单选题客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A 开户与续存资料返还、归档B 支取与销户申请、审核C 开户与续存录入、授权与复核D 支取与销户录入、授权与复核

题目
单选题
客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
A

开户与续存资料返还、归档

B

支取与销户申请、审核

C

开户与续存录入、授权与复核

D

支取与销户录入、授权与复核

相似考题

1.利用ATM诈骗卡款的（）等手段须提防，邮储机构务必强防范。A、吞卡+摄像B、伪造银行通知C、出钞口设故障D、以上都是

2.以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（）A、不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金B、银行（信用社）工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结（解冻）、扣罚手段挪用、盗取资金C、银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金D、银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金

3.客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）A、开户与续存资料返还、归档B、支取与销户申请、审核C、开户与续存录入、授权与复核D、支取与销户录入、授权与复核

4.利用ATM诈骗的手段有（）.A、吞卡+摄像B、伪造银行通知C、在出钞口设障D、制造“吞卡”故障

参考答案和解析
正确答案： B
解析： 暂无解析
更多“客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种”相关问题

  • 第1题：

    信用社工作人员持有客户存折、密码或印章，扣留应返还客户的资料，盗取客户资金风险应采取的防范措施是定期、不定期对员工工作区域进行彻底检查，查看是否持有他人存折（单、卡）、证件、印鉴等物品。（）


    正确答案:正确

  • 第2题：

    下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）

    • A、违反规定超授权审批授信额度
    • B、对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金
    • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
    • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    信用社签发凭证，即由信用社填写对客户具有承诺信用的凭证，如（）等。

    • A、存折
    • B、存单
    • C、银行卡
    • D、支票

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    贵州农信的银行卡卡号不能准确辨认、存折（单）印刷号码不能准确辨认或被涂改的，客户到网点柜面办理业务时，为了保障客户的资金安全，必须先识别介质的真伪，作介质更换后，才能办理其他业务。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）
    A

    开户与续存资料返还、归档

    B

    支取与销户申请、审核

    C

    开户与续存录入、授权与复核

    D

    支取与销户录入、授权与复核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    银行卡特约商户风险包括（）
    A

    商户误收伪卡

    B

    商户故意接受伪造卡

    C

    商户涂改信用卡

    D

    商户误收假卡

    E

    商户与不法分子相互勾结，共同诈骗银行资金


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用信用社防范手段落后，部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金应采取以下哪种防控措施。（）
    A

    对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，要确定存款的真实性

    B

    对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，不予以受理

    C

    对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，对涂改、破损或不易辨认的折、单、卡，无论存款是否真实，均应付款

    D

    对客户提交的存折（单、卡）进行认真审核，，确保其真实有效，对伪造、涂改的存折（单、卡）应立即返还客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    储蓄支取与销户申请审核风险表现不包括（）
    A

    客户神情异常，在受胁迫、欺骗、迷幻等情况下提取存款

    B

    取款人用物体遮挡面部，用盗窃、抢劫的存单、存折或银行卡等支取客户资金

    C

    银行工作人员按要求对已挂失、冻结、质押的账户，或睡眠账户办理支取销户

    D

    客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在受理与审核代收代付业务时，伪造证件开户的风险表现包括（）
    A

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，以他人证件资料申请开立账户办理代收代付业务，为洗钱、诈骗等非法活动作准备

    B

    客户利用银行经办人员的疏忽大意或与其特殊关系，或者利用银行防控措施落后的条件，使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    C

    银行工作人员使用伪造身份证件开立账户，以备侵占、挪用客户资金

    D

    银行经办人员以他人证件资料擅自开户，并持有他人账户，以备侵占挪用客户资金


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些属于查询、冻结、扣罚的风险表现。（）
    A

    不法分子利用假身份证、假工作证，涂改或者制造假的通知书和法律文书，冒充有权机关执法人员，对客户存款进行查询、扣划或解冻、诈骗客户资金

    B

    银行（信用社）工作人员私自或与外部人员合伙、利用查询、冻结（解冻）、扣罚手段挪用、盗取资金

    C

    银行工作人员与被执行人串通，不按规定向有权机关提供真实账户信息，向被执行人通风报信，或故意拖延时间不及时予以配合，协助客户转移资金

    D

    银行工作人员通过强制扣划交易，绕过客户密码，侵占客户资金


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户通过E动终端签约建设银行相关业务，应向建设银行提交（）.
    A

