2014年4月劳动制银保销售人员王某将其销售的保单私自转至代理制银保销售人员李某名下,后被投保人发现进而引发投诉,公司调查核实后上述情况属实。则下列选项中哪些说法错误的是()A.王某违规扣分的处理措施由销售督察部门负责执行B.李某违规扣分的处理措施由销售督察部负责执行C.王某扣款等违规处理措施由人力资源部按照公司内部规定执行D.李某违规扣款、延缓晋升等违规处理措施由银行保险部负责执行E.李某限制评优的处理措施由主办部门、监察部共同执行F.王某限制评优的处理措施由银行主办部门、监察部共同执行

题目
2014年4月劳动制银保销售人员王某将其销售的保单私自转至代理制银保销售人员李某名下,后被投保人发现进而引发投诉,公司调查核实后上述情况属实。则下列选项中哪些说法错误的是()

A.王某违规扣分的处理措施由销售督察部门负责执行

B.李某违规扣分的处理措施由销售督察部负责执行

C.王某扣款等违规处理措施由人力资源部按照公司内部规定执行

D.李某违规扣款、延缓晋升等违规处理措施由银行保险部负责执行

E.李某限制评优的处理措施由主办部门、监察部共同执行

F.王某限制评优的处理措施由银行主办部门、监察部共同执行

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1.关于扣款下列说法错误的是()A.代理制销售人员降低佣金B.员工制销售人员降低绩效工资C.派遣制销售人员降低报酬D.中介代理公司降低佣金

2.公司预警回访发现,客户李某的联系电话为销售人员陆某手机号码,回访人员立即调取了该销售人员名下保单清单,逐一进行面访排查,同时与陆某核实。陆某称担心交单时被其他销售人员看到了客户的真实联系方式会被抢单,就提供了自己的联系电话。1.销售人员陆某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理

3.案例:预警回访岗在对销售人员罗某名下保单进行预警排查时,发现该销售人员名下有32份保单所登记的通讯地址均为罗某所在支公司的职场地址。经督察人员与销售人员罗某核实,罗某表示因客户住址比较偏远,担心客户收不到公司的信件,便在征得客户同意后留了公司职场的地址。请分析判断销售人员罗某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。

4.客户投诉中发现劳动制银保销售人员王某存在违规行为,下列说法不正确的是()。A.如违规行为核实中发现王某违规行为解约前发生的，仍应受理并启动调查程序。B.如违规行为核实中发现王某违规行为解约后发生的，可以不受理也不调查。C.因王某已解约，可不出具《违规处理决定书》D.因王某是劳动制销售人员，扣款等措施由人力资源部按照公司内部规定执行。

参考答案和解析
答案：ABCD
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  • 第1题：

    案例：在销售人员李某的推销下，客户王某欲投保一份康宁终身重大疾病保险，但王某表示最近资金比较紧张，让李某先帮其垫交一下保费，等资金周转后，再把钱还给李某;李某为了尽快促成保单，便答应了客户的要求。客户王某也按期把保费还给了李某，但保单第二年到期缴费时，客户王某却以“首期保费为销售人员李某垫交”为由向公司投诉，要求公司给予全额退保。

    请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规，如构成，请认定其违规行为类型，并提出处理意见，同时列明违规认定的依据;如不构成违规，请简述原因。


    答案：违规认定：该案中，销售人员李某代客户垫交保费，并已引起客户退保纠纷的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十八条第十七款的规定，应认定其违规行为成立，构成垫交保费引发纠纷的违规行为。
    处理意见：鉴于销售人员李某的行为已引起客户投诉，并造成退保纠纷，原则上应予以记7-9分，同时予以相应扣款，延缓晋升，并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第2题：

    案例:客户张某想投保一份重大疾病保险,但身体有异常,按核保要求,需加费承保。客户张某不愿加费,想放弃投保。销售人员李某为了促成此份保单,便与客户张某商量,安排他人顶替张某进行体检,并顺利的拿到了体检报告,交到了公司,同时顺利通过了核保,最终按正常费率承保。销售人员李某的行为构成何种违规行为,应如何进行违规处理?


    答案：违规认定：该案中，销售人员李某擅自安排他人代替客户体检，并将代体检的报告交到公司的行为，符合《销售人员违规处理规定》第十条的规定，应认定其违规行为成立，构成为保险合同当事人提供虚假证明材料的违规行为。
    处理意见：鉴于销售人员李某的行为已影响公司正常的承保决定，应予以记7-9分，同时予以相应扣款，延缓晋升，并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第3题：

    在对银行保险销售人员进行考核时，常用的管理指标主要有网点活动率、综合撤保率、客户回访成功率等。2015年2月，在某保险公司对其银保保险销售人员辰某进行考核时，辰某当月完成的保单件数为4件，回访成功的保单件数为3。则2015年2月，辰某的客户回访成功率为( )。

    A.0

    B.50%

    C.75%

    D.100%


    参考答案：C
    考点：银行保险销售队伍管理。

  • 第4题：

    2014年4月2日投保人王某委托营销员张某办理保单复效事宜,张某因故未及时办理,直至4月20日才帮客户办理复效手续。4月15日投保人因生病住院治疗。后投保人向公司申请理赔,理赔调查人员发现出险时保单处于失效状态进行拒赔进而引发客户投诉。经核实,上述情况属实。问营销员是否有责?如何处理?


    答案：1.营销员受投保人所托未及时办理复效手续导致保单失效，违规行为成立。应对营销员违规行为按照规定予以认定处理。
    2.投保人生病住院时保单失效状态，即使营销员及时办理复效手续，因疾病保险复效后均有观察期规定，且投保人4月2日委托营销员时保单因投保人因素保单失效，因此公司拒赔理由成立。
    3.违规查处是对内处理，客户投诉处理是对外处理，对内和对外应区别处理。不能因营销员销售行为瑕疵满足客户不合理诉求。

  • 第5题：

    依据《关于规范银行代理保险业务的通知》中有关银保销售人员的规定,下列说法错误的是()。

    A、银保专管员必须由保险公司正式员工担任

    B、银保专管员必须取得《保险代理从业人员资格证书》

    C、银行代理销售人员可以不取得《保险代理从业人员资格证书》

    D、银行代理销售人员必须由保险公司正式员工担任


    答案：C

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