下列关于操作风险评估流程错误的是（ ）。A.在准备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等 B.在报告阶段，包括整合结果和双线报告 C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息 D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤

题目
下列关于操作风险评估流程错误的是（ ）。

A.在准备阶段，制定评估计划内容包括自我评估的目的、对象、范围、时间安排、开展模式和方法及评估人员组成等
B.在报告阶段，包括整合结果和双线报告
C.在评估阶段，评估后应收集尽可能多的操作风险信息
D.操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤
相似考题

1.在自我评估法中，下列操作风险与内部控制评估的工作流程各阶段，按照先后顺序排序结果是( )。 ①全员风险识别与报告； ②控制活动识别与评估； ③制订与实施控制优化方案； ④报告自我评估工作与日常监控； ⑤作业流程分析和风险识别与评估。A．①②③④⑤B．④①⑤③②C．④②③①⑤D．①⑤②③④

2.商业银行必须将操作风险的评估系统整合到日常风险管理流程中是操作风险高级计量法的定量标准。 ( )A．正确B．错误

3.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列( )属于控制派生风险。A．人力资源配置不当B．欺诈C．操作失误D．增加人工授权控制产生的内部欺诈

4.操作风险管理流程以次包括如下5个步骤：操作风险识别、操作风险映射、操作风险评估与量化、操作风险控制与缓释、操作风险报告。 ( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    商业银行必须将操作风险的评估系统整合到日常风险管理流程中是操作风险高级计量法的定量标准。（ ）


    正确答案：×
    商业银行必须将操作风险的评估系统整合到日常风险管理流程中是操作风险高级计量法的定性标准。

  • 第2题：

    操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分为非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（ ）属于非流程风险。

    A．欺诈操作失误

    B．人力资源配置不当

    C．增加人工授权控制产生的内部欺诈

    D．欺诈


    正确答案：B

  • 第3题：

    下列选项中，属于操作风险评估步骤中评估阶段的是()。

    A.确认评估对象
    B.整合评估结果
    C.绘制流程图
    D.评估剩余风险

    答案：D
    解析：
    操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。准备阶段包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息；评估阶段包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案；报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

  • 第4题：

    商业银行操作风险管理广泛使用的三大工具是（）。

    A:专家评估、流程图、关键风险指标
    B:自我评估、损失数据收集、关键风险指标
    C:自我评估、流程图、情景分析
    D:专家评估、损失数据收集、情景分析

    答案：B
    解析：
    操作风险管理三大工具：风险控制自我评估、损失数据收集和关键风险指标。

  • 第5题：

    操作风险管理的流程包括建立操作风险评估系统、操作风险评估和最化、风险管理和缓释、风险监控和风险汇报。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    下列关于合规风险管理流程表述正确的是（）。

    • A、合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告
    • B、合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告
    • C、合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告
    • D、合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告

    正确答案:B

  • 第7题：

    操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（　）属于控制派生风险。

    • A、人力资源配置不当
    • B、欺诈
    • C、操作失误
    • D、增加人工授权控制产生的内部欺诈

    正确答案:D

  • 第8题：

    确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评估中的（）阶段。

    • A、准备
    • B、评估
    • C、报告
    • D、控制

    正确答案:A

  • 第9题：

    单选题
    评估残余操作风险的重要程度属于自我评估流程中的（　）阶段。
    A

    全员风险识别与报告

    B

    控制措施评估

    C

    作业流程分析、风险识别与评估

    D

    制定与实施控制优化方案


    正确答案： A
    解析： 自我评估法是目前操作风险识别与评估的主要方法中运用最广泛、最成熟的。

  • 第10题：

    单选题
    下列选项中，属于操作风险中评估阶段工作的是（）。
    A

    确认评估对象

    B

    整合评估结果

    C

    绘制流程图

    D

    评估剩余风险


    正确答案： B
    解析： 操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。准备阶段包括确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息；评估阶段包括识别和评估固有风险、识别和评估现有控制、评估剩余风险、提出优化方案；报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（  ）。
    A

    内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失

    B

    内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等

    C

    操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域

    D

    一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （）是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。
    A

    信用风险监测

    B

    债项评级

    C

    资信评估

    D

    操作风险评估


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是( )。

    A.商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对操作风险进行全面的识别

    B.自我评估的主要目的是加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理

    C.刑用自我评估法能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计

    D.因果分析模型可以识别哪些风险因素与风险损失具有最高的关联度


    正确答案：C
    C项在综合自我评估结果和各类操作风险报告的基础上，利用因果分析模型能够对风险成因、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布。

  • 第14题：

    关于制度和流程风险，下列说法错误的是（ ）。

    A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险
    B.操作流程和授权带来风险
    C.制度流程设计不合理会带来风险；
    D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险

    答案：D
    解析：
    制度和流程风险包括两方面；—是适当性，公司关键业务、新业务操作缺乏制度、操作流程和授权，或者制度流程设计不合理会带来风险；二是有效性，制度、操作流程和授权没有得到有效执行。

  • 第15题：

    下列关于个人质押贷款特点的说法，错误的是()。

    A:贷款风险高
    B:时间短
    C:操作流程短
    D:质物范围广泛

    答案：A
    解析：
    个人质押贷款的特点包括：①贷款风险较低，担保方式相对安全；②时间短，周转快；③操作流程短；④质物范围广泛。

  • 第16题：

    操作风险管理框架中的操作风险流程包括（）

    • A、风险预案
    • B、风险评估
    • C、风险测量和监测
    • D、风险报告

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    操作风险与控制自我评估（RCSA）是采用规范化的方法和手段，评估业务及经营管理活动各流程环节中操作风险的大小。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    下列选项中，属于操作风险中评估阶段工作的是（）。

    • A、确认评估对象
    • B、整合评估结果
    • C、绘制流程图
    • D、评估剩余风险

    正确答案:D

  • 第19题：

    （）是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程。

    • A、信用风险监测
    • B、债项评级
    • C、资信评估
    • D、操作风险评估

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    下列关于操作风险评估方法的说法，错误的是（  ）。
    A

    商业银行通常借助自我评估法和因果分析模型，对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系

    B

    在操作风险自我评估的过程中，可依据评审对象的不同，采用不同方法

    C

    商业银行可根据关键风险指标所反映的风险评估结果进行优先排序

    D

    商业银行应当基于操作风险自我评估法和关键风险指标法.定期对主要操作风险进行压力测试和情景分析


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。
    A

    主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移

    B

    重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制

    C

    定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性

    D

    对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    确认评估对象、绘制流程图、收集整理操作风险信息属于操作风险评估中的（）阶段。
    A

    准备

    B

    评估

    C

    报告

    D

    控制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    操作风险管理的流程包括建立操作风险评估系统、操作风险评估和最化、风险管理和缓释、风险监控和风险汇报。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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