对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。

题目
对于新产品或服务、业务条线及市场以及大型复杂交易，银行应制定风险管理和批准流程。

相似考题

1.由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。A．内部欺诈B．客户、产品与业务操作C．执行、交割以及流程管理D．业务中断和系统失败

2.商业银行(),应当对潜在的风险进行评估,并制定相应的管理制度和业务流程。A.设立新机构B.开办新业务C.提供新产品和服务D.开拓新市场

3.根据《银行业金融机构外包风险管理指引》,银行业金融机构高级管理层的职责包括()。A、制定外包战略发展规划B、审议批准本机构的外包范围及相关安排C、确定外包业务的范围及相关安排D、制定外包风险管理的政策、操作流程和内控制度

4.银行业金融机构应当确定业务条线承担风险管理的直接责任;风险管理条线承担制定政策和流程,监测和管理风险的责任;()承担业务部门和风险管理部门履职情况的审计责任。A.内审部门B.审计部门C.董事会D.监事会

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  • 第1题：

    根据《商业银行压力测试指引》,适于开展反向压力测试的领域包括()等。

    A、高风险业务线

    B、规模较大且从事复杂业务的商业银行应开展反向压力测试

    C、低风险业务条线

    D、未经历过严重压力的新产品和新业务


    答案：ABCD

  • 第2题：

    风险管理流程是连接商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。()


    答案：错
    解析：
    风险管理信息系统是联结商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。

  • 第3题：

    综合理财计划市场风险控制方法有（　　）。

    A.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，在风险限额指标中至少应包含错配限额
    B.商业银行除了制定银行可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划的风险限额
    C.商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额管理，但流动性风险限额应至少包括风险价值限额
    D.对未事先审批而突破风险价值限额的交易，应记录检查

    答案：B
    解析：
    商业银行所采用的风险限额指标中，至少应包括风险价值限额，所以选项A说法错误。商业银行除应制定银行总体可承受的市场风险限额外，还应当按照风险管理权限，制定不同的交易部门和交易人员的风险限额，并确定每一理财计划风险限额，因此选项B说法正确。商业银行可根据实际业务情况确定流动性风险限额的管理。但流动性风险限额应至少包括期限错配限额，所以选项C说法错误。对于未事先审批而突破交易限额的交易，应予以记录并调查处理，因此选项D说法错误。?

  • 第4题：

    下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是（）。

    • A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准
    • B、监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
    • C、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
    • D、识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据《商业银行金融创新指引》，商业银行推出金融创新产品和服务，应做到（），制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容。

    • A、市场先行
    • B、制度先行
    • C、客户至上
    • D、风险至上

    正确答案:B

  • 第6题：

    商业银行（）、（）、（），应当对潜在的风险进行评估，并制定相应的管理制度和业务流程。

    • A、设立新机构
    • B、开办新业务
    • C、法人授信
    • D、提供新产品和服务

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    《中国银行业客户服务中心服务规范》要求各单位客户服务中心应根据业务范围和特点，制定制度流程，流程应涵盖客户服务、业务操作、质量管理、知识库管理、（）等各方面。

    • A、培训管理
    • B、应急管理
    • C、风险管理
    • D、绩效管理
    • E、非现场管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    2004年12月，银监会制定发布了《商业银行市场风险管理指引》，根据其指引规定，市场风险管理体系的主要要求包括（）。

    • A、按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求.为所承担的市场风险提取充足的资本
    • B、按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求，建立完善的市场风险管理内部控制体系
    • C、商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序。对市场风险实施限额管理，建立市场风险限额体系.并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案
    • D、商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析，及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质
    • E、商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序，管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    开发银行应当加强对（）的识别与计量，及时评估和应对汇率及利率变化对业务的影响，建立有效的市场风险报告机制和新产品、新业务市场风险管理机制。

    • A、汇率风险
    • B、利率风险
    • C、市场风险
    • D、操作风险

    正确答案:A,B

  • 第10题：

    多选题
    商业银行（）、（）、（），应当对潜在的风险进行评估，并制定相应的管理制度和业务流程。
    A

    设立新机构

    B

    开办新业务

    C

    法人授信

    D

    提供新产品和服务


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的（）相适应，
    A

    业务性质

    B

    规模

    C

    复杂程度

    D

    风险特征


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行金融创新指引》，商业银行推出金融创新产品和服务，应做到（），制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容。
    A