    客户身份证件

    B

    账户介质（卡或存折

    C

    什么都不用提供

    D

    客户身份证件和账户介质（卡或存折）


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列描述中，属于贷记卡业务授信审批环节的风险表现的是（）
    A

    违反规定超授权审批授信额度

    B

    对异常的申请予以审批通过，造成不法分子骗取信用卡，诈骗银行资金

    C

    为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡

    D

    银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列描述中，属于贷记卡业务发卡环节的风险表现的是（）

    • A、贷记卡及密码交付未按照规定直接、安全交付申请人本人，由他人代领或被冒领
    • B、银行（信用社）工作人员对客户资料保管不力，或有意泄露、出售客户资料、制卡密码，不法分子利用非法获得的客户信息，仿造信用卡
    • C、为扩大发卡量，放松标准，银行（信用社）人员大量办理并违规持有他人信用卡
    • D、银行（信用社）工作人员利用工作之便，相互串通，通过盗窃、擅自打制等非法手段获取贷记卡

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）

    • A、受理伪造银行卡导致客户资金被盗取
    • B、第三人利用自助设备进行诈骗
    • C、第三人利用POS机具进行诈骗
    • D、持卡人遗失银行卡
    • E、持卡人密码泄露

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    银行卡特约商户风险包括（）

    • A、商户误收伪卡
    • B、商户故意接受伪造卡
    • C、商户涂改信用卡
    • D、商户误收假卡
    • E、商户与不法分子相互勾结，共同诈骗银行资金

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    客户通过E动终端签约建设银行相关业务，应向建设银行提交（）.

    • A、客户身份证件
    • B、账户介质（卡或存折
    • C、什么都不用提供
    • D、客户身份证件和账户介质（卡或存折）

    正确答案:D

  • 第17题：

    多选题
    利用ATM诈骗的手段有（）.
    A

    吞卡+摄像

    B

    伪造银行通知

    C

    在出钞口设障

    D

    制造“吞卡”故障


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    利用ATM诈骗卡款的（）等手段须提防，邮储机构务必强防范。
    A

    吞卡+摄像

    B

    伪造银行通知

    C

    出钞口设故障

    D

    以上都是


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    信用社工作人员持有客户存折、密码或印章，扣留应返还客户的资料，盗取客户资金风险应采取的防范措施是定期、不定期对员工工作区域进行彻底检查，查看是否持有他人存折（单、卡）、证件、印鉴等物品。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    开立对公账户未提供开户资料或代理开户手续不全的风险表现为（）
    A

    外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备

    B

    信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备

    C

    信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备

    D

    信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    以下（）项不属于对公存款的资金来源不合规、不合法的风险体现。
    A

    开户单位在开立验资账户时，利用银行工作人员熟悉等条件，非法将银行贷款转入验资账户，进行虚假验资。

    B

    开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户，骗取银行信贷资金。

    C

    银行工作人员与外部人员相互勾结，通过虚增贷款形式增加单位存款，利用伪造印章将款项取走，诈骗银行资金。

    D

    开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口，恶意套取进账单或缴款单，然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在下列借记卡风险表现的描述中，不正确的是（）
    A

    信用社工作人员与外部人员勾结，利用私扣的借记卡诈骗银行资金

    B

    银行工作人员对客户信息在工作电脑中进行了妥善保管，遭到黑客的攻击，导致客户信息被盗用，并克隆了客户的银行卡，盗取资金

    C

    单位批量开卡后，单位经办人员受委托办理初始密码的修改

    D

    业务柜员在领取备用卡、制卡、发卡过程中，盗窃空白卡，套开银行卡盗取客户资金


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    信用社签发凭证，即由信用社填写对客户具有承诺信用的凭证，如（）等。
    A

    存折

    B

    存单

    C

    银行卡

    D

    支票


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    在受理银行卡业务过程中，银行应当预防以下哪些风险？（）
    A

    受理伪造银行卡导致客户资金被盗取

    B

    第三人利用自助设备进行诈骗

    C

    第三人利用POS机具进行诈骗

    D

    持卡人遗失银行卡

    E

    持卡人密码泄露


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

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