下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（　　）。A.因火灾造成账面价值减少 B.内部欺诈导致的销账 C.外部欺诈导致的收入损失 D.超授权交易造成的账面损失

题目
下列损失中，归属于操作风险资产损失形态的是（　　）。

A.因火灾造成账面价值减少
B.内部欺诈导致的销账
C.外部欺诈导致的收入损失
D.超授权交易造成的账面损失
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1.损失概率的定量估计应主要考虑的因素是( )。A．风险单位数、损失形态和风险事故B．风险单位数、损失形态和损失程度C．损失形态、损失程度和风险单位数D．损失形态、风险事故和风险范围

2.下列不属于操作风险按照损失形态分类的是（　　）。A.法律成本 B.监管罚没 C.资产损失 D.实物资产的损坏

3.一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失。（　　）

4.损失概率的定量估计应主要考虑（ ）。A.损失形态、风险事故和风险范围B.风险单位数、损失形态和损失程度C.风险范围、损失程度和风险单位数D.风险单位数、损失形态和风险事故

参考答案和解析
答案：A
解析：
操作风险的资产损失是由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。如火灾、洪水、地震等自然灾害所导致的账面价值减少等。账面减值是由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少。如内部欺诈导致的销账、外部欺诈和偷盗导致的账面资产或收入损失，以及未经授权或超授权交易导致的账面损失等。故A项正确，其余三项均属于账面减值。
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  • 第1题：

    操作风险按照损失形态进行分类，可分为（　　）。

    A.法律成本
    B.监管罚没
    C.资产损失
    D.账面减值
    E.追索失败

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    操作风险基于损失形态的分类包括：法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失。

  • 第2题：

    下列选项中，不属于操作风险损失形态的是（　　）。

    A.账面减值
    B.资产减值
    C.资产损失
    D.追索失败

    答案：B
    解析：
    操作风险损失形态包括：法律成本、监管罚没、资产损失、对外赔偿、追索失败、账面减值、其他损失。

  • 第3题：

    操作风险损失形态除了法律成本、监管罚没、资产损失还包括（）

    • A、对外赔偿
    • B、追索失败
    • C、账面减值
    • D、其他损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    下列选项中不属于损失幅度衡量应考虑的因素的是（）。

    • A、同一风险事故所致各种损失形态
    • B、一个风险事故所涉及的风险单位数
    • C、损失的时间因素
    • D、损失的范围

    正确答案:D

  • 第5题：

    操作风险损失中的资产损失是指由于疏忽、事故或自然灾害等事件造成实物资产的直接毁坏和价值的减少。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    操作风险损失形态主要包括（）追索失败、账面减值、其他损失。

    • A、法律成本
    • B、监管罚没
    • C、资产损失
    • D、对外赔偿

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行操作风险损失的形态有（）

    • A、法律成本
    • B、资产损失
    • C、对外赔偿
    • D、追索失败
    • E、账面减值

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    操作风险的损失形态包括。（）
    A

    法律成本、监管罚没

    B

    资产损失、对外赔偿

    C

    追索失败、账面减值

    D

    由操作风险事件引发的其他损失


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    操作风险损失形态除了法律成本、监管罚没、资产损失还包括（）
    A

    对外赔偿

    B

    追索失败

    C

    账面减值

    D

    其他损失


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    操作风险损失形态主要包括（）追索失败、账面减值、其他损失。
    A

    法律成本

    B

    监管罚没

    C

    资产损失

    D

    对外赔偿


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    操作风险损失形态包括（   ）。
    A

    法律成本

    B

    监管罚没

    C

    资产损失

    D

    对外赔偿

    E

    追索失败


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    商业银行操作风险损失的形态有（）
    A

    法律成本

    B

    资产损失

    C

    对外赔偿

    D

    追索失败

    E

    账面减值


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是（ ）。

    A:证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
    B:因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
    C:因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
    D:因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失

    答案：B
    解析：
    所谓市场风险指的是：因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。A项属于资产管理业务的合规风险；C项属于资产管理业务的管理风险；D项属于资产管理业务的经营风险。

  • 第14题：

    基于损失形态的不同，操作风险损失包括( )。

    A.资产损失
    B.法律成本
    C.追索失败
    D.监管罚没
    E.账面减值

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    基于损失形态的不同，操作风险损失一般包括直接损失和间接损失，并可进一步划分为：(1)法律成本。(2)监管罚没。(3)资产损失。(4)对外赔偿。(5)追索失败。(6)账面减值。(7)其他损失。

  • 第15题：

    损失概率的定量估计应主要考虑（）。

    • A、损失形态、风险事故和风险范围
    • B、风险单位数、损失形态和损失程度
    • C、风险范围、损失程度和风险单位数
    • D、风险单位数、损失形态和风险事故

    正确答案:D

  • 第16题：

    操作风险的损失形态包括。（）

    • A、法律成本、监管罚没
    • B、资产损失、对外赔偿
    • C、追索失败、账面减值
    • D、由操作风险事件引发的其他损失

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    在风险影响评级中，财务影响是指风险事件所引起的直接财务损失，共包含法律成本、监管罚没、资产损失等（）类损失形态。

    • A、4
    • B、5
    • C、6
    • D、7

    正确答案:D

  • 第18题：

    与损失类型类似，一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失，如信息系统发生故障，可能引起（）等多种形态的损失。

    • A、法律成本
    • B、监管罚没
    • C、资产损失
    • D、对外赔偿
    • E、账面减值

    正确答案:A,B,D

  • 第19题：

    单选题
    在风险影响评级中，财务影响是指风险事件所引起的直接财务损失，共包含法律成本、监管罚没、资产损失等（）类损失形态。
    A

    4

    B

    5

    C

    6

    D

    7


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    操作风险损失形态多种多样，其中因银行自身业务中断、交割延误、内部案件造成客户资金或资产等损失的赔偿金额属于（   ）。
    A

    资产损失

    B

    追索失败

    C

    对外赔偿

    D

    账面减值


    正确答案： C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    与损失类型类似，一起操作风险损失事件可能发生多形态的损失，如信息系统发生故障，可能引起（）等多种形态的损失。
    A

    法律成本

    B

    监管罚没

    C

    资产损失

    D

    对外赔偿

    E

    账面减值


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    损失概率的定量估计应主要考虑（）。
    A

    损失形态、风险事故和风险范围

    B

    风险单位数、损失形态和损失程度

    C

    风险范围、损失程度和风险单位数

    D

    风险单位数、损失形态和风险事故


    正确答案： A
    解析： 损失概率的估测可以分为定性和定量两种。损失概率的定量估计，是通过找到足够多的风险单位、损失次数等数据利用定义计算而得。在实际操作中，损失概率的定量估计应主要考虑风险单位数、损失形态和风险事故三个因素。通过这三个因素的不同组合，估测不同情况下的损失发生概率。

  • 第23题：

    单选题
    火灾、洪水、地震等自然灾害所导致的账面价值减少等属于操作风险损失形态中的（   ）。
    A

    监管罚没

    B

    资产损失

    C

    追索失败

    D

    )账面减值


    正确答案： A
    解析：

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