    市场先行

    B

    制度先行

    C

    客户至上

    D

    风险至上


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行应当在有效管理风险的前提下，根据本行的（ ）设计市场风险管理体系、制定市场风险管理的政策和流程、选择市场风险的计量和控制方法。

    A.业务性质
    B.业务规模
    C.业务利润
    D.业务复杂程度
    E.业务收入

    答案：A,B,D
    解析：
    银行应当在有效管理风险的前提下，根据本行的业务性质、规模和复杂程度设计市场风险管理体系、制定市场风险管理的政策和流程、选择市场风险的计量和控制方法,以在风险管理的成本与收益（安全性）之间达到适当的平衡。

  • 第14题：

    对于推出的新产品（业务），商业银行应对新产品（业务）开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括（）。

    A.业务部门新产品（业务）交易信息
    B.业务运作和效益
    C.限额设置情况
    D.限额执行情况
    E.风险管理措施落实情况

    答案：A,B,D,E
    解析：
    对于推出的新产品（业务），商业银行应对新产品（业务）开展及风险管理情况不定期开展评价，评价内容可包括业务部门新产品（业务）交易信息、业务运作和效益、限额执行情况，以及风险管理措施落实情况等。

  • 第15题：

    在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（　　）。


    A.批准风险管理的政策及相关文件

    B.具体执行操作风险管理系统。并制定相应的政策、程序和步骤

    C.确定商业银行的薪酬政策

    D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

    E.为操作风险管理开发相应的技术和方法

    答案：B,D,E
    解析：
    在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤，指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况，为操作风险管理开发相应的技术和方法，所以BDE项正确。A项属于董事会的职责，C项属于高管层的职责。

  • 第16题：

    商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）

    • A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；
    • B、识别、计量、监测和缓释市场风险；
    • C、设计、实施事后检验和压力测试；
    • D、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；

    正确答案:A,C,D,E

  • 第17题：

    商业银行在引入新产品和开展新业务之前，应充分识别和评估潜在的银行账户利率风险，建立相应的内部审批、业务操作和风险管理程序，并获得（）或其授权的专门委员会的批准。

    • A、风险管理部门
    • B、高级管理层
    • C、董事会
    • D、监事会

    正确答案:C

  • 第18题：

    商业银行应当制定适用于整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序。市场风险管理政策和程序应当与银行的（）相适应，

    • A、业务性质
    • B、规模
    • C、复杂程度
    • D、风险特征

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。

    • A、商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线
    • B、商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统
    • C、商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险
    • D、商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率
    • E、商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    开发银行应当针对各类业务风险建立切实有效的风险管理政策与流程，提高风险管理条线的独立性和专业性；根据（）的不同风险特点，研究制定相应的风险管理模式，明确管理方法和管理责任。

    • A、开发性业务
    • B、商业性业务
    • C、政策性业务
    • D、市场性业务

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    多选题
    新产品/业务风险管理是指商业银行产品主管部门在新产品/业务（）等各环节，运用定量或定性方法对新产品/业务进行风险识别、评估和控制，并由风险管理等部门进行风险审查和监督管理的过程。
    A

    测试投产

    B

    立项申请

    C

    售后服务

    D

    技术开发

    E

    需求设计


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    风险管理流程是联结商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    根据《商业银行资本管理办法（试行）》附则12的规定，商业银行使用标准法计量操作风险资本应当至少满足（）。
    A

    商业银行应当建立清晰的操作风险管理组织架构、政策、工具、流程和报告路线

    B

    商业银行应当建立与本行的业务性质、规模和产品复杂程度相适应的操作风险管理系统

    C

    商业银行应当制定操作风险评估机制，将风险评估整合人业务处理流程，建立操作风险和控制自我评估或其他评估工具，定期评估主要业务条线的操作风险

    D

    商业银行应当收集、跟踪和分析与操作风险相关的数据，但不需要具体到各业务条线的操作风险损失金额和损失频率

    E

    商业银行应当建立关键风险指标体系，实时监测相关指标，并建立指标突破阈值情况的处理流程，积极开展风险预警管控


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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