下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?（　　）A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构 B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼 C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失 D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损 E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

题目
下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?（　　）

A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
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1.商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。A．内部欺诈B．失职违规C．核心雇员流失D．财务/会计错误E．违反用工法

2.在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（　　）业务类别。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件

3.操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。(?)?

4.下列应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别的是()。A.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”B.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷

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  • 第1题：

    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别（　　）

    A、首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
    B、理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
    C、资金交易员未经授权进行交易并造成损失
    D、部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
    E、.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

    答案：B,C,D,E
    解析：
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生职员欺诈、失职违规、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。BC两项属于失职违规；D项属于违反用工法；E项属于职员欺诈。

  • 第2题：

    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。


    答案：对
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

  • 第3题：

    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、( )、系统缺陷和外部事件。

    A.风险因素
    B.社会因素
    C.市场管理
    D.内部流程

    答案：D
    解析：
    代理业务存在的操作风险包括人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。

  • 第4题：

    操作风险可以分为人员因素、内部流程、系统缺陷和内部事件四大类别。（ ）


    答案：错
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

  • 第5题：

    操作风险的类别包括（ ）。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案：A,B,C,D
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。

  • 第6题：

    下列选项中哪些是操作风险的分类（）。

    • A、人员因素引起的操作风险
    • B、流程因素引起的操作风险
    • C、系统因素引起的操作风险
    • D、外部事件引起的操作风险
    • E、天灾引起的操作风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    下列属于操作风险主要类别的有（）。

    • A、人员因素
    • B、内部流程
    • C、系统缺陷
    • D、内部事件
    • E、外部事件

    正确答案:A,B,C,E

  • 第8题：

    多选题
    下列选项中，属于商业银行操作风险分类依据的是（  ）。
    A

    人员因素

    B

    外部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： C,B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    代理业务存在的操作风险类别包括人员因素、（  ）、系统缺陷和外部事件。
    A

    风险因素

    B

    社会因素

    C

    市场管理

    D

    内部流程


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列选项中哪些是操作风险的分类（）。
    A

    人员因素引起的操作风险

    B

    流程因素引起的操作风险

    C

    系统因素引起的操作风险

    D

    外部事件引起的操作风险

    E

    天灾引起的操作风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）
    A

    首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

    B

    理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

    C

    资金交易员未经授权进行交易并造成损失

    D

    部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

    E

    信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷


    正确答案： E,A
    解析： 操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生职员欺诈、失职违规、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。BC两项属于失职违规；D项属于违反用工法；E项属于职员欺诈。

  • 第12题：

    多选题
    下列属于操作风险主要类别的有（）。
    A

    人员因素

    B

    内部流程

    C

    系统缺陷

    D

    内部事件

    E

    外部事件


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列（ ）事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。

    A.产品设计缺陷
    B.员工越权
    C.第三方盗用财产
    D.违反系统安全规定
    E.洗钱

    答案：C,E
    解析：
    A项，产品设计缺陷属于商业银行内部事件；B项，员工越权是商业银行内部管理出现问题；D项，违反系统安全规定是银行内部信息科技系统事件；C项，第三方盗用财产是外部欺诈事件；E项，洗钱是违法分子通过各种手段将不法收入合法化，是属于外部事件。

  • 第14题：

    以下不属于操作风险的类别的是（）

    A.人员因素
    B.时间因素
    C.内部流程
    D.外部事件

    答案：B
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。
    考点
    商业银行风险的主要类型

  • 第15题：

    操作风险的类别可分为( )。

    A.人员因素
    B.内部流程
    C.系统缺陷
    D.外部事件
    E.内部事件

    答案：A,B,C,D
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件四大类别。

  • 第16题：

    下列()事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别。

    A.银行员工窃取客户账户资金
    B.被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
    C.商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
    D.网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
    E.客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

    答案：B,D,E
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。其中，外部事件表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。A项属于人员因素；C项属于系统缺陷；B、D、E三项均属于外部事件。

  • 第17题：

    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别（）。

    A:网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗
    B:客户采取化整为零的手段进行洗钱活动
    C:商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失
    D:被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金
    E:银行员工窃取客户账户资金

    答案：A,B,D
    解析：
    C选项属于系统缺陷，E选项属于人员因素。

  • 第18题：

    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）

    • A、内部欺诈
    • B、知识/技能匮乏
    • C、核心雇员流失
    • D、外部欺诈/盗窃
    • E、违反用工法

    正确答案:A,B,C,E

  • 第19题：

    多选题
    巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“劳动合同以及工作场所”类别（）
    A

    员工性别及种族歧视事件

    B

    违反员工健康及安全规定事件

    C

    自然灾害造成人员伤亡

    D

    电力通信系统中断


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“外部事件”类别？（  ）
    A

    网上支付系统遭受黑客攻击，造成千万名用户的账户资料被盗

    B

    客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

    C

    商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

    D

    被不法分子以大额假存单、假国债、假人民币等诈骗资金

    E

    银行员工窃取客户账户资金


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    操作风险不包括（  ）类别
    A

    人员因素

    B

    法律风险

    C

    内部流程

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列选项中，不属于商业银行操作风险分类依据的是（  ）。
    A

    人员因素

    B

    外部流程

    C

    系统缺陷

    D

    外部事件


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，因此商业银行的操作风险是不可避免的。 （  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第24题：

    多选题
    形成操作风险的因素主要有四个：人员因素、内部流程、系统缺陷、外部事件。下列引发操作风险的因素中，哪些属于人员因素？（）
    A

    内部欺诈

    B

    知识/技能匮乏

    C

    核心雇员流失

    D

    外部欺诈/盗窃

    E

    违反用工法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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