）为原则

    • A、感性诉求
    • B、回避投资理财风险
    • C、理性诉求
    • D、强调投资理财风险

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。
    A

    销售产品

    B

    投资推荐

    C

    了解客户

    D

    明确客户理财目标


    正确答案： A
    解析： 当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第10题：

    单选题
    当客户走进柜台时，以下说法正确的一项是（）.
    A

    柜员应该主动询问客户，需要办理什么业务

    B

    等客户需要帮助时再询问，需要办理什么业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    投资连结产品如何帮助客户进行投资？

    正确答案： 保险公司会专门针对购买投连产品的资金设立独立的投资管理账户，并根据客户在购买之初确定的不同选择将资金分别投资于对应的投资渠道当中。
    保险公司的专业投资人员会负责相关资金的运用，以帮助客户获得良好收益。
    客户一般可以根据特定投连产品提供的账户数量和自己的风险偏好随时调整其资金在各账户之间的分配比例。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户经理在介绍金融产品时，应该以（）为原则
    A

    感性诉求

    B

    回避投资理财风险

    C

    理性诉求

    D

    强调投资理财风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该()

    A、了解客户的风险偏好

    B、了解客户的风险认知能力

    C、评估客户的财务状况

    D、替客户选择合适的投资产品

    E、向客户销售适宜的投资产品


    本题答案：A, B, C, E

  • 第14题：

    下列关于投资分析师的做法，正确的有()。

    A:投资分析师应当向客户披露证券如何选择及组合，如何建立等投资过程的基本格式和原理
    B:必要时投资分析师可作出关于投资回报方面的保证或担保
    C:投资分析师在进行投资推荐时应向客户提示证券的基础特征和附带的风险
    D:如果投资分析师意欲通过阐述自己或者自己公司在投资方面所做出的成绩，向客户或者潜在客户推销业务时，必须尽一切努力保证这些成绩信息的正确性、公平性

    答案：A,C,D
    解析：
    投资分析师不应当作出有关服务项目、个人资格、执业证明、投资成绩等方面的不正确的表述；禁止作出关于投资回报方面的任何保证或担保；如果投资分析师意欲通过阐述自己或者自己公司在投资方面所作出的成绩，向客户或者潜在客户推销业务时，必须尽一切努力保证这些成绩信息的正确性、公平性。

  • 第15题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（ ）。

    A.销售产品
    B.投资推荐
    C.了解客户
    D.明确客户理财目标

    答案：C
    解析：
    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是了解客户，了解客户的过程也就是收集相关信息、理财需求的过程。

  • 第16题：

    金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。

    • A、专业精神原则
    • B、专业胜任原则
    • C、客观公正原则
    • D、正直诚信原则

    正确答案:C

  • 第17题：

    当一个客户或潜在客户在面前时，理财师首先要做的是（）。

    • A、销售产品
    • B、投资推荐
    • C、了解客户
    • D、明确客户理财目标

    正确答案:C

  • 第18题：

    当客户没有能力或没有决定权购买某项产品时，客户经理应该停止进行反复的解释。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    向客户提供的所有可能影响客户投资决策的资料、各类投资产品介绍、以及对客户投资情况的评估和分析等，都应该包含相应的（）内容。

    • A、投资方向
    • B、目标客户
    • C、风险揭示
    • D、投资金额

    正确答案:C

  • 第20题：

    当客户前来询问图纸审核情况时，你应该怎样说？


    正确答案: 你好！请坐！您的图纸正在审核中，请稍候！

  • 第21题：

    单选题
    “理财师是客户声音的反馈者”是指，理财师不仅代表所服务的金融机构，还是（  ）。
    A

    产品销售的推动者

    B

    投资理念的传导者

    C

    金融政策的执行者

    D

    客户利益的代表者


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    当客户参加跨境投资移民税务筹划主题讲座后，财富顾问应该与客户沟通介绍哪项农业银行金融服务（）。
    A

    上市公司股东服务

    B

    跨境金融服务

    C

    专享信贷

    D

    理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
    A

    了解客户的风险偏好

    B

    了解客户的风险认知能力

    C

    评估客户的财务状况

    D

    替客户选择合适的投资产品

    E

    向客户销售适宜的投资产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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