为保证客户及开户意愿的真实性，注册资本在（）万元（含）以下的企业原则上由法定代表人亲自办理开户业务。A、300B、100C、200D、500

题目

为保证客户及开户意愿的真实性，注册资本在（）万元（含）以下的企业原则上由法定代表人亲自办理开户业务。

  • A、300
  • B、100
  • C、200
  • D、500
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1.办理开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为:()。A.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份B.受理个人账户开户(卡)申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息C.对客户开户进行联网核查D.挂失业务由他人代理办理

2.个人客户应当由本人亲自办理开户手续，签署开户资料，不得委托代理人代为办理开户手续。（ ）

3.根据总行规定，对公通兑转账业务实行单笔限额管理。客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。A、50B、100C、500D、1000

4.开立异地结算账户时,对于企业法定代表人无法到营业机构柜台办理开户手续的,由( )及以上机构( )和( )共同上门面签,亲见客户法定代表人(或单位负责人)在单位银行账户相关业务授权委托书签名确认,完整留存对客户开户意愿和开户证明文件真实性的核实记录,并出具核实报告。A.一级分行B.二级分行C.客户部门D.运营管理部门

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  • 第1题：

    以下对跨法人机构更换存折业务描述正确的是（）。

    • A、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构办理的换折业务
    • B、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构办理的换折业务
    • C、指持有开户机构开立存折的单位客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务
    • D、指持有开户机构开立存折的个人客户在开户机构以外的受理机构办理的换折业务

    正确答案:D

  • 第2题：

    客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

    • A、500万元（含）
    • B、500万元（不含）
    • C、1000万元（含）
    • D、1000万元（不含）

    正确答案:C

  • 第3题：

    对于注册资金在1000万元以上的，会计主管必须上门与法人代表或财务人员对单位的开户意愿、开户资料的真实性以及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。


    正确答案:错误

  • 第4题：

    上门核实业务应由中信银行双人上门与法定代表人或财务负责人对单位的开户意愿、单位证照真实性及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    严把开销户业务真实性，加强对公开销户业务和对公客户信息管理（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    对于以下（）账户的开户，各行更应提高警惕，重点关注客户开户资料和开户意愿的真实性。

    • A、多个单位由同一人注册，
    • B、多个单位的联系人、联系电话、通讯地址等信息相同，
    • C、由他人陪同办理开户或由他人代理开户，
    • D、非长期合作企业开立的临时结算账户。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    多选题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括开户资料真实性及开户意愿真实性的审核（）。
    A

    开户资料真实性

    B

    开户意愿真实


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    强化柜员合规操作，提高业务真实性管控水平，严把开销户业务真实性，做到：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性

    B

    坚持审核开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    C

    做好手机号的规范采集

    D

    对公客户销户时，确保无未了事项及账户核对一致方可办理销户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对于以下（）账户的开户，各行更应提高警惕，重点关注客户开户资料和开户意愿的真实性。
    A

    多个单位由同一人注册，

    B

    多个单位的联系人、联系电话、通讯地址等信息相同，

    C

    由他人陪同办理开户或由他人代理开户，

    D

    非长期合作企业开立的临时结算账户。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于对公客户购买基金业务以下描述正确的有（）。
    A

    对公客户办理基金业务须在其结算账户开户行办理

    B

    基金预约交易可以在非基金交易时间内办理

    C

    办理基金业务的结算账户户名、账号、预留印鉴及其他有关信息须同结算账户开户信息一致

    D

    对公客户办理基金业务可以由其法定代表人或负责人亲自办理，也可由法定代表人或负责人授权的代理人办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下说法表达有误的是（）
    A

    受理开户业务时，受理人员应对客户开户资料的完整性、身份证件的有效性、客户身份及开户意愿的真实性等方面进行审核。

    B

    受理开户业务时，要通过身份联网核查等手段认真核验开户人提供身份证件的有效性，对于已提供证件不能确认客户真实身份的，应要求出示辅助证件。

    C

    受理开户业务时，对于客户开户时以帽子、头巾或墨镜等掩饰面貌无法确认本人面貌的，网点应尊重客户，不可要求客户去除相关饰品并进行样貌核实。

    D

    受理开户业务时，分行应采取多种方式和手段对开户申请人开户意愿的真实性进行核实，确保开户申请人的开户行为确为其真实意愿表达。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。

    • A、客户的开户意愿
    • B、客户的经营状况
    • C、开户资料的真实性
    • D、办理开户业务财务人员的真实身份

    正确答案:A,C,D

  • 第14题：

    对于注册资金在1000万元以上的开户单位，应由会计主管通过录音电话与法人代表或财务人员对单位的开户意愿、开户资料的真实性以及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对公通兑转账业务实行单笔限额管理。客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。

    • A、50
    • B、100
    • C、500
    • D、1000

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。
    A

    500万元（含）

    B

    500万元（不含）

    C

    1000万元（含）

    D

    1000万元（不含）


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    单位银行结算账户开立业务中应重点关注开户真实性审核，包括开户资料真实性及开户意愿真实性的审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对公通兑转账业务实行单笔限额管理。客户的单笔通兑转账金额原则上不得超过（）万元（含），额度以上的转账业务应到其开户网点办理。
    A

    50

    B

    100

    C

    500

    D

    1000


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，银行业金融机构应坚持（）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。
    A

    了解你的业务

    B

    了解你的客户业务单据

    C

    了解你的客户业务

    D

    了解你的客户


    正确答案： C
    解析： 《加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》第四条原话是银行业金融机构应坚持了解你的客户原则。

  • 第23题：

    判断题
    上门核实业务应由中信银行双人上门与法定代表人或财务负责人对单位的开户意愿、单位证照真实性及办理开户业务财务人员的真实身份进行核实确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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