商业银行开展理财业务应遵循（）原则。A.诚实守信 B.成本可算 C.风险可控 D.信息充分披露 E.公平、公开、公正

题目
商业银行开展理财业务应遵循（）原则。

A.诚实守信
B.成本可算
C.风险可控
D.信息充分披露
E.公平、公开、公正
相似考题

1.按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

2.开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )A．正确B．错误

3.商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A. 业务专业化 B. 统一经营管理 C. 产品独立化 D. 风险隔离的“栅栏”

4.商业银行办理储蓄业务应遵循什么原则?

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  • 第1题：

    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有( )。

    A: 审慎性原则
    B: 流动性原则
    C: 客户最大利益原则
    D: 建立风险管理体系原则
    E: 建立内部控制制度原则

    答案：A,D,E
    解析：
    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、
    建立风险管理体系原则、建立内部控制制度原则
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

  • 第2题：

    商业银行开展理财业务时遵循的风险隔离的“栅栏”原则要求( )。

    A.理财业务与信贷业务相分离
    B.自营业务与代客业务相分离
    C.银行理财产品之间相分离
    D.理财业务操作与银行其他业务操作相分离
    E.设立专门的理财业务经营部门

    答案：A,B,C,D
    解析：
    E项体现了商业银行开展理财业务时应遵守的统一经营管理的原则。

  • 第3题：

    商业银行开展业务时，应当遵循什么原则？


    正确答案: 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。

  • 第4题：

    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、信息充分披露
    • D、合规管理

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第6题：

    开展储蓄业务的商业银行应遵循“存款自愿、取款自由、恪守信用、履约付款”的原则。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    商业银行在开展理财业务时应保护消费者的合法权益。遵循（）原则，将适合的产品卖给适合的消费者。


    正确答案:风险匹配

  • 第8题：

    单选题
    以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。
    A

    客户利益的原则

    B

    风险承受能力的原则

    C

    客户利益和风险承受能力的原则

    D

    银行利益和风险承受能力的原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    商业银行开展业务时，应当遵循什么原则？

    正确答案： 商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    开展储蓄业务的商业银行应遵循“存款自由、取款自愿、存款有息、为储户保密”原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行开展理财业务，应严格遵守（）的原则。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    信息充分披露

    D

    合规管理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    开展理财业务过程中，商业银行应坚持以下哪（）原则对理财资金进行投资管理。
    A

    审慎、稳健原则

    B

    高风险高回报原则

    C

    随机性原则

    D

    风险最大化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动体现的商业银行开展理财业务时应遵循的基本原则是( )。

    A.客户利益至上原则
    B.公平、公正、公开原则
    C.遵守产品独立性原则
    D.“卖者有责、卖者自负”原则

    答案：A
    解析：
    商业银行开展理财业务时应遵循客户利益至上原则，切实履行受人之托、代人理财的职责，避免利益冲突，忠实履行善良管理人的注意义务，为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动。

  • 第14题：

    商业银行开展个人理财业务造成客户经济损失的，应如何处理？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：
    （一）商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；
    （二）商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；
    （三）不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第15题：

    商业银行开展理财业务，应遵守（）的原则，不符合该原则的理财产品不得销售。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、收益可估计
    • D、信息充分披露
    • E、投资渠道广泛

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    商业银行开展业务应遵循哪些原则？


    正确答案: 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益；应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争；依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的，依照其规定。

  • 第17题：

    开展储蓄业务的商业银行应遵循“存款自由、取款自愿、存款有息、为储户保密”原则。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    开展理财业务过程中，商业银行应坚持以下哪（）原则对理财资金进行投资管理。

    • A、审慎、稳健原则
    • B、高风险高回报原则
    • C、随机性原则
    • D、风险最大化

    正确答案:A

  • 第19题：

    商业银行开展代理保险业务，应当遵循（），（），（）的原则，充分保护客户利益。


    正确答案:公开、公平、公正

  • 第20题：

    多选题
    商业银行开展理财业务，应遵守（）的原则，不符合该原则的理财产品不得销售。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    收益可估计

    D

    信息充分披露

    E

    投资渠道广泛


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守(　　)原则。
    A

    业务专业化

    B

    统一经营管理

    C

    产品独立化

    D

    风险隔离的“栅栏”


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    开展储蓄业务的商业银行应遵循“存款自愿、取款自由、恪守信用、履约付款”的原则。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    商业银行开展业务应遵循哪些原则？

    正确答案： 商业银行开展业务，应当遵守法律、行政法规的有关规定，不得损害国家利益、社会公共利益；应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争；依法接受国务院银行业监督管理机构的监督管理，但法律规定其有关业务接受其他监督管理部门或者机构监督管理的，依照其规定。
    解析： 暂无解析

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