金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产

题目

金融理财师在处理客户资金和财产时，应承担的责任有( )。

Ⅰ．对客户授权保管和处置的资金和财产总额，金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录

Ⅱ．金融理财师在收到属于客户的资金和财产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其他财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，金融理财师应立即向其提供完整的会计记录

Ⅲ．金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与金融理财师个人或其所在公司的资金和财产混合管理，统一记账

Ⅳ．金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

相似考题

1.下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是（ ）。 A．证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理 B．证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归人其自有财产 C．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券 D．证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

2.利用客户资档案进行客户管理时,应注意把握哪些原则?

3.根据《证券法》第一百三十九条规定，下列说法错误的是( )。A．证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产B．证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理C．证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券属于其破产财产或者清算财产D．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

4.以下说法正确的有()。A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才瞩于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资C无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴

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  • 第1题：

    对证券公司客户交易结算账户管理的表述，正确的是( )。

    A．证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

    B．证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年

    C．在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

    D．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

    E．证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产


    正确答案：ACDE
    解析：B选项应为保存期不得少于20年。

  • 第2题：

    根据美国的《道德准则和专业责任》,CFP执业者对客户的资金和(或)财产不负有下列哪项责任( )

    A．CFP执业者在接受委托,对客户全部或部分财产进行投资时,应按照相关法律和委托人要求运作

    B．一旦接受资金或财产的委托,CFP执业者应立即(或者在法律允许的时间,或者按照与客户约定的时间)向客户或客户指定的第三方交收相关资金或财产,当客户或其授权人提出时,聘请相关单位对资金或财产进行全面审计

    C．除非拥有客户的书面授权证明,CFP执业者无权为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集

    D．对客户资金的收益率进行担保


    参考答案：D

  • 第3题：

    对于理财师职业道德规范中的诚实性原则的描述，以下叙述错误的是( )。

    A．一个持有CFP资格的理财师应该在客户的要求下传交给客户资金或财产

    B．一个持有CFP资格的理财师应该为客户保管资料，应该保留客户所有资产的信息资料

    C．一个持有CFP资格的理财师应该根据委托人的要求而谨慎从事

    D．一个持有CFP资格的理财师决不能将客户的资金或财产混合处理


    参考答案：D
    解析：根据理财师职业道德规范中的规定，将客户的一种或多种资金和其拥有的其他资产进行混合管理是容许的，但前提条件是每一个客户的资金或财产的原始数据必须完整记录留档，并且有客户提供的书面通知并符合法律要求。

  • 第4题：

    关于客户交易结算资金第三方存管制度，下列说法正确的有（）。
    Ⅰ．客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
    Ⅱ．证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
    Ⅲ．禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券
    Ⅳ．证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    客户交易结算资金第三方存管制度：客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券。证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产。非因客户本身的债务或者法律规定的其他情形，不得查封、冻结、扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券。

  • 第5题：

    如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。

    • A、超出客户的授权随意处置客户的财产
    • B、将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚
    • C、对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分
    • D、在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分

    正确答案:A

  • 第6题：

    更换出纳和财产保管员时，要对其保管的现金和财产物资等进行的清查属于（）。

    • A、全面清查
    • B、局部清查
    • C、不定期清查
    • D、定期清查

    正确答案:B,C

  • 第7题：

    理财产品到期后划入客户理财签约账户中的资金是（）。

    • A、本金和收益
    • B、本金
    • C、收益
    • D、代扣各种税后的本金和收益

    正确答案:A

  • 第8题：

    多选题
    更换出纳和财产保管员时，要对其保管的现金和财产物资等进行的清查属于（）。
    A

    全面清查

    B

    局部清查

    C

    不定期清查

    D

    定期清查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财产品到期后划入客户理财签约账户中的资金是（）。
    A

    本金和收益

    B

    本金

    C

    收益

    D

    代扣各种税后的本金和收益


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券一起并入破产财产或者清算财产，但是客户享有优先受偿权。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    （）是工商银行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障，以本外币为货币资金，面向个人客户（以下简称客户）发行，到期向客户支付本金和收益的理财产品。

    正确答案： 本外币个人理财产品
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于兴业银行本外币个人理财业务说法正确的是（）
    A

