（ ）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。A.融合阶段 B.离析阶段 C.放置阶段 D.转移阶段

题目
（ ）是指不法分子将非法资金直接存放到银行等合法金融机构，或通过地下钱庄等非法金融体系进入银行或转移至国外，其目的就是让非法资金进入金融机构，以便于下一步的资金转移。

A.融合阶段
B.离析阶段
C.放置阶段
D.转移阶段
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1.银行员工以()等方式直接向客户非法吸收资金。A.高息揽存B.公款私存C.利益诱惑D.团伙作案

2.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构应采取如下哪些措施加强员工行为排查?()A、严禁银行员工为揽存款充当地下钱庄资金捐客B、严禁银行员工为赚手续费充当地下钱庄资金捐客C、严格管理在银行驻点的第三方机构人员行为D、严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管

3.按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构、监管机构共同加强银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的风险防范措施包括()A、建立健全银行业金融机构反洗钱内部控制制度B、将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查范围C、严查员工行为D、一旦发现线索，银行业金融机构应依法协助、配合有关行政主管部门和公安机关打击地下钱庄活动

4.直接融资是指资金盈余者通过存款等形式，将资金首先提供给银行等金融机构，然后由这些金融机构再以贷款形式将资金提供给资金短缺者使用的资金融通活动。 （ ）

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  • 第1题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的,监管部门可依法采取()措施。

    A、罚款

    B、没收违法所得

    C、责令停业整顿

    D、吊销经营许可证


    答案：ABCD

  • 第2题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的,对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员,可根据情况轻重及后果,取消其一定期限直至终身的任职资格。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：正确

  • 第3题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的,监管部门可依法予以警告,情节严重的,可以没收违法所得或责令停业整顿。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：正确

  • 第4题：

    常见的洗钱途径或方式有哪些?()

    A.通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系

    B.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

    C.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为

    D.以上都是


    参考答案：D

  • 第5题：

    个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（ ）。

    A.集资诈骗罪
    B.非法吸收公众存款罪
    C.破坏银行管理罪
    D.吸收客户资金不入账罪

    答案：B
    解析：
    非法吸收公众存款罪是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。“非法”包括主体不合法和方式不合法两种情况：①行为人不具有吸收公众存款的法定主体资格而吸收公众存款，如个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款；②行为人虽然有吸收公众存款的法定资格，但采取非法的方式吸收公众存款，如有些商业银行和信用社，为了争揽客户，以擅自提高利率或在存款时以先支付利息等手段吸收公众存款。

  • 第6题：

    以下哪几个现象涉及非法金融活动？（）

    • A、银行从业人员非法集资
    • B、无照乱办金融
    • C、银行从业人员民间借贷
    • D、银行为非法集资组织者提供资金
    • E、地下钱庄

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    银行业金融机构要严格按照有关部门的要求，将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，结合（）、（）、（）等客户信息进行数据筛选。


    正确答案:交易量；资金量；存款量

  • 第8题：

    洗钱是指犯罪分子通过（）将非法获得的赃款通过转移、兑换、购买金融票据或直接投资而掩盖其非法来源和性质，使其非法资产合法化的行为。

    • A、实体企业
    • B、互联网公司
    • C、影子银行
    • D、银行及其他金融机构

    正确答案:D

  • 第9题：

    严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管。


    正确答案:正确

  • 第10题：

    多选题
    以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（）
    A

    大量使用网上银行、公转私业务

    B

    通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得

    C

    资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳

    D

    公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    填空题
    银行业金融机构要严格按照有关部门的要求，将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，结合（）、（）、（）等客户信息进行数据筛选。

    正确答案： 交易量,资金量,存款量
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    严禁银行网点为地下钱庄等非法组织提供经营场所或提供现金保管。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构要加强员工行为排查,严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：正确

  • 第14题：

    按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定,银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管。()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：错误

  • 第15题：

    间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，将资金首先提供给银行等金融机构，然后由这些金融机构再以贷款形式将资金提供给资金短缺者使用的资金融通活动。（ ）


    正确答案：√
    略

  • 第16题：

    间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，将资金首先提供给银行等金融机构，然后由这些金融机构再以贷款、贴现等形式将资金提供给资金短缺者使用的资金融通活动。
    ()


    答案：A
    解析：
    。间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，将资金首先提供给银行等金融机构，然后由这些金融机构再以贷款、贴现等形式将资金提供给资金短缺者使用的资金融通活动。

  • 第17题：

    直接筹资，是企业直接通过银行等金融机构取得资金。()


    答案：错
    解析：
    直接筹资，是企业与投资者协议或通过发行股票、债券等方式直接从社会取得资金；间接筹资，是企业通过银行等金融机构以信贷关系间接从社会取得资金。

  • 第18题：

    一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其处以罚款；情节严重的，可以（）。


    正确答案:责令停业整顿或吊销其经营许可证

  • 第19题：

    以下各项中哪些是金融机构应把握识别地下钱庄资金交易活动的关键点（）

    • A、大量使用网上银行、公转私业务
    • B、通过他行ATM机提现的方式迅速转移非法所得
    • C、资金来源和去向为同一地区，特别是广东深圳
    • D、公司资金交易频率和金额与业务经营规模不相符

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    对银行业金融机构参与地下钱庄非法活动负有直接领导责任的高级管理人员，监管部门将对其诫勉谈话。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    个人私设银行、钱庄，企事业单位私设银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于（）。

    • A、集资诈骗罪
    • B、非法吸收公众存款罪
    • C、破坏银行管理罪
    • D、吸收客户资金不入账罪

    正确答案:B

  • 第22题：

    多选题
    以下哪几个现象涉及非法金融活动？（）
    A

    银行从业人员非法集资

    B

    无照乱办金融

    C

    银行从业人员民间借贷

    D

    银行为非法集资组织者提供资金

    E

    地下钱庄


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    常见的洗钱活动存在的途径和方式有（）？
    A

    通过境内外银行帐户过渡，使非法资金进入金融体系

    B

    通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移

    C

    非法吸收存款，隐瞒犯罪所得

    D

    利用别人的帐户提现，切断洗钱线索

    E

    通过购买彩票进行洗钱


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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