收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。A、疑似套现商户B、疑似违规商户C、疑似伪卡信息泄露点D、疑似伪卡集中使用点

题目

收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。

  • A、疑似套现商户
  • B、疑似违规商户
  • C、疑似伪卡信息泄露点
  • D、疑似伪卡集中使用点
相似考题

1.对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

2.对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A受理伪卡B套现C欺诈D洗钱

3.疑似伪卡集中使用点商户的调查包括（）。A、交易金额及时间等要素是否异常B、持卡人签名是否异常C、查看录像交易过程是否异常D、检查收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑

4.收单机构发现特约商户发生疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件时，应当对特约商户采取的措施包括（　　）。A.延迟资金结算 B.冻结其银行结算账户 C.暂停银行卡交易 D.收回受理终端（关闭网络支付接口）

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  • 第1题：

    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。

    • A、伪卡
    • B、失窃卡
    • C、商户欺诈
    • D、套用低扣率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。

    • A、商户套现
    • B、伪卡欺诈
    • C、虚假申请
    • D、恶意损坏POS设备

    正确答案:D

  • 第3题：

    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。

    • A、套现
    • B、洗钱
    • C、期诈
    • D、移机

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    疑似伪卡信息泄露点商户调查包括（）。

    • A、是否违规留存银行卡信息
    • B、机具是否被改装
    • C、线路是否有泄露点
    • D、服务器是否存在漏洞风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。

    • A、被信用卡组织或收单行认定为高风险商户
    • B、拒绝受理银行卡特约商户
    • C、商户泄露信用卡账户或及交易信息
    • D、商户发生疑似套现交易

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    下列属于商户收单欺诈风险的有（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈、侧录

    C

    分单、洗单

    D

    虚假申请


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    收单机构存在（）欺诈交易的风险商户，存在退单风险。
    A

    伪卡

    B

    失窃卡

    C

    商户欺诈

    D

    套用低扣率


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列任一情况，建设银行不会与商户发生终止银行卡交易（）。
    A

    被信用卡组织或收单行认定为高风险商户

    B

    拒绝受理银行卡特约商户

    C

    商户泄露信用卡账户或及交易信息

    D

    商户发生疑似套现交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    疑似伪卡信息泄露点商户调查包括（）。
    A

    是否违规留存银行卡信息

    B

    机具是否被改装

    C

    线路是否有泄露点

    D

    服务器是否存在漏洞风险


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的，收单机构可停止其银行卡交易。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    收单机构发现特约商户发生疑似银行卡（）等风险事件的，应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易等措施，并承担因未采取措施导致的风险损失责任。
    A

    套现

    B

    洗钱

    C

    期诈

    D

    移机


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。
    A

    商户欺诈或商户协同欺诈

    B

    银行卡磁道信息和交易数据泄露

    C

    商户利用银联卡洗钱

    D

    疑似伪卡信息窃取点


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    特约商户有疑似（）行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。

    • A、受理伪卡
    • B、盗录信息
    • C、套现
    • D、欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    下列属于总行可能直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易措施的情形有（）。

    • A、收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的
    • B、收单行认定商户确实存在风险，但未相应采取关闭商户交易、关闭信用卡交易措施的
    • C、收单行认定为正常商户，但总行后续监控发现商户存在较大风险的
    • D、总行认定存在较大风险，须立即关闭的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下风险事件成员机构发现后30天内报送的是（）。

    • A、商户欺诈或商户协同欺诈
    • B、银行卡磁道信息和交易数据泄露
    • C、商户利用银联卡洗钱
    • D、疑似伪卡信息窃取点

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。


    正确答案:错误

  • 第17题：

    单选题
    下列不属于商户收单欺诈风险的是（）。
    A

    商户套现

    B

    伪卡欺诈

    C

    虚假申请

    D

    恶意损坏POS设备


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    疑似伪卡信息窃取点是指发卡行发现的卡号曾在90天内于同一家商户或同一台ATM使用，嗣后被发现有伪卡交易产生，该商户或该ATM即为疑似伪卡信息窃取点（）。
    A

    一张或一张以上

    B

    两张或两张以上

    C

    三张或三张以上

    D

    四张或四张以上


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将直接注销该商户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 对于收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际状况直接采取关闭商户交易、关闭商户信用卡交易等措施，但不是直接注销商户。

  • 第20题：

    单选题
    收单机构及其特约商户发现疑似信用卡套现、移机、受理伪卡、欺诈、侧录、洗钱等银行卡犯罪行为或重大风险事件，应立即向总部（）报告。
    A

    银行卡部

    B

    财务部

    C

    审计合规部

    D

    营业网点


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    疑似伪卡集中使用点商户的调查包括（）。
    A

    交易金额及时间等要素是否异常

    B

    持卡人签名是否异常

    C

    查看录像交易过程是否异常

    D

    检查收银员是否存在伪卡盗刷合谋嫌疑


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的，总行将视商户风险实际情况直接采取（）措施。
    A

    警告

    B

    控制商户结算账户

    C

    注销商户

    D

    关闭商户交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    收单机构应积极配合中国银联对以下（）类型商户进行风险调查和处理工作。
    A

    疑似套现商户

    B

    疑似违规商户

    C

    疑似伪卡信息泄露点

    D

    疑似伪卡集中使用点


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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