商业银行风险管理部门的主要职责不包括（　　）。A.根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施 B.负责风险管理偏好等相关政策的制定 C.为管理决策提供整体风险状况的信息 D.负责核准复杂金融产品的定价模型

题目
商业银行风险管理部门的主要职责不包括（　　）。

A.根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施
B.负责风险管理偏好等相关政策的制定
C.为管理决策提供整体风险状况的信息
D.负责核准复杂金融产品的定价模型
相似考题

1.下列关于商业银行风险管理部门的说法，不正确的是( )。A．集中型风险管理部门更适合于规模庞大，资金、技术、人力资源雄厚的大中型商业银行B．集中型风险管理部门包括了风险监控、数量分析、价格确认、模型创建和相应的信息系统、技术支持等风险管理核心要素C．分散型风险管理部门自身需包含完善的风险管理功能D．分散型风险管理部门难以绝对控制商业银行的敏感信息

2.下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B．高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

3.下列关于商业银行的风险管理部门设置，说法正确的是（ ）。 A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性 B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权 C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享 D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息 E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型

4.风险管理部门的主要职责有( )。A．风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额B．风险管理部门负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估C．风险管理部门可以适当运用紧急避险的手段，规避某些特定的风险D．风险管理部门独特的地位使其可以全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用E．以上说法都不正确

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  • 第1题：

    商业银行风险管理部门的主要职责有( )。

    A．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

    B．在限额违规的情况下及时向风险管理委员会报告

    C．负责核准复杂金融产品的定价模型

    D．协助财务控制人员进行复杂金融产品价格评估

    E．全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供辅助作用


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    风险报告的主要职责不包括( )。

    A．保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告

    B．利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持

    C．告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

    D．使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立


    正确答案：D
    解析：D选项应为使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息。风险报告的主要职责还包括：①保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识；②传递商业银行的风险偏好和风险容忍度；③实施并支持一致的风险语言/术语。

  • 第3题：

    风险管理部门的主要职责有：（ ）。

    A．风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

    B．风险管理部门负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估

    C．风险管理部门可以适当运用紧急避险的手段，规避某些特定的风险

    D．风险管理部门独特的地位使其可以全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用


    正确答案：ABD

  • 第4题：

    商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有()。

    A.风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权

    B.风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权

    C.风险管理部门应成为商业银行的盈利中心

    D.风险管理部门应具备高度的独立性

    E.风险管理部门应承担风险管理的最终责任


    正确答案：AD
    高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策略;其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策略执行权，以降低操作风险。

  • 第5题：

    下列关于商业银行风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是 （ ）。

    A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施

    D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：C
    董事会负责审批风险管理的战略、政策和程序，确定商业银行可以承 受的总体风险水平，A项错误；高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的 程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当 的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各 种风险，B项错误；风险管理委员会主要职责是根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方 面的决策并付诸实施，C项正确；监事会是我国商业银行所特有的监督机构，对股东大会负责，从事 商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作，D项错误。故选C。

  • 第6题：

    商业银行建立风险管理部门应遵循的原则有（）。

    A:风险管理部门应具备有限的风险管理策略执行权
    B:风险管理部门应具备全面的风险管理策略执行权
    C:风险管理部门应成为商业银行的盈利中心
    D:风险管理部门应具备高度的独立性
    E:风险管理部门应承担风险管理的最终责任

    答案：A,D
    解析：
    高效的风险管理部门应当遵守两个基本准则：首先，风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险规避策；其次，风险管理部门不具备、或具备非常有限的风险管理策执行权，以降低操作风险。

  • 第7题：

    商业银行风险管理部门的说法不正确的是（　　）。

    A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告
    B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的
    C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权
    D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性
    E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层

    答案：B,E
    解析：
    风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告，风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权，商业银行风险管理部门具有高度的独立性；选项B，商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈；选项E与选项D互相矛盾，风险管理部门具有高度的独立性，不隶属于高级管理层。

  • 第8题：

    风险报告的主要职责不包括（）。

    • A、保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告
    • B、利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持
    • C、告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
    • D、使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立

