疑似伪卡集中使用点商户的调查包括（）。A、交易金额及时间等要素是否异常B、持卡人签名是否异常C、查看录像交易过程是否异常D、检查收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑

第1题：

在银行卡受理环节，一些不良特约商户为获取非法利益，利用POS机实施盗刷、套现、受理伪卡、盗录信息等违法活动，具体手段包括有（）

• A、未经持卡人授权，通过增加刷卡金额窃取持卡人资金
• B、未经持卡人授权，通过增加刷卡次数窃取持卡人资金
• C、通过POS机与信用卡持卡人进行虚假交易，以透支方式为持卡人套取现金并收取高额手续费
• D、与不法分子勾结受理伪卡，将损失风险转嫁给银行
• E、在POS机上加装读卡装置，窃取持卡人卡片信息后制作伪卡

第2题：

特约商户有疑似（）行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。

• A、受理伪卡
• B、盗录信息
• C、套现
• D、欺诈

第3题：

计算机故障判断流程的是①（），②屏幕是否出现画面，③（），④是否载入操作系统，⑤载入系统后是否死机，⑥（），⑦磁盘驱动盘是否正常，⑧（），⑨外围设备是否正常。

• A、打开电源；屏幕是否出现错误提示；各扩展卡功能是否正常；工作是否异常
• B、屏幕是否出现错误提示；打开电源；各扩展卡功能是否正常；工作是否异常
• C、打开电源；屏幕是否出现错误提示；工作是否异常；各扩展卡功能是否正常
• D、屏幕是否出现错误提示；打开电源；工作是否异常；各扩展卡功能是否正常

第4题：

现场巡查包括但不限于下列内容（）

• A、商户经营场所是否张贴或标注受理业务标识
• B、营业执照是否正常有效
• C、是否能够按照正确流程受理银行卡，是否妥善保管相关交易凭证
• D、是否存在虚假申请、套现、测录客户数据资料、泄露账户和交易信息、受理伪卡、恶意倒闭等欺诈嫌疑
• E、核对电话支付终端的装机地址、终端编号、终端数量情况，设备是否存在人为破坏或改动痕迹，是否能正常受理业务，是否存在移机挪用等问题

第5题：

以下对商户违规套现行为描述正确的是（）。

• A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银行卡交易向发卡行提出拒付；
• B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银行卡受理POS机具，窃取持卡人银行卡信息；
• C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金；
• D、商户收银员，故意多刷交易，并伪冒持卡人签字，抵充其它顾客支付的现金货款。

第6题：

银行卡犯罪的主要类型包括（）

• A、伪卡盗刷
• B、商户套现及欺诈
• C、虚假申请
• D、恶意透支
• E、冒用他人信用卡

第7题：

为防止特约商户操作不当引起的资金风险，收单行应对特约商户加强培训的主要风险点有（）。

• A、受理银行卡不核对参与消费的卡片背面签名与签购单上的签名是否一致
• B、收银员将交易单据全部交给持卡人，及因消费签购单保管不善引起的退单风险
• C、收银员操作失误，包括输错金额、消费误做成预授权、做预授权后不做预授权完成等
• D、商户涉嫌欺诈，无论商户是否知情，在交易过程中出现洗单或分单的违规操作引起的退单风险

第8题：

疑似伪卡信息泄露点商户调查包括（）。

• A、是否违规留存银行卡信息
• B、机具是否被改装
• C、线路是否有泄露点
• D、服务器是否存在漏洞风险

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。

• A、疑似套现商户
• B、疑似违规商户
• C、疑似伪卡信息泄露点
• D、疑似伪卡集中使用点

第14题：

各分行（区域）公司金融部是处理伪卡欺诈投诉的具体经办部门，其主要职责包括（）。

• A、指导、督促支行填报《关于伪卡盗刷情况及处理的请示》以及应对安抚客户；
• B、牵头沟通统一相关部门对伪卡欺诈投诉的处理意见并形成会议纪要；
• C、负责向总行上报《关于伪卡盗刷情况及处理的请示》；
• D、负责落实《关于伪卡盗刷情况及处理的请示》的执行。

第15题：

商业银行应从（）等方面加强对银行卡特约商户的后续管理。

• A、建立不定期走访检查制度
• B、检查其受理银行卡业务过程中是否有违章、违约行为
• C、检查其交易量、交易金额是否异常
• D、检查其是否有欺诈交易
• E、加强对特约商户的培训

第16题：

在银行卡领域中，以下哪种行为构成盗窃罪。（）

• A、违规向持卡人提供套现，收单银行可以向商户追究违约赔偿责任；情节严重的
• B、商户或收银员刷假卡或协助他人刷假卡的
• C、收银员窃取他人银行卡后使用，涉嫌盗窃并使用他人信用卡，数额较大的
• D、特约商户或收银员与伪卡团伙相勾结，盗录银行卡磁条信息，涉嫌共同犯罪的
• E、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金的

第17题：

收银员在受理银联卡交易时，须对银联卡进行审卡，审卡内容不包括（）。

• A、卡片签名条上无“样卡”或“专用卡”等非正常签名的字样
• B、卡片背面签名栏上的签名
• C、卡片无打洞、剪角、毁改或涂改的痕迹
• D、银联卡账户是否有足够的金额支付

第18题：

根据监管规定，收单机构对特约商户的现场检查内容至少应包括（）

• A、受理终端是否合规使用
• B、是否有侧录设备
• C、是否被违规移机
• D、特约商户经营是否有重大变更
• E、收银员对受理终端和银行卡安全知识是否足够了解

第19题：

疑似移机商户调查包括（）。

• A、交易时间、金额要素与商户经营范围是否相符
• B、交易签购单和销售票据是否齐全
• C、移动终端是否关闭漫游功能，并确认SIM卡号是否与登记一致
• D、商户地址是否是原登记地址

第20题：

下列不属于收单行对商户的巡检内容的是（）。

• A、查看商户POS等设备运转是否正常、通讯线路是否畅通、凭证是否充足
• B、确认特约商户交易单据及相关凭证保管是否符合规定
• C、了解特约商户收银员是否发生变动、上岗前是否经过培训，收银员受理银行卡业务操作技能情况
• D、巡检人员指定商户收银员在POS上做一笔消费交易并予以撤销，且商户应妥善相关交易单据

第21题：

第22题：

第23题：