在银行公司治理架构中，操作风险管理部门的职责包括(?)。A.批准风险管理的政策及相关文件 B.拟订本行操作风险管理政策和程序 C.确定商业银行的薪酬政策 D.设计全行的操作风险报告系统 E.建立适用全行的操作风险基本控制标准

题目
在银行公司治理架构中，操作风险管理部门的职责包括(?)。

A.批准风险管理的政策及相关文件
B.拟订本行操作风险管理政策和程序
C.确定商业银行的薪酬政策
D.设计全行的操作风险报告系统
E.建立适用全行的操作风险基本控制标准
相似考题

1.在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责不包括( )。A．负责制定操作风险管理的政策及相关文件B．为操作风险管理开发响应的技术和方法C．具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤D．指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

2.根据《商业银行公司治理指引》,良好的商业银行公司治理内容不包括()。A、健全的组织架构B、清晰的职责边界C、完善的信息披露制度D、较高的增长速度

3.商业银行良好公司治理应当包括:A.健全的组织架构B.清晰的职责边界C.科学的发展战略D.有效的风险管理与内部控制E.合理的激励约束机制

4.公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是( )部门的责任。A．风险管理部门B．监事会C．高级管理层D．业务管理部门

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  • 第1题：

    根据中国银行业监督管理委员会2011年7月发布的《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》，良好的商业银行公司治理内容不包括()。

    A:健全的组织架构
    B:较快的发展速度
    C:清晰的职责边界
    D:有效的风险管理

    答案：B
    解析：
    《商业银行公司治理指引（征求意见稿）》要求良好的银行公司治理应至少包括以下内容：健全的组织架构，清晰的职责边界，科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任，有效的风险管理与内部控制，合理的激励约束机制，完善的信息披露制度。

  • 第2题：

    以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

    A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
    B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
    C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
    D.风险管理不保持独立性

    答案：D
    解析：
    巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
    考点
    风险管理部门?

  • 第3题：

    按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（ ）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

    A.监事会
    B.经理层
    C.董事会
    D.风险管理部门

    答案：B
    解析：
    属于经理层的职责。

  • 第4题：

    商业银行公司治理组织架构的主体包括（ ）。

    A.高级管理层
    B.监事会
    C.股东大会(股东会)
    D.风险管理部门
    E.董事会

    答案：A,B,C,E
    解析：
    公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。

  • 第5题：

    公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是()的责任。

    A:风险管理部门
    B:监事会
    C:高级管理层
    D:业务管理部门

    答案：C
    解析：
    高级管理层负责具体执行经董事会批准的操作风险管理系统，即将该系统转化为具体的政策、程序和步骤，以便于业务部门的贯彻落实和对照检查。

  • 第6题：

    根据《商业银行公司治理指引》，商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容（）

    • A、健全的组织架构
    • B、清晰的职责边界
    • C、科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任
    • D、有效的风险管理与内部控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行公司治理组织架构的主体包括（）。

    • A、高级管理层
    • B、监事会
    • C、股东大会（股东会）
    • D、风险管理部门
    • E、董事会

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    多选题
    商业银行良好公司治理应当包括：（）
    A

    健全的组织架构

    B

    清晰的职责边界

    C

    科学的发展战略

    D

    有效的风险管理与内部控制

    E

    合理的激励约束机制


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    良好的银行公司治理应包括（）。
    A

    健全的组织架构

    B

    清晰地职责边界

    C

    科学的发展战略

    D

    有效的投诉机制

    E

    合理的风险管理与内部控制


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 本题考查商业银行公司治理的内容。良好的公司治理应包括：健全的组织架构，清晰的职责边界，科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任，有效的风险管理与内部控制，合理的激励约束机制，完善的信息披露制度。

  • 第10题：

    单选题
    根据中国银行业监督管理委员会2013年发布的《商业银行公司治理指引》，良好的商业银行公司治理内容不包括（  ）。
    A

    健全的组织架构

    B

    较快的发展速度

    C

    清晰的职责边界

    D

    有效的风险管理


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行良好的公司治理内容不包括（  ）。
    A

    快速的发展速度

    B

    清晰的职责边界

    C

    健全的组织架构

    D

    有效的风险管理与内部控制


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责是（　）。
    A

    负责制定操作风险管理的政策及相关文件

    B

    承担操作风险管理的最终责任

    C

    执行董事会批准的操作风险战略和体系

    D

    负责统筹和协调全行操作风险计量和管理工作


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    对于操作风险的管理，商业银行内部审计部门的职责不包括（　　）。