    正确答案:D

  • 第9题：

    商业银行合规风险管理体系不包括以下基本要素（）。

    • A、合规政策
    • B、合规管理部门的组织结构和资源
    • C、合规风险识别和管理流程
    • D、合规风险报告制度

    正确答案:D

  • 第10题：

    风险审查岗的主要职责不包括客户回访。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    单选题
    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（  ）。
    A

    风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行

    B

    风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    C

    风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

    D

    风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是（  ）。
    A

    监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

    B

    高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    C

    高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

    D

    风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是( )。

    A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

    B．商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执行权

    C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持

    D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，互通信息有无

    E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


    正确答案：ABCE

  • 第14题：

    下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的是( )。

    A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

    B．商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权

    C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享

    D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息

    E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


    正确答案：ABE
    解析：建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险管理策略；风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。

  • 第15题：

    下列关于风险管理组织机构主要职责的说法，正确的是（ ）。

    A．监事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    B．高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    C．风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施

    D．董事会从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


    正确答案：C
    A选项是高级管理层的职责；B选项是董事会的职责；D选项是监事会的职责。

  • 第16题：

    简述农村中小金融机构风险管理部门的主要职责?


    正确答案：农村中小金融机构应设立专门的风险管理部门，负责组织建立和实施本机构风险管理体系，逐步实现对信用风险、市场风险等风险的统一管理，该部门与业务部门保持独立。主要职责包括：(一)拟订或组织拟订各类风险管理的政策和制度。(二)组织对风险管理的政策、制度和流程的执行效果进行检查评估。(三)研究确定风险识别、评估、计量、监控和缓释方法。(四)研究提出本机构的重大风险限额。(五)对风险状况进行监测和分析，并根据风险报告制度进行报告。(六)对业务风险进行审查，提出风险审查意见。(七)对客户信用等级评定及资产风险分类进行审查。(八)牵头推动风险管理信息系统的建设。(九)风险管理部门可向业务部门或分支机构委派风险管理人员。委派的风险管理人员独立实施风险审查，直接对风险管理部门负责。

  • 第17题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（　　）。

    A.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
    B.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
    C.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别转移到其他部门
    D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    答案：A
    解析：
    A项，风险管理职能应与业务部门之间保持充分独立，并且不得参与产生收入的经营活动。这种独立性是有效风险管理职能的一个重要组成部分。

  • 第18题：

    下列关于商业银行的风险管理部门设置的说法，正确的有()。

    A:商业银行风险管理部门必须具有高度独立性
    B:商业银行风险管理部门不具有或者只具有非常有限的风险管理策略执行权
    C:商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，以便信息的交流与共享
    D:商业银行风险管理部门和风险管理委员会必须相互独立，不能互通信息
    E:商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型

    答案：A,B,E
    解析：
    建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性，以提供客观的风险管理策略；风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执行权。实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持相互独立，又要互为支持，但绝不能混为一谈。风险管理部门的结构通常有集中型和分散型两种类型。

  • 第19题：

    下列不是风险管理部门的主要职责（）。

    • A、风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责，是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
    • B、核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估
    • C、全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用
    • D、风险控制

    正确答案:D

  • 第20题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（）。

    • A、风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
    • B、风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
    • C、风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别转移到其他部门
    • D、风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    正确答案:A

  • 第21题：

    商业银行风险管理部门的主要职责不包括（）。

    • A、根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施
    • B、负责风险管理偏好等相关政策的制定
    • C、为管理决策提供整体风险状况的信息
    • D、负责核准复杂金融产品的定价模型

    正确答案:A

  • 第22题：

    单选题
    下列不是风险管理部门的主要职责（）。
    A

    风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责，是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

    B

    核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估

    C

    全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用

    D

    风险控制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（）。
    A

    风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督

    B

    董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策

    C

    高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

    D

    风险管理部门负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系


    正确答案： B
    解析： A项属于监事会的职责；B项属于高级管理层的职责；C项属于董事会的职责。

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