针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险

题目

针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。

A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险

C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险

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1.商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设并销售的资金投资和管理计划是( )。A．理财计划B．投资规划C．保险规划D．退休规划

2.针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：中长期表现稳定基金；保险：子女教育基金

3.证券投资基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金的依据是（ ）。A．投资理念不同B．投资标的不同C．投资目标不同D．运作方式不同

4.王先生今年34岁，高学历，收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%，则理财师最应当建议（ ）。A．主要投资于长期债券，以实现4%的收益率目标B．主要投资于平衡型基金，以实现4%的收益率目标C．50%资产投资于房地产，50%资产投资于债券D．对于长达26年的长期投资，4%的目标过低，应引导客户设定更合理目标

更多“针对偏退休型客户的理财目标优先级,在基金和保险营销方面的建议是( )。A.投资:平衡型基金投资组 ”相关问题

  • 第1题：

    下列关于后享受型理财价值观的说法正确的是( )。

    A．在保险方面的建议是购买基本需求养老险

    B．理财目标是目前消费，导致这种理财观下储蓄低

    C．把选择性支出大部分用在当前消费上，提升当前的生活水平

    D．在投资方面的建议是购买平衡型基金投资组合

    E．付出的代价是届时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题


    正确答案：DE
    解析：选项ABC属于先享受型理财价值观。

  • 第2题：

    针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。

    A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金

    B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单


    正确答案：C
    解析：理财价值观与投资保险建议如表所示。
    不同类型客户的理财价值观

  • 第3题：

    根据（ ）的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。 A．投资对象 B．投资目标 C．投资理念 D．运作方式


    正确答案：B
    熟悉股票基金的分类。见教材第二章第一节，P23。

  • 第4题：

    按照投资风险与收益目标的不同,投资基金可分为( )

    A．公司型基金和契约型基金

    B．开放型基金和封闭型基金

    C．收入型、成长型和平衡型基金

    D．私募基金和公募基金


    参考答案：C

  • 第5题：

    证券投资基金根据投资目标划分，可以分为()。

    A.成长型基金

    B.效益型基

    C.收入型基金

    D.平衡型基金


    正确答案：ACD
    考15;见基金销售教材P66

  • 第6题：

    根据（ ）可以将基金分为增长型成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

    A.投资目标
    B.投资理念
    C.投资对象
    D.投资标的

    答案：A
    解析：
    根据投资目标可以将基金分为增长型成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

  • 第7题：

    按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。

    A.开放式基金和封闭式基金
    B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
    C.主动型基金和被动型基金
    D.公司型基金和契约型基金

    答案：B
    解析：
    根据投资目标的不同。基金可分为成长型基金、收入（收益）型基金和平衡型基金。

  • 第8题：

    以下对不同理财观念客户的投资建议，正确的有()。

    A:对于后享受型的客户，应建议其购买养老保险或投资型保单
    B:单一指数型基金适合推荐给购房型客户
    C:对于先享受型客户，应建议其购买基本需求养老保险
    D:对于购房型客户，建议其投资中短期必须稳定的基金
    E:对于以子女为中心型客户，应建议其投资中长期比较看好的基金

    答案：A,C,D,E
    解析：
    单一指数型基金适合推荐给先享受型客户。

  • 第9题：

    根据投资风险和收益的不同，投资基金可以分为（）。

    • A、契约型基金和公司型基金
    • B、开放型基金和封闭型基金
    • C、成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型基金
    • D、股票基金、债券基金、货币市场基金

    正确答案:C

  • 第10题：

    持“偏当前享受型”理财价值观的客户，在进行退休储备时，较为理想的投资品种可能是（）。

    • A、债券
    • B、人民币理财产品
    • C、股票型基金
    • D、交易所买卖基金

    正确答案:D

  • 第11题：

    单选题
    持“偏当前享受型”理财价值观的客户，在进行退休储备时，较为理想的投资品种可能是（）。
    A

    债券

    B

    人民币理财产品

    C

    股票型基金

    D

    交易所买卖基金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下金融产品中，对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言，收益率最高的可能是（）。
    A

