在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（　　）业务类别。A.人员因素 B.内部流程 C.系统缺陷 D.外部事件

题目
在代理业务中，委托方伪造收付款凭证骗取资金的操作风险归属于（　　）业务类别。

A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
相似考题

1.商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是( )。A．设立专户核算代理资金B．签订书面委托代理合同C．代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算D．遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

2.出纳人员可直接依据有关收、付款业务的原始凭证办理收、付款业务。（ ）

3.以下哪一项不属于代理业务中的操作风险？（ ）。A．委托方伪造收付款凭证骗取资金B．客户通过代理收付款进行洗钱活动C．业务员贪污或截留手续费D．代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

4.以下( )属于资金交易业务的风险表现。A．交易协议审查不严B．因系统中断不能及时将资金清算到位C．交易结算不及时D．委托方伪造收付款凭证骗取资金E．交易员虚假交易和未报告的交易

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  • 第1题：

    在委托贷款现金池业务中,()方是委托方。

    A、拆出资金方

    B、拆入资金方

    C、代理银行

    D、中介机构


    参考答案：A

  • 第2题：

    以下属于代理业务操作风险的是（ ）。

    A．内部人员窃取客户资料谋取私利

    B．委托方伪造收付款凭证骗取资金

    C．销售时不恰当的宣传误导销售

    D．计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失

    E．超越委托范围办理业务


    正确答案：ABCDE
    代理业务操作风险点有：人员因素、外部事件、内部流程和系统缺陷四个方面，具体包括：内部人员窃取客户资料谋取私利；委托方伪造收付款凭证骗取资金；销售时不恰当的宣传误导销售；计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失；超越委托范围办理业务等等。故选ABCDE。

  • 第3题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。

    A.内部人员盗窃客户资料谋取私利
    B.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    C.客户通过代理收付款进行洗钱活动
    D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?

    答案：D
    解析：
    D项，代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是属于市场风险，不是属于操作风险。ABC三项都是操作风险。?
    考点?
    代理业务?

  • 第4题：

    受托代理是指资产公司接受委托方的委托．按双方约定．代理委托方对其资产进行收购和重组的业务。受托代理业务是一种无负债、低风险、收益相对固定的中间业务。（ ）


    答案：错
    解析：
    受托代理是指资产公司接受委托方的委托，按双方约定．代理委托方对其资产进行管理和处置的业务。受托代理业务是一种无负债、低风险、收益相对固定的中间业务。

  • 第5题：

    代理业务存在人员内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入的操作风险。( )


    答案：对
    解析：
    代理业务存在的操作风险中，人员因素的违规事项之一是：内外勾结编造虚假代理业务合同以骗取手续费收入。

  • 第6题：

    商业银行员工在代理业务操作中，下列行为中易造成操作风险的是()。


    A.设立专户核算代理资金

    B.签订书面委托代理合同

    C.代理手续费收入先用于员工奖励再纳入银行大账核算

    D.遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

    答案：C
    解析：
    在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：(1)业务人员贪污或截留手续费，不进入大账核算。(2)内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入。(3)授权或超过权限擅自进行交易。(4)内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

  • 第7题：

    在委托贷款资金池业务中，（）方是委托方。

    • A、拆出资金
    • B、拆入资金方
    • C、代理银行
    • D、中介机构

    正确答案:A

  • 第8题：

    业务经办人员与出票人、持票人或付款人恶意串通接受伪造、变造的票据骗取银行资金的，给予什么处理？


    正确答案: 给予主管人员和其他责任人员撤职处分或解除劳动合同。

  • 第9题：

    以下转账代收业务的操作流程顺序正确的是（）

    • A、发货—代理收货通知—委托银行收款—传递委托收款凭证—通知付款
    • B、委托银行收款—代理收货通知—发货—传递委托收款凭证—通知付款
    • C、代理收货通知—传递委托收款凭证—委托银行收款—通知付款—发货
    • D、发货—通知付款—委托银行收款—传递委托收款凭证—代理收货通知