    客户以本人名义在本行开立兴业卡或存折本外币结算账户作为其划转理财资金和本行将客户理财本金及收益返还时的唯一账户

    B

    客户持有理财产品期间，本行不允许客户将该账户作销户处理

    C

    如客户账户处于质押状态的，不允许提前赎回理财产品，仅当客户还清质押贷款、解除质押登记关系后，方可赎回理财产品

    D

    如客户账户处于质押状态的，可以允许转让理财产品，相关债务由受让人承担


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在我国理财业快速成长的过程中，理财师应当承担的社会责任有（ ）。

    A.是国家金融政策和金融法规的重要传导者

    B.是正确的投资理念的重要宣导者

    C.是理财风险的揭示者

    D.是客户声音的反馈者

    E.是理财产品的销售者


    正确答案：ABCD
    A、B、C、D四个选项是理财师在我国理财业快速成长时期所承担的社会责任。理财师的工作并不是以产品销售为中心，而是通过全面了解客户和分析其财务状况、财务需求，为客户提供综合性的理财服务。故E项说法不正确。

  • 第14题：

    下列描述中不是《金融理财师职业道德准则》中客观公正原则体现的是( )。

    A．理财师与客户确立合同后，应披露可能产生的佣金和介绍费及其来源，并合理估计且详细说明其或有收入，或者提供涉及佣金协议的所有重要资料

    B．金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同(包括支付报酬的方式)

    C．金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，客户资产与个人和所在公司资产分别管理

    D．向客户阐明交易风险、利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性


    参考答案：C
    解析：C项是正直诚信原则的体现，A、B、D均是客观公正原则的体现。

  • 第15题：

    根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。

    A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件

    B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系

    C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料

    D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户


    参考答案：C
    解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。

  • 第16题：

    （）是工商银行以固定收益债券、项目贷款、个人贷款、金融衍生产品等金融资产的收益为保障，以本外币为货币资金，面向个人客户（以下简称客户）发行，到期向客户支付本金和收益的理财产品。


    正确答案:本外币个人理财产品

  • 第17题：

    当理财产品部分或全部赎回（包括客户单笔赎回和系统自动赎回）时，银行兑付本金和未分配的收益。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    以下关于兴业银行本外币个人理财业务说法正确的是（）

    • A、客户以本人名义在本行开立兴业卡或存折本外币结算账户作为其划转理财资金和本行将客户理财本金及收益返还时的唯一账户
    • B、客户持有理财产品期间，本行不允许客户将该账户作销户处理
    • C、如客户账户处于质押状态的，不允许提前赎回理财产品，仅当客户还清质押贷款、解除质押登记关系后，方可赎回理财产品
    • D、如客户账户处于质押状态的，可以允许转让理财产品，相关债务由受让人承担

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券一起并入破产财产或者清算财产，但是客户享有优先受偿权。（）


    正确答案:错误

  • 第20题：

    单选题
    在处理以存单为表现形式的借贷纠纷时.若资金经过银行转账＋银行指定用资人，则    (  )
    A

    银行与用资人对偿还出资人本金及利息承担连带责任

    B

    完全由用资人偿还出资人本金和利息

    C

    完全由银行偿还出资人本金和利息

    D

    首先由用资人偿还出资人本金和利息，银行对其不能偿还部分承担补充赔偿责任


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    当理财产品部分或全部赎回（包括客户单笔赎回和系统自动赎回）时，银行兑付本金和未分配的收益。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    利用客户资档案进行客户管理时，应注意把握哪些原则？

    正确答案： 在利用客户档案进行客户管理时，应把握的原则是：
    （1）动态管理。通过调整剔除已经变化的资料，及时补充新的资料，在档案上对客户的变化进行追踪，使客户管理保持动态性。
    （2）突出重点。应从众多客户资料中找出重点客户。这不仅要包括现有客户，而且要包括潜在客户。
    （3）灵活运用。应以灵活的方式及时提供给销售人员及相关人员，使死资料变成活材料，从而提高客户管理效率。
    （4）专人负责。进行客户管理应确定具体的规定和办法，由专人负责管理，严格控制、管理客户情报资料的利用和借阅。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    如果理财规划师受客户之托保管或处置客户的财产，理财规划师不应当（）。
    A

    超出客户的授权随意处置客户的财产

    B

    将客户的财产与自己或所在机构的财产区分清楚

    C

    对于客户之间的财产，保持完整的记录，以便区分

    D

    在客户要求退回或移交财产的情况下，理财规划师仍按照相关授权文件或相关法律的规定，及时移交客户委托保管或处分


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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