个人理财客户信息更新、同步标志位的基本规定中，说法错误的是（）A、客户在AB端办理客户信息变更后，如主机晚间未正常同步至理财系统，可通过此交易进行客户信息同步更新B、客户账户内的理财产品全部赎回后，主机晚间会更新理财账户标识。如客户当天赎回产品需进行销卡，可通过此交易提前进行理财账户标识的同步更新C、接收客户提交借记卡/存折、身份证件D、交易不支持代办，仅允许监护人代理未成年人办理。代理人不需进行联网核查E、支持实体I类户、面核I类户、实体II类户

题目

个人理财客户信息更新、同步标志位的基本规定中，说法错误的是（）

  • A、客户在AB端办理客户信息变更后，如主机晚间未正常同步至理财系统，可通过此交易进行客户信息同步更新
  • B、客户账户内的理财产品全部赎回后，主机晚间会更新理财账户标识。如客户当天赎回产品需进行销卡，可通过此交易提前进行理财账户标识的同步更新
  • C、接收客户提交借记卡/存折、身份证件
  • D、交易不支持代办，仅允许监护人代理未成年人办理。代理人不需进行联网核查
  • E、支持实体I类户、面核I类户、实体II类户
相似考题

1.下列关于个人理财业务查询说法错误的是()。A.客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询B.网点人员只可在全省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息C.网点人员可以在全国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息D.客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息

2.基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。（ ）

3.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。 Ⅰ.基本信息 Ⅱ.财务信息 Ⅲ.定量信息 Ⅳ.个人兴趣 Ⅴ.人生规划A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

4.商业银行个人理财客户中的金质客户是银行个人理财业务最有价值的客户。( )A．正确B．错误

参考答案和解析
正确答案:D,E
更多“个人理财客户信息更新、同步标志位的基本规定中，说法错误的是（）”相关问题

  • 第1题：

    从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（　　）。
    Ⅰ基本信息Ⅱ财务信息Ⅲ个人兴趣Ⅳ人生规划

    A、Ⅰ、Ⅲ
    B、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

  • 第2题：

    从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。
    Ⅰ、基本信息
    Ⅱ、财务信息
    Ⅲ、定量信息
    Ⅳ、个人兴趣

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

  • 第3题：

    从理财规划的角度分类，下列哪一项属于定量信息?（　　）

    A.客户基本信息
    B.个人兴趣爱好
    C.客户财务信息
    D.客户的个人生涯规划

    答案：C
    解析：
    理财规划把客户信息分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息；非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

  • 第4题：

    金融理财师小孙提供理财规划服务过程中，发现客户没有提供真实完整的财务信息。关于小孙接下来的工作，以下说法错误的是（）

    • A、小孙可以将与客户的合同的服务范围限制在那些已经获取充足和相关信息的领域
    • B、小孙应告知不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险
    • C、小孙可以以无法取得充足信息和文件为由解除与客户的合同
    • D、小孙可以根据经验对不充足的信息进行假设，继续为客户提供理财服务

    正确答案:D

  • 第5题：

    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。

    • A、基本信息
    • B、财务信息
    • C、定量信息
    • D、定性信息

    正确答案:B

  • 第6题：

    按广东农信社国际业务对基础数据维护的规定，以下属于与核心同步交易的业务流程的有（）

    • A、与核心同步客户信息
    • B、输入对私客户号，选择"个人客户基本信息"
    • C、输入对公客户号，选择"对公客户基本信息"
    • D、对私客户基本信息维护
    • E、对公客户基本信息审批

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列关于修改客户个人基本信息的说法，错误是（）。

    • A、对于因其他原因需更改中文姓名及证件类型、号码的，应根据新证件信息正确开立客户号，然后进行重归户处理，将原开立的账户归入新客户号下
    • B、客户需要修改个人基本信息的，客户证件类型、号码及中文姓名不能修改
    • C、当进行换卡、销户等交易时，系统提示“3802识别标识尚未使用”的错误，柜员直接选择“1684增加客户账户信息”交易处理
    • D、以上说法都错误

    正确答案:C

  • 第8题：

    下列关于个人客户信息的基本规定说法正确的是（）。

    • A、柜员使用交易查询和维护客户的地址信息时，必须先执行查询功能，才可执行修改、删除功能
    • B、系统可保留客户10条不同的地址信息
    • C、柜员使用“4202查询、维护个人客户基本信息”交易查询和修改客户的基本信息（可对客户证件有效期进行维护）可通过此交易修改客户的“待核实标志”
    • D、柜员使用“4207查询、维护个人客户与账户关系信息”交易处理，该交易用于查询和修改客户的账户信息及存、取款信息