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    在委托贷款资金池业务中，（）方是委托方。
    A

    拆出资金

    B

    拆入资金方

    C

    代理银行

    D

    中介机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    受托方同业代付款项在（）会计科目核算，委托方同业代付相关款项在贷款会计科目核算。
    A

    代理业务负债

    B

    拆出资金

    C

    拆入资金

    D

    代理业务资产


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）
    A

     委托方伪造收付款凭证骗取资金

    B

     客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

     业务员贪污或截留手续费

    D

     代客理财产品由于市场利率波动而造成损失


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下属于代理业务操作风险的是：（ ）。

    A．内部人员窃取客户资料谋取私利

    B．委托方伪造收付款凭证骗取资金

    C．销售时不恰当的宣传导致误导销售

    D．计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中数据丢失而引发损失

    E．超越委托范围办理业务


    正确答案：ACE

  • 第14题：

    商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（　　）。

    A、设立专户核算代理资金
    B、签订书面委托代理合同
    C、代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算
    D、遇到误导性宣传和错误销售，对业务风险进行必要的提示

    答案：C
    解析：
    在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：①业务人员贪污或截留手续费，不进人大账核算；②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入；③未经授权或超过权限擅自进行交易；④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。

  • 第15题：

    下列哪项不属于商业银行代理业务中的操作风险？（　　）

    A. 业务员贪污或截留手续费
    B. 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    C. 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    D. 客户通过代理收款进行洗钱活动

    答案：B
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。B项属于商业银行代理业务中面临的市场风险中的利率风险。

  • 第16题：

    下列选项中，不属于造成商业银行代理业务中操作风险外部事件的是( )。

    A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
    B.通过代理收付款进行洗钱活动
    C.行业竞争激烈
    D.由于新的监管规定出台而引起的风险

    答案：C
    解析：
    商业银行代理业务中主要存在以下操作风险：(1)人员因素。(2)内部流程。(3)系统缺陷。(4)外部事件。其中，外部事件包括：(1)委托方伪造收付款凭证骗取资金。(2)通过代理收付款进行洗钱活动。(3)由于新的监管规定出台而引起的风险等。

  • 第17题：

    下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是( )。

    A.业务员贪污或截留代理业务手续费
    B.超委托范围办理业务
    C.未对敏感问题或业务中的风险进行披露
    D.内部人员编造、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款

    答案：D
    解析：
    D选项属于个人信贷业务的操作风险。

  • 第18题：

    网点办理以下哪些业务要严格按照业务操作流程认真审核票据、凭证，防止犯罪分子持伪造、变造票据、凭证诈骗银行资金？（）

    • A、银行承兑汇票到期付款、未用退回、贴现、转贴现业务
    • B、银行汇票兑付业务
    • C、银行本票解付业务
    • D、支票受理业务
    • E、国债兑付、储蓄存单（折）取款业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    以下不属于代理业务中的操作风险的是（）

    • A、 委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • B、 客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、 业务员贪污或截留手续费
    • D、 代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    正确答案:D

  • 第20题：

    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。

    • A、代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
    • B、客户通过代理收付款进行洗钱活动
    • C、委托方伪造收付款凭证骗取资金
    • D、业务中贪污或截留代理业务手续费

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）。
    A

    代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

    B

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务中贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析： 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A项属于商业银行代理业务中面临的市场风险。

  • 第22题：

    单选题
    下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（  ）。
    A

    客户通过代理收付款进行洗钱活动

    B

    代客理财产品受利率波动造成损失

    C

    委托方伪造收付款凭证骗取资金

    D

    业务员贪污或截留代理业务手续费


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下转账代收业务的操作流程顺序正确的是（）
    A

    发货—代理收货通知—委托银行收款—传递委托收款凭证—通知付款

    B

    委托银行收款—代理收货通知—发货—传递委托收款凭证—通知付款

    C

    代理收货通知—传递委托收款凭证—委托银行收款—通知付款—发货

    D

    发货—通知付款—委托银行收款—传递委托收款凭证—代理收货通知


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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