客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。

第1题：

完全现金保证为低风险业务，但绝不等于100%无风险，其存的风险点为：（）

• A、政策风险，如银行承兑汇票业务是否具有真实贸易背景。
• B、操作风险，是否以银行名义开立保证金帐户。
• C、法律风险，保证金来源是否合法合规。

第2题：

下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。

• A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
• B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
• C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
• D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性

第3题：

办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

• A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
• B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
• C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

第4题：

仅在表外反映的业务有（）。

• A、贴现
• B、开立银行承兑汇票
• C、存入保证金
• D、开立银行汇票

第5题：

在放款审核时，对于开立银行承兑汇票和贸易融资额度合同申请业务，顶端客户可享受二级行预审核政策，提高放款审核效率。

第6题：

关于银行承兑汇票，下列表述正确的是（）。

• A、办理电子银行承兑汇票业务的，应与农业银行签订电子商业汇票服务协议，明确双方权利义务
• B、纸质银行承兑汇票期限最长不超过6个月
• C、办理承兑业务必须以合法、真实的商品或服务交易为基础
• D、缴存100%保证金办理的承兑业务，可忽略对贸易背景的核查

第7题：

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

商业银行开展银行承兑汇票业务时会面临的风险有（）。

• A、承兑申请人不符合条件
• B、未足额收取保证金，保证金账户串用挪用，保证金是否原路退回
• C、银行承兑汇票票面真伪鉴别是否实行“双人审核”制
• D、承兑业务未纳入统一授信管理，未遵循“真实贸易背景”原则

第14题：

企业因开展真实的贸易或经营流动性需求，以其合法持有的一笔或多笔银行承兑汇票作为质押物，向兴业银行申请开立一笔或多笔银行承兑汇票的短期信用业务是（）

• A、保贴业务
• B、票据承兑业务
• C、转贴现业务
• D、票易票业务

第15题：

审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

• A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
• B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
• C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

第16题：

全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。

第17题：

对银行承兑汇票贴现业务，要将其纳入客户流动资金管理范畴，可以受理无真实贸易背景的银行承兑汇票贴现业务。

第18题：

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：