判断题开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。A 对B 错

题目
判断题
开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。
A

对

B

错

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1.对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”原则。()此题为判断题(对，错)。

2.对评定为一级风险等级的客户,公司应采取强化的风险控制措施,建立高风险客户身份信息和交易信息的共享和反馈机制,以下控制措施正确的是( )A.需经本级公司保单归属渠道部门、业务办理部门和反洗钱工作牵头部门的部门领导和分管领导的批准或者授权后再为客户办理业务或维持业务关系B.对客户开展强化身份识别，并填写《客户身份重新识别表》，进一步了解客户及其实际控制人、实际受益人情况C.对客户执行强化交易监控措施，提高交易监测的频率与强度D.经反洗钱领导小组审批后对客户办理业务进行渠道的限制，如限制其在资金进出环节通过非面对面渠道办理业务

3.对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。A对B错

4.对办理业务的客户身份进行识别时,应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定,并遵循“了解你的客户”的原则。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解你的客户单据
    • D、了解你的客户的经营

    正确答案:A

  • 第4题：

    营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、了解你客户的单据
    • D、了解你的客户家庭

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    授信经营部门应本着以下（）原则，履行尽职调查。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你客户的客户
    • C、了解你客户的业务
    • D、了解你客户周边的客户

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    在对公账户开销户业务中应遵循（）展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的业务
    • C、尽职调查

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    审批开立保证金账户这项业务时，客户部门受理客户申请后，需根据“了解你的客户”原则，对客户申请资料的（）进行审查并留存客户身份识别资料，审核《开立/变更保证金账户申请书》等通过后，由客户经理和客户部门负责人在申请书上签字后提交开户行。

    • A、真实性
    • B、有效性
    • C、完整性
    • D、合规性

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    判断题
    对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
    A

    了解你的业务

    B

    了解你的客户业务单据

    C

    了解你的客户业务

    D

    了解你的客户


    正确答案： C
    解析： 《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。

  • 第10题：

    多选题
    营业机构对人民币单位银行结算账户资料进行真实性审核，以下表述符合管理要求的是：（）
    A

    审核开/销户业务时须遵循“了解你的客户、了解你客户的业务”受理原则

    B

    对于办理开/销户业务的单位经办人或单位法人的身份证，应登陆联网核查公民身份信息系统进行真实性核查

    C

    对于由第三方代理开/销户，须由业务经办人员通过客户回访、电话查询等方式进行真实性核查

    D

    对于因客观原因无法到柜台办理开/销户手续的重点客户，应参照上门服务规定安排双人上门收取有关资料


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    授信经营部门应本着以下（）原则，履行尽职调查。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你客户的客户

    C

    了解你客户的业务

    D

    了解你客户周边的客户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    客户印鉴的预留应遵循柜台办理的原则。对于确实无法到柜台办理印鉴预留手续的重要客户，需要本银行客户经理上门收送印鉴卡的（不含印鉴变更），其相关服务规定按照《中国建设银行广东省分行上门取单、送单业务管理实施细则》执行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户印鉴的预留应遵循柜台办理的原则。对于确实无法到柜台办理印鉴预留手续的重要客户，需要本银行客户经理上门收送印鉴卡的（不含印鉴变更），其相关服务规定按照《中国建设银行广东省分行上门取单、送单业务管理实施细则》执行。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）

    • A、进行实地调查
    • B、撰写调查报告
    • C、对实地调查的情况及报告的真实性负责
    • D、对账户资料的合规性以及真实性负责

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。


    正确答案:展业、承保、保全、理赔、客服、收付费

  • 第16题：

    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）

    • A、了解你的客户
    • B、了解你的客户业务
    • C、收集并审核客户身份基本信息
    • D、陪同办理开户业务

    正确答案:D

  • 第17题：

    部分政府客户和集团客户可上门办理开销户、变更业务，由客户提交上门办理开销户业务的书面申请（加盖单位公章），提交至（）核定该客户是否符合上门服务的标准并出具同意上门办理的意见书，意见书需由公司业务主管部门负责人签字。

    • A、一级分行公司业务主管部门
    • B、二级分行公司业务主管部门
    • C、一级支行公司业务主管部门
    • D、开户行上一级管辖行的公司业务主管部门

    正确答案:D

  • 第18题：

    公司业务经营部门应遵循“了解你的客户”的原则，履行客户身份识别任务，对开户资料的（）负责。

    • A、完整性
    • B、合规性
    • C、真实性

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    账户业务发起部门客户经理应严格按照“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，对客户应履行下列哪些职责（）
    A

    进行实地调查

    B

    撰写调查报告

    C

    对实地调查的情况及报告的真实性负责

    D

    对账户资料的合规性以及真实性负责


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    了解你客户的单据

    D

    了解你的客户家庭


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在对公账户开销户业务中应遵循（）展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的业务

    C

    尽职调查


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    开立、变更业务由客户直接到初审部门柜台办理，确有需要的，本着“了解你的客户”，“了解你的客户业务”原则，经所在部门领导书面同意，初审部门可双人上门办理账户业务，并作好客户真实身份识别和印鉴片交接、预留等环节的风险控制。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在客户办理预留印鉴、领取印鉴卡客户联环节，图像采集分以下情况进行（）。
    A

    客户办理开户的同时，直接在柜面办理预留印鉴并领取印鉴卡的，与开户业务采集的图像合用，不再单独采集。

    B

    我.行重要客户无法携带相关印章到会计柜台办理印鉴预留的，在客户按照规定手续领回已打印客户信息的纸制印鉴卡加盖预留印鉴后，送达开户网点交回印鉴卡时采集客户图像。

    C

    我.行重要客户（含异地重要客户），要求我.行为其上门办理相关手续的，在业务部门指定的客户经理领取已打印客户信息的纸制印鉴卡封包时，采集一名客户经理的图像。

    D

    我.行重要客户（含异地重要客户），要求我.行为其上门办理相关手续的，在业务部门指定的客户经理领取已打印客户信息的纸制印鉴卡封包时，采集两名客户经理的图像。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列哪项不属于执行客户身份识别制度。（）
    A

    了解你的客户

    B

    了解你的客户业务

    C

    收集并审核客户身份基本信息

    D

    陪同办理开户业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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