    分红型养老保险

    B

    投资型保险

    C

    平衡型基金的长期定投

    D

    优质的成长型公司股票


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    针对偏退休型理财价值观的客户,理财师可给出使用基金定投作为储蓄同时辅以股票和债券的平衡型基金投资组合。()

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：正确

  • 第14题：

    下列关于先享型理财价值观说法正确的有( )。

    A．特征表现为把选择性支出大部分用在当前消费上，提升当前的生活水平

    B．理财目标是目前消费，导致这种理财观下储蓄低

    C．付出的代价是届时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

    D．在投资方面的建议是平衡型基金投资组合

    E．在保险方面的建议是基本需求养老险


    正确答案：ABE
    解析：C项付出的代价是一旦退休，其积累的净资产大多不够老年生活所需，必须大幅度降低生活水平或靠生活救济维持生活；D项在投资方面的建议是单一指数型基金。CD两项均是针对后享型的理财价值观。

  • 第15题：

    根据赵力个人及家庭情况，理财师的下列理财建议错误的是( )。

    A．理财最重要的目标是子女教育

    B．暂不考虑退休问题

    C．投资组合偏保守，适当增加股票型基金的投资比重

    D．保障不足，购买商业保险，增加保费支出


    参考答案：B
    解析：金融理财是一种综合金融服务，不是仅仅针对客户某个生命阶段，而是针对客户一生，应将退休规划一并考虑。

  • 第16题：

    针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

    A．投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单

    B．投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险

    C．投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险

    D．投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险


    参考答案：C
    解析：偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

  • 第17题：

    关于客户不同的理财价值观所对应的不同营销策略，下列描述错误的是( )。

    A．对于蚂蚁族(偏退休型客户)，我们应该建议其购买养老险或投资型保单

    B．对于蟋蟀族(偏当前享受型客户)，我们成该建议其购买中长期股票型基金

    C．对于蜗牛族(偏购房型客户)，我们应该建议其购买中短期比较看好的上基金

    D．对于慈乌族(偏子女型客户)，我们应该建议其准备子女教育年金


    参考答案：B
    解析：对于偏当前享受型客户，理财师的责任不在纠正其价值观，这类客户的储蓄额很可能只够投资一只基金，结合其风险承受能力，我们认为，单一指数型基金更加适合这类客户。所以B项是错误的。

  • 第18题：

    根据投资目标的不同，可以将基金分为（ ）。

    A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金
    B.主动型基金和被动型基金
    C.公司型基金和契约型基金
    D.在基金和离岸基金

    答案：A
    解析：
    根据投资目标的不同，可以将基金分为收入型基金、增长型基金和平衡型基金3种类型。

  • 第19题：

    对于处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有（ ）。

    A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产
    B.退休养老期投资的基本目标是保本
    C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
    D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费
    E.退休养老期还有遗产规划

    答案：A,B,C,E
    解析：
    退休养老期的主要理财目标是合理支出储蓄的财富以保障退休期间的正常支出，A、B项说法正确；退休养老期投资组合应以固定收益投资工具为主，债券具有还本付息的特征，风险小、收益稳定，保本之外每年有固定的收益，而且一般债券收益率会高于通货膨胀率，C项说法正确；退休养老期的财务支出除了日常养老费用外，最大的一块是医疗保健支出，D项说法错误；退休养老期的一个重要任务是遗产规划以及与此相关联的税务规划，E项说法正确。

  • 第20题：

    将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（ ）进行划分。

    A.投资理念
    B.募集方式
    C.投资标的
    D.资产配置

    答案：D
    解析：
    本题考察证券投资基金的分类。按基金的资产配置划分，可分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金。

  • 第21题：

    根据（）的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

    • A、投资对象
    • B、投资目标
    • C、投资理念

    正确答案:B

  • 第22题：

    以下金融产品中，对于持“偏退休型”理财价值观的客户而言，收益率最高的可能是（）。

    • A、分红型养老保险
    • B、投资型保险
    • C、平衡型基金的长期定投
    • D、优质的成长型公司股票

    正确答案:D

  • 第23题：

    单选题
    根据投资风险和收益的不同，投资基金可以分为（）。
    A

    契约型基金和公司型基金

    B

    开放型基金和封闭型基金

    C

    成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型基金

    D

    股票基金、债券基金、货币市场基金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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