按照损失事件类型划分，操作风险包括（　　）。A.内部欺诈事件 B.信息科技系统事件 C.实物资产的损坏 D.对外赔偿 E.追索失败

题目
按照损失事件类型划分，操作风险包括（　　）。

A.内部欺诈事件
B.信息科技系统事件
C.实物资产的损坏
D.对外赔偿
E.追索失败
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1.操作风险损失是按照通用会计准则被反映在银行财务报表上的财务损失，包括( )。A．机会成本B．损失挽回C．与该操作风险事件有联系的成本支出D．为避免后续操作风险损失而采取措施所带来的相关成本

2.关于商业银行内部操作风险损失事件数据，说法正确的有( )。A．内部相关损失数据包括公开数据和行业整合数据B．内部操作风险损失数据应当是客观已经发生的操作风险的损失数据C．内部操作风险损失数据应当包括预期的损失数据D．内部操作风险损失事件数据包括操作风险损失事件发生后可以识别、计量和描述该风险事件的各项数据信息E．发生时间、发现时间、原因分类等属于内部操作风险损失事件数据

3.按照操作风险损失事件类型划分，热罗姆·盖维耶尔的行为属于（ ）。A.内部欺诈事件 B.外部欺诈事件 C.就业制度和工作场所安全事件 D.执行、交割和流程管理事件

4.根据《巴塞尔新资本协议》的有关规定，操作风险损失事件被划分为( )种事件类型。A．6B．7C．8D．9

参考答案和解析
答案：A,B,C
解析：
操作风险基于损失事件类型的分类包括：内部欺诈事件；外部欺诈事件；就业制度和工作场所安全事件；客户、产品和业务活动事件；实物资产的损坏；信息科技系统事件；执行、交割和流程管理事件。
更多“按照损失事件类型划分，操作风险包括（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    按照操作风险损失事件类型分类，操作风险不包括（　　）。

    A.就业制度和工作场所安全事件
    B.实物资产的损坏
    C.对外赔偿
    D.信息科技系统事件

    答案：C
    解析：
    操作风险按照损失事件类型分类包括：内部欺诈事件；外部欺诈事件；就业制度和工作场所安全事件；客户、产品和业务活动事件；实物资产的损坏；信息科技系统事件；执行、交割和流程管理事件。选项c属于操作风险按照损失形态分类。

  • 第2题：

    在操作风险资本计量监管要求中，操作风险的损失事件类型不包括（　　）。

    A.就业制度和工作场所安全事件
    B.客户、产品和业务活动事件
    C.非实物资产的损坏事件
    D.信息科技系统事件

    答案：C
    解析：
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。

  • 第3题：

    下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

    A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
    B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
    C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
    D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
    E.操作风险具有普遍性

    答案：A,C,E
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

  • 第4题：

    按照操作风险损失事件类型，操作风险包括( )。

    A.外部欺诈事件
    B.内部欺诈事件
    C.实物资产的损坏
    D.资产损失
    E.法律成本

    答案：A,B,C
    解析：
    按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为以下七大类：(1)内部欺诈事件。(2)外部欺诈事件。(3)客户、产品和业务活动事件。(4)就业制度和工作场所安全事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。

  • 第5题：

    （）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。

    • A、损失数据
    • B、外部损失数据
    • C、内部损失数据
    • D、历史损失数据

    正确答案:C

  • 第6题：

    操作风险包括（）

    • A、外部事件所造成损失的风险
    • B、法律风险
    • C、策略风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    操作风险损失是指主要或完全由操作风险事件所导致的损失。该损失应包括所有与事件相关的支出，但不包括投资计划、机会成本或放弃收益。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    （）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。
    A

