针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：中长期表现稳定基金；保险：子女教育基金

题目

针对后享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。

A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险

C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

D．投资：中长期表现稳定基金；保险：子女教育基金

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1.下列关于后享受型理财价值观的说法正确的是( )。A．在保险方面的建议是购买基本需求养老险B．理财目标是目前消费，导致这种理财观下储蓄低C．把选择性支出大部分用在当前消费上，提升当前的生活水平D．在投资方面的建议是购买平衡型基金投资组合E．付出的代价是届时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

2.针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

3.下列关于后享受型理财价值观的说法正确的是（ ）。A．在保险方面的建议是购买基本需求养老险B．理财目标是目前消费，导致这种理财观下储蓄低C．把选择性支出大部分用在当前消费上，提升当前的生活水平D．在投资方面的建议是购买平衡型基金投资组合E．付出的代价是届时可能没有精力享受，反而会引起遗产问题

4.针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是( )。A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

参考答案和解析
正确答案：A
解析：理财价值观与投资保险建议如表4所示。
  表4 不同类型客户的理财价佰观
       
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  • 第1题：

    针对购房型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是（ ）。

    A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金

    B．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单


    正确答案：B
    理财价值观与投资保险建议如表所示。

  • 第2题：

    针对偏当前享受型客户的理财目标优先级,在基金和保险行销方面可以做的建议( )

    A．投资:平衡型基金投资组合 保险:养老险或投资型保单

    B．投资:中短期比较看好的基金 保险:短期储蓄险

    C．投资:单一指数型基金 保险:基本需求养老险

    D．投资:中长期表现稳定基金 保险:基本需求养老险


    参考答案：C
    解析：偏当前享受型客户通常是先享受后牺牲,注重眼前的目标。其储蓄额或许只够投资一支基金,建议投资指数型基金或交易所买卖基金(ETF),来分散投资个股的风险。在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险,以报酬率来看,基金或投资型保单可累积的退休金应较高,但储蓄型保险的满期金确定,而基金的投资风险需投资人自己承担。

  • 第3题：

    客户理财价值观包括的几种类型有（ ）。

    Ⅰ.后享受型：投资以平衡型基金投资组合为主；保险以养老险或投资型保单为主

    Ⅱ.先享受型：投资以单一指数型基金为主；保险以基本需求养老险为主

    Ⅲ.购房型：投资以中短期比较看好的基金为主；保险以短期储蓄险或房贷寿险为主

    Ⅳ.以子女为中心型：投资以中长期表现稳定基金为主；保险以子女教育基金为主

    Ⅴ.以夫妻为中心型：投资于中短期表现稳定基金；保险以储蓄险或房贷寿险

    A、Ⅱ,Ⅲ
    B、Ⅰ,Ⅲ
    C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ
    D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅴ

    答案：C
    解析：
    C
    理财价值观没有以夫妻为中心型。

  • 第4题：

    针对先享受型的理财价值观，在投资和保险方面的建议是（ ）。

    A．投资：中长期表现稳定的基金；保险：子女教育基金

    C．投资：中短期表现稳定的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单


    正确答案：C
    理财价值观与投资保险建议如表所示。

  • 第5题：

    针对偏退休型客户的理财目标优先级，在基金和保险营销方面的建议是( )。

    A．投资：平衡型基金投资组合；保险：养老险或投资型保单

    B．投资：中短期比较看好的基金；保险：短期储蓄险

    C．投资：单一指数型基金；保险：基本需求养老险

    D．投资：中长期表现稳定基金；保险：基本需求养老险


    参考答案：A
    解析：理财价值观与基金保险产品营销如表6-1所示。

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