公司预警回访发现,客户李某的联系电话为销售人员陆某手机号码,回访人员立即调取了该销售人员名下保单清单,逐一进行面访排查,同时与陆某核实。陆某称担心交单时被其他销售人员看到了客户的真实联系方式会被抢单,就提供了自己的联系电话。1.销售人员陆某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理

题目
公司预警回访发现,客户李某的联系电话为销售人员陆某手机号码,回访人员立即调取了该销售人员名下保单清单,逐一进行面访排查,同时与陆某核实。陆某称担心交单时被其他销售人员看到了客户的真实联系方式会被抢单,就提供了自己的联系电话。1.销售人员陆某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理


相似考题
更多“公司预警回访发现,客户李某的联系电话为销售人员陆某手机号码,回访人员立即调取了该销售人员名下保单清单,逐一进行面访排查,同时与陆某核实。陆某称担心交单时被其他销售人员看到了客户的真实联系方式会被抢单,就提供了自己的联系电话。1.销售人员陆某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理 ”相关问题
  • 第1题:

    案例:公司在对客户张某进行新单回访时,客户张某表示投保单上的风险提示语句不是本人抄写。督察人员通过将投保单上风险提示语句的抄写笔迹与销售人员报告书的书写笔迹进行核对,发现投保单上的风险提示语句应为保单销售人员蔡某所抄写。但蔡某拒不配合调查,并唆使客户致电95519,推翻之前所述,表示回访时没有听清楚,风险提示语句是自己抄写的。最后,在督察人员的不懈努力下,销售人员蔡某最终承认风险提示语句是其本人代客户抄写,并协助客户办理了补抄录手续。

    请分析判断销售人员蔡某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


    答案:违规认定:该案中,销售人员蔡某代投保人抄写风险提示语句的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(三)款的规定,应认定其违规行为成立,构成代抄风险提示语句的违规行为。
    处理意见:该案虽是由公司主动发现,未造成公司经济损失,但鉴于是由销售人员蔡某自行代投保人抄写风险提示语句,主观恶性较大,应记7-9分,同时,考虑蔡某在此案中存在拒不配合及故意干扰违规调查工作的行为,应在此记分档次内予以从重处理,记9分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员蔡某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第2题:

    案例:客户张某想投保一份重大疾病保险,但身体有异常,按核保要求,需加费承保。客户张某不愿加费,想放弃投保。销售人员李某为了促成此份保单,便与客户张某商量,安排他人顶替张某进行体检,并顺利的拿到了体检报告,交到了公司,同时顺利通过了核保,最终按正常费率承保。销售人员李某的行为构成何种违规行为,应如何进行违规处理?


    答案:违规认定:该案中,销售人员李某擅自安排他人代替客户体检,并将代体检的报告交到公司的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十条的规定,应认定其违规行为成立,构成为保险合同当事人提供虚假证明材料的违规行为。
    处理意见:鉴于销售人员李某的行为已影响公司正常的承保决定,应予以记7-9分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第3题:

    销售人员刘某向客户张某介绍过保险条款后,投1万元购买保险产品。 签单后,公司预警回访人员电话询问客户相关信息时发现投保人和被保险人的签名由刘某代签。督察员与刘某核实情况,刘某主动承认错误并及时协助客户办理了补签名手续。1.销售人员刘某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理


    答案:1.第十六条 代替投保人签订保险合同。
    2.鉴于刘某的行为已违反第十六条,是由预警主动发现,并已办理补签名手续,未造成任何经济损失,且刘某主观恶性极小,积极配合查处,可记4-6分。

  • 第4题:

    案例:公司接到保监局转办客户陈某的投诉,称销售人员李某没有及时帮其办理续期扣款账号的保全变更手续,致使其保单失效。经督察人员与李某核实,李某表示已经收到了客户填写并签名的保全资料,但因最近事情比较多,忘记把资料交到公司了。请分析判断销售人员李某的行为是否构成违规,如构成,请认定其违规行为类型,并提出处理意见,同时列明违规认定的依据;如不构成违规,请简述原因。


    答案:违规认定:销售人员李某未及时向公司递交保全材料的行为,符合《销售人员违规处理规定》第十八条第(二)款的规定,应认定其违规行为成立,构成未及时递交保全材料的违规行为。
    处理意见:鉴于销售人员李某的行为已造成客户保单失效,且该案是来源于外部监管机构转办,应记7-9分,同时予以相应扣款,延缓晋升,并限制评先表优;对销售人员李某的直接主管予以相应扣款处理。

  • 第5题:

    销售人员蔡某利用承保建工险业务之便,串通业务单位经办人员,提供多份虚假鉴定结论等理赔申请资料,累计骗取理赔款10余万元,被判处有期徒刑二年,并处罚金人民币1万元。1.销售人员蔡某此行为违反《销售人员违规处理规定》哪项规定2.应给与何种记分处理


    答案:1.第十七条第(一)款串通投保人、被保险人或者受益人,骗取保险金或保险赔款
    2.应依《规定》第二十条第四款对其作出记12分、解除保险代理合同的处理。