多选题下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）A金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与

题目
多选题
下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）
A

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

相似考题

1.下列关于依托第三方身份识别的表述中哪些是正确的()?A.直接依托第三方开展身份识别，本机构不再识别客户B.了解所依托的第三方机构反洗钱风控措施情况C.不得依托来自FATF高风险国家或地区的义务机构开展客户身份识别D.了解所依托的第三方机构的风险状况

2.简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

3.下列关于客户身份识别制度的说法正确的有()A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

4.下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录

参考答案和解析
正确答案： D,A
解析： 暂无解析
更多“下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（）”相关问题

  • 第1题：

    下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中，错误的是（ ）。

    A.客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年
    B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁
    C.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年
    D.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料

    答案：B
    解析：
    金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

  • 第2题：

    开户交易中客户身份识别的具体规定。
    1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
    4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
    略

  • 第3题：

    简述开户交易中客户身份识别的具体规定。


    正确答案: （1）开立个人存款账户，要求核对客户有效实名证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记经常居住地，并留存客户有效实名证件的复印件或者影印件。
    （2）代理他人开立存款账户的，应同时核对双人有效实名证件，登记双人身份基本信息，并留存双人证件的复印件或者影印件。代理人代为办理开立个人结算账户的，还应电话核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿，在《个人账户申请上》上注明核实时间及电话号码，如被代理人已在邮政储蓄银行留存有效联系方式，可以通过已留存的被代理人联系方式进行核实，未经被代理人本人确认同意代理开户的，可拒绝办理开户。
    （3）单位代理个人开立存款账户的，除核对被代理人有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，通过机构信用代码应用服务系统核对机构信用代码证及有效期限，留存单位负责人、授权经办人及被代理人的有效实名证件及单位营位执照、机构信用代码证的复印件或者影印件。
    （4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件、影印件。

  • 第4题：

    下列关于建立客户身份资料和交易记录保存说法正确的有（）

    • A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
    • B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
    • C、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息应当销毁。
    • D、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

    • A、保护商业秘密
    • B、保护个人隐私
    • C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
    • D、妥善保存客户身份识

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。

    • A、农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息
    • B、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息
    • C、农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息
    • D、农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查

    正确答案:D

  • 第7题：

    多选题
    下列关于金融机构客户身份识别义务的说法正确的是：（）
    A

    在与客户建立业务关系时应进行身份识别

    B

    为身份不明的客户开立帐户

    C

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应重新识别客户身份

    D

    应按照规定了解客户的交易目的


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）
    A

    保护商业秘密

    B

    保护个人隐私

    C

    妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

    D

    妥善保存客户身份识


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
    A

    我行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。

    B

    客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息。

    C

    我行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。

    D

    我行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开立个人结算账户时，下列关于客户身份识别的规定，表述错误的是（）。
    A

    农业银行业务系统客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息

    B

    客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户身份信息

    C

    农业银行业务系统没有客户身份信息的，自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息

    D

    农业银行业务系统客户身份信息正确齐全的，不必再进行联网核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

    正确答案： （1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
    （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
    （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列关于建立客户身份资料和交易记录保存说法正确的有（）
    A

    在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

    B

    客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

    C

    金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息应当销毁。

    D

    金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于证券公司对客户身份识别的基本要求的说法中错误的是（ ）。

    A.证券公司不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易
    B.证券公司不得为客户开立假名账户
    C.考虑客户的特殊需求，证券公司可以为客户开立匿名账户
    D.客户由他人代理办理业务的，证券公司应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

    答案：C
    解析：
    证券公司不得为客户开立匿名账户。

  • 第14题：

    开立个人储蓄账户下列说法不正确的是（）.

    • A、客户身份信息正确齐全的，无需再建立该客户信息。不留存客户身份证件的复印件。
    • B、客户身份信息不正确或不完整，可通过客户信息系统增加或修改该客户信息。须留存客户身份证件的复印件。
    • C、如没有客户的身份信息，则自动联动“增加个人基本信息”交易，完整输入该客户信息。须留存客户身份证件的复印件。

    正确答案:A

  • 第15题：

    关于SIM卡的结构，下列说法正确的是（）？

    • A、存储了数字移动电话客户的信息；
    • B、加密钥匙；
    • C、可供GSM网络对客户身份进行鉴别；
    • D、对客户通话时的语音信息进行加密。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    下列对客户身份识别的说法正确的是（）

    • A、客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。
    • B、客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。
    • C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。
    • D、客户身份识别是一个持续的过程。

    正确答案:D

  • 第17题：

    下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

    • A、划分客户的风险等级。
    • B、适时调整客户风险等级。
    • C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
    • D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

    正确答案:D

  • 第18题：

    按照储蓄制度规定，下列业务中，必须进行客户身份识别的是（）。

    • A、无密户取款
    • B、开户
    • C、重新写磁
    • D、密码修改

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    单选题
    下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）
    A

    划分客户的风险等级。

    B

    适时调整客户风险等级。

    C

    定期审核本金融机构保存的客户基本信息

    D

    对客户或者账户，至少每年进行一次审核。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    开户交易中客户身份识别的具体规定。

    正确答案： 1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
    3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
    4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下关于证券公司对客户身份识别的基本要求的说法中错误的是（  ）
    A

    证券公司不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

    B

    证券公司不得为客户开立假名账户

    C

    考虑客户的特殊需求，证券公司可以为客户开立匿名账户

    D

    客户由他人代理办理业务的，证券公司应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
    A

    客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

    B

    金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

    C

    为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统

    D

    金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于客户身份识别的说法正确的有（）.
    A

    无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份

    B

    有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份

    C

    有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份

    D

    查询信用卡欠款不需识别办理人身份

    E

    查询信用卡存款需识别客户本人身份


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    下列对客户身份识别的说法正确的是（）
    A

    客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

    B

    客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

    C

    客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

    D

    客户身份识别是一个持续的过程。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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