    损失数据

    B

    外部损失数据

    C

    内部损失数据

    D

    历史损失数据


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    操作风险损失是指主要或完全由操作风险事件所导致的损失。该损失应包括所有与事件相关的支出，但不包括投资计划、机会成本或放弃收益。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    操作风险的损失事件类型划分中，内部欺诈事件，至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：①在票据转贴现中，该行员工内外勾结支取票据造成损失；②由于近期债券违约风险上升导致持有的债券信用利差扩大，债券价值下降造成损失；③由于交易对手流动性紧张，原来签订的合约面临不能履行的风险；④由于自身流动性紧张、原来签订的合约面临不能履行的风险。下列风险类型与风险事件对应正确的是（  ）。
    A

    ①：操作风险；②：信用风险；③：市场风险；④：流动性风险

    B

    ①：法律风险；②：信用风险；③：流动性风险；④：操作风险

    C

    ①：操作风险；②：市场风险；③：信用风险；④：流动性风险

    D

    ①：操作风险；②：市场风险；③：流动性风险；④：信用风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为（）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    客户、产品和业务活动事件

    E

    实物资产的损坏


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第13题：

    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。

    A.5
    B.6
    C.7
    D.8

    答案：C
    解析：
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类。

  • 第14题：

    银行的操作风险损失事件统计内容不包括（　　）。

    A.损失确认时间
    B.损失事件类型
    C.损失金额
    D.财务影响

    答案：D
    解析：
    银行的操作风险损失事件统计内容应至少包含：损失事件发生的时间、发现的时间及损失确认时间、业务条线名称、损失事件类型、涉及金额、损失金额、缓释金额、非财务影响、与信用风险和市场风险的交叉关系等。

  • 第15题：

    ( )年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型进行划分。

    A.2010
    B.2012
    C.2013
    D.2015

    答案：C
    解析：
    2013年起施行的《商业银行资本管理办法》在附件“操作风险资本计量监管要求”中将操作风险的损失事件类型划分为7类。

  • 第16题：

    操作风险的损失形态包括。（）

    • A、法律成本、监管罚没
    • B、资产损失、对外赔偿
    • C、追索失败、账面减值
    • D、由操作风险事件引发的其他损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    按照操作风险事件类型分类，以下哪件操作风险事件属于内部欺诈（）。

    • A、兴业银行遭黑客攻击造成损失
    • B、兴业银行计算机硬件出现故障造成损失
    • C、兴业银行经办人员故意错误估价造成损失
    • D、因外部供应商破产给兴业银行带来损失

    正确答案:C

  • 第18题：

    内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。

    • A、内部欺诈事件
    • B、外部欺诈事件
    • C、信息科技系统事件
    • D、实物资产的损坏
    • E、执行、交割和流程管理事件

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    按照运营风险演变逻辑，运营风险的演变路径包括以下哪几个阶段（）

    • A、准风险事件
    • B、驱动因素
    • C、风险事件
    • D、损失事件
    • E、风险损失

    正确答案:B,C,D,E

  • 第20题：

    单选题
    一位交易员在不经意间使用不正确的信息进行交易。随后的市场波动导致银行获得收益。银行是否应当将这个数额的收益包括到操作损失事件数据？（）
    A

    银行应包括此项收益在其操作损失事件数据，作为因操作风险事件实现的收益

    B

    银行应包括在其操作损失事件数据程序，因为它表明这个收益源自控制失败，流程的缺陷

    C

    银行应包括在其操作损失事件数据程序并记录这个事件为市场风险导致的损失

    D

    银行不应包括此事件在其操作损失事件数据程序，因为它是不亏损的事件，而是市场风险事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    内外勾结作案形成的操作风险损失涉及的事件类型包括（）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    信息科技系统事件

    D

    实物资产的损坏

    E

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，（   ）指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
    A

    信息科技系统事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    执行、交割和流程管理事件


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    操作风险的损失事件类型划分中，第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件，属于（   ）。
    A

    内部欺诈事件

    B

    外部欺诈事件

    C

    就业制度和工作场所安全事件

    D

    实物资产的损坏


    正确答案： A
    解析：

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