全生涯财务状况模拟仿真包含( )。A.现金流量分析 B.投资性资产额度模拟分析 C.家庭总收入分析 D.未来收人模拟分析 E.投资意向分析

题目
全生涯财务状况模拟仿真包含( )。

A.现金流量分析
B.投资性资产额度模拟分析
C.家庭总收入分析
D.未来收人模拟分析
E.投资意向分析
相似考题

1.全生涯财务状况模拟仿真能全面地展示客户未来历年( )的一种工具。A、收入情况 B、支出情况 C、现金流状况 D、投资净值的变化状况 E、净资产状况

2.综合理财规划服务的第一步就是（ ）。A.家庭财务状况的收集 B.厘清服务对象和初步需求 C.明确理财目标 D.全生涯仿真模拟分析

3. 理财规划书的主要内容包括( )。A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的 B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果 C.家庭财务状况分析 D.理财目标的评估和调整 E.综合理财规划建议

4.全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有( )。A.设置模拟环境B.列出未来不同阶段的各项收入、支出C.计算历年的净现金流D.计算客户所需投资报酬率并评估E.计算历年的可配置投资性资产额度

参考答案和解析
答案：A,B
解析：
全生涯财务状况模拟仿真包含了现金流量分析和投资性资产额度模拟分析两个部分，是检验客户是否达成其理财目标的重要分析手段，也是比较能全面地展示客户未来历年收入支出情况、现金流状况和投资净值的变化状况的一种分析工具。
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  • 第1题：

    （）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。

    A.收集客户家庭基本信息
    B.整理和分析客户财务状况
    C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因
    D.制作全生涯模拟仿真表

    答案：D
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第2题：

    在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括（ ）。

    A.固定收入
    B.非固定收入
    C.固定支出
    D.非固定支出
    E.净现金流

    答案：A,B,C,D
    解析：
    在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等。

  • 第3题：

    全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。( )


    答案：错
    解析：
    全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。通过这项工作，理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划；同时，对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理，明确了客户的目标；并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。

  • 第4题：

    在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业，但必须展示其制作过程。


    答案：错
    解析：
    在理财规划书上对其原理的介绍无须太过专业，也无须展示其制作过程，因为客户在接受服务的时候，是全程参与的，理财师也曾运用全生涯模拟仿真和客户一起做过敏感性分析，所以，客户对其的运用是略知一二的。在理财规划书上，理财师只需对全生涯模拟仿真进行一个简介即可。

  • 第5题：

    模拟环境的设置包括（ ）。

    A.全生涯模拟仿真的原理介绍
    B.各类假设
    C.主要收支的基数
    D.可配置投资性资产的额度
    E.分析结构的阐述

    答案：B,C,D
    解析：
    模拟环境的设置包括各类假设、主要收支的基数以及可配置投资性资产的额度。

  • 第6题：

    理财规划书的主要内容包括（）

    • A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
    • B、明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
    • C、家庭财务状况分析
    • D、理财目标的评估和调整
    • E、综合理财规划建议

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第7题：

    全生涯财务状况模拟仿真包含（）

    • A、现金流量分析
    • B、投资性资产额度模拟分析
    • C、家庭总收入分析
    • D、未来收人模拟分析
    • E、投资意向分析

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    判断题
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（  ）。
    A

    各类假设

    B

    主要收支的基数

    C

    可配置投资性资产的额度

    D

    客户的成长环境


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    判断题
    全生涯财务状况模拟仿真包含了现金流量分析和投资性资产额度模拟分析两个部分，是检验客户是否达成其理财目标的重要分析手段。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财规划书的主要内容包括（）
    A

    家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

    B

    明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果

    C

    家庭财务状况分析

    D

    理财目标的评估和调整

    E

    综合理财规划建议


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。


    答案：错
    解析：
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括： 1．客户的收入增长率；
    2．价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；
    3．假设客户的退休年龄；
    4．可配置投资性资产的确定；
    5．假设客户的预寿年龄；
    6．各项收支基数的确定（在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。

  • 第14题：

    在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（ ）。

    A.全生涯模拟仿真的原理介绍
    B.模拟环境的设置
    C.分析结果的阐述
    D.理财师基于分析结果的最终建议

    答案：D
    解析：
    在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容包括了以下三个部分： ?? 1.全生涯模拟仿真的原理介绍；
    ?? 2.模拟环境的设置；
    ?? 3.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。

  • 第15题：

    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。 ( )


    答案：对
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第16题：

    全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。 ( )


    答案：错
    解析：
    每个家庭的资产分成三种，流动性资产、自用性资产和投资性资产。由于自用性资产代表了家庭的生活品质，基本上不会用来支付当年的现金流不足（事实上，如果真的走到这一步，说明家庭财务状况出现了很大的问题），而流动性资产额度通常比较小，因此，投资性资产就成了我们需要考虑（动用）的主要对象。所以全生涯模拟仿真还包括了对投资性资产额度的模拟。

  • 第17题：

    理财规划书的最后部分是“附录”，主要包括（）

    • A、所推荐金融产品的具体信息
    • B、全生涯模拟仿真表
    • C、“定期投资市场分析报告样本”
    • D、“不定期解读市场事件的快报”
    • E、其他相关信息

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    全生涯模拟仿真的制作过程包括的步骤有（）

    • A、设置模拟环境
    • B、列出未来不同阶段的各项收入、支出
    • C、计算历年的净现金流
    • D、计算客户所需投资报酬率并评估
    • E、计算历年的可配置投资性资产额度

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    全生涯财务状况模拟仿真包含（  ）。
    A

    现金流量分析

    B

    投资性资产额度模拟分析

    C

    家庭总收入分析

    D

    未来收入模拟分析

    E

    投资意向分析


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第20题：

    多选题
    全生涯财务状况模拟仿真包含了（ ）。
    A

    流动性资产分析

    B

    自由储蓄额分析

    C

    现金流量分析

    D

    投资性资产额度模拟分析

    E

    风险属性分析


    正确答案： C,D
    解析：

  • 第21题：

    判断题
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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