    正确答案:A,C,D

  • 第9题：

    单选题
    （）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
    A

    基本信息

    B

    财务信息

    C

    定量信息

    D

    定性信息


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（　　）。Ⅰ．基本信息Ⅱ．财务信息Ⅲ．个人兴趣Ⅳ．人生规划
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

  • 第11题：

    单选题
    在客户基本信息维护的基本要求中，以下对“变更国结系统中来源于核心的客户基本信息“的操作描述正确的是（）
    A

    须先在核心业务系统进行修改，再通过“与核心同步“的交易，将修改后的客户信息导入国结系统

    B

    可直接通过“与核心同步“的交易进行修改，并将修改后的客户信息导入国结系统

    C

    只需在核心业务系统进行修改，系统会自动更新国际系统中的客户基本信息

    D

    无法修改，只能报上级主管机构作废该账户相关信息


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    “个人理财客户信息更新/同步标志位”交易以下说法错误的是（）
    A

    客户在AB端办理客户信息变更后，如主机晚间未正常同步至理财系统，可通过此交易进行客户信息同步更新。

    B

    客户账户内的理财产品全部赎回后，主机晚间会更新理财账户标识。如客户当天赎回产品需进行销卡，可通过此交易提前进行理财账户标识的同步更新。

    C

    支持I类户和II类户。

    D

    交易不支持代办，仅允许监护人代理未成年人办理。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（??）。
    Ⅰ．基本信息
    Ⅱ．财务信息
    Ⅲ．个人兴趣
    Ⅳ．人生规划

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

  • 第14题：

    下列说法错误的是()。

    A:个人征信系统所收集的个人信用信息中的个人基本信息中，包括个人身份
    B:个人征信系统所收集的个人信用信息中的个人基本信息中，包括破产记录
    C:个人征信系统所收集的个人信用信息中的个人基本信息中，包括居住信息.
    D:个人征信系统所收集的个人信用信息中的个人基本信息中，包括职业信息

    答案：B
    解析：
    个人征信系统所收集的个人信用信息包括个人基本信息、信用交易信息、特殊交易、特别记录、客户本人声明等各类信息。其中，个人基本信息包括个人身份、配偶身份、居住信息、职业信息等，个人的职务、职称、年收入也都有详细记录，同时，每一种信息都标明了获取时间。可以看出，选项A、C、D均为个人信用信息中的个人基本信息。选项B属于个人信用信息中的特殊信息。所以，选项B符合题意。

  • 第15题：

    基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。（　　）


    答案：错
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

  • 第16题：

    以下对个人在征信活动中的义务描述，错误的是（）

    • A、提供正确的个人基本信息
    • B、及时更新自身信息
    • C、提前归还银行贷款
    • D、关心自己信用记录

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列关于个人理财业务查询说法错误的是（）。

    • A、客户可以在全国范围任一经办理财业务的网点进行查询
    • B、网点人员只可在全*省范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
    • C、网点人员可以在全*国范围任一经办理财业务的网点，查询客户的预约信息
    • D、客户可查询其中间业务交易账户卡下的所有理财合同信息或交易明细信息

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列关于个人客户信息管理中说法，错误是（）。

    • A、账户重归户可使用“5288原15位身份证号码升位”及“1696账户重归户”交易处理
    • B、修改ID为ZOOOO可使用“5290修改移植前不规范证件信息”交易处理
    • C、个人客户信息的采集应真实、有效、规范
    • D、以上说法都不正确

    正确答案:B

  • 第19题：

    以下说法正确的是（）

    • A、即使客户当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，当日不可进行销卡操作，需次日发起销卡交易。
    • B、如当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，再进行销卡操作。
    • C、“个人理财同步标志位”仅能选择人民币不可操作外币。

    正确答案:B

  • 第20题：

    若账户支取方式为凭证支取的，则客户修改客户信息中的证件信息时，其支取证件信息同步进行更新。（）


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    理财产品销售业务中的问责情形主要包括（）
    A

    交易柜员代抄风险确认语句

    B

    风险评估问卷未载明客户风险承受能力评估结果

    C

    柜员岗位变更后未及时更新个人理财销售系统信息

    D

    交易柜员系统维护错误


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    修改个人客户基本信息交易，错误交易是（）。
    A

    “xx22修改个人客户基本信息”交易

    B

    “5290修改移植前不规范证件信息”交易

    C

    “5286修改个人客户基本信息”交易

    D

    “5288修改个人客户基本信息”交易


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于个人客户信息管理中说法，错误是（）。
    A

    账户重归户可使用“5288原15位身份证号码升位”及“1696账户重归户”交易处理

    B

    修改ID为ZOOOO可使用“5290修改移植前不规范证件信息”交易处理

    C

    个人客户信息的采集应真实、有效、规范

    D

    以上说法都不正确


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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