    A.负责执行董事会批准的操作风险战略和体系
    B.负责监督评价操作风险治理架构的合理性
    C.负责监督评价操作风险内控体系的有效性
    D.负责监督评价操作风险管理流程的适用性

    答案：A
    解析：
    内部审计部门负责监督评价操作风险治理架构的合理性、内控体系的有效性及管理流程的适用性。选项A属于商业银行高管层及高管层风险管理委员会的职责。

  • 第14题：

    公司治理是现代商业银行稳健运营／发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行控制操作风险的基石。商业银行治理结构中，“建立本部门持续有效的操作风险识别、评估、控制／缓释、监测及报告程序”，是(?)的责任。

    A.风险管理部门
    B.监事会
    C.高级管理层
    D.业务部门

    答案：D
    解析：
    业务部门对操作风险的管理情况负直接责任，应指定专人负责操作风险管理。根据商业银行操作风险管理体系的要求，建立本部门持续有效的操作风险识别、评估、控制／缓释、监测及报告程序。?

  • 第15题：

    良好的银行公司治理应包括()

    A:健全的组织架构
    B:清晰的职责边界
    C:科学的发展战略
    D:有效的风险管理与内部控制
    E:完善的信息披露制度

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    良好的银行公司治理应包括以下主要内容，即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。

  • 第16题：

    下列不属于商业银行风险管理基础的是（　　）。

    A.风险治理基础
    B.组织架构基础
    C.公司治理基础
    D.风险文化基础

    答案：C
    解析：
    本题考查了银行风险管理的构成。风险管理的基础包括风险治理、风险文化。公司治理是属于组织管理的内容，虽然也包括了风险管理的内容，但与风险关系没有直接的关系。而组织架构对于风险也有很大的影响，一个合理的组织架构能从很大程度上避免或减少风险，故也应包括其中，进而实现以最小成本尽可能获取最大收益的行为总和。

  • 第17题：

    在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括（　　）。


    A.批准风险管理的政策及相关文件

    B.具体执行操作风险管理系统。并制定相应的政策、程序和步骤

    C.确定商业银行的薪酬政策

    D.指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况

    E.为操作风险管理开发相应的技术和方法

    答案：B,D,E
    解析：
    在银行公司治理架构中，风险管理部门的职责包括具体执行操作风险管理系统，并制定相应的政策、程序和步骤，指导并定期检查、评估业务条线的操作风险管理活动和状况，为操作风险管理开发相应的技术和方法，所以BDE项正确。A项属于董事会的职责，C项属于高管层的职责。

  • 第18题：

    良好的银行公司治理应包括（）。

    • A、健全的组织架构
    • B、清晰地职责边界
    • C、科学的发展战略
    • D、有效的投诉机制
    • E、合理的风险管理与内部控制

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    不定项题
    根据《商业银行公司治理指引》，商业银行良好公司治理应当包括但不限于以下内容（）
    A

    健全的组织架构

    B

    清晰的职责边界

    C

    科学的发展战略、价值准则与良好的社会责任

    D

    有效的风险管理与内部控制


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    与1999年和2006年的公司治理原则相比，2010年巴塞尔银行监管委员会提出的公司治理原则的变化不包括（）。
    A

    更加突出董事会在公司治理中的作用

    B

    首次提出对银行复杂结构及复杂产品的治理要求

    C

    增加对银行员工薪酬的制度安排

    D

    强调由风险管理部门负责审议监督银行的风险策略


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对商业银行风险治理架构和风险管理组织体系，监管要求着重强调的内容包括（  ）。
    A

    公司治理架构

    B

    风险管理组织架构

    C

    风险管理的及时性

    D

    风险管理的独立性


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石。下列选项中，属于良好银行公司治理内容的有（  ）。
    A

    有效的风险管理与内部控制

    B

    清晰的职责边界

    C

    科学的发展战略

    D

    合理的激励约束机制

    E

    健全的组织架构


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    商业银行公司治理组织架构的主体包括（  ）。
    A

    高级管理层

    B

    监事会

    C

    股东大会（股东会）

    D

    风险管理部门

    E

    董事会


    正确答案： B,A
    解析：

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