综合理财规划服务的第一步就是（ ）。A.家庭财务状况的收集 B.厘清服务对象和初步需求 C.明确理财目标 D.全生涯仿真模拟分析

题目
综合理财规划服务的第一步就是（ ）。

A.家庭财务状况的收集
B.厘清服务对象和初步需求
C.明确理财目标
D.全生涯仿真模拟分析
相似考题

1.个人理财业务按照管理运作方式不同,分为:( )。A．投资规划B．居住和抵押融资规划C．理财顾问服务D．综合理财服务

2.()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。A:财务规划服务B:理财顾问服务C:综合理财服务D:个人理财服务

3.商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（ ）两类。A.理财规划服务 B.综合理财服务 C.理财咨询服务 D.专业理财服务

4.理财规划的定义强调()。A:理财规划是全方位的综合性服务 B:理财规划最终在于金融产品的配置 C:理财规划强调个性化 D:理财规划是一生的规划 E:理财规划通常由专业人士提供

参考答案和解析
答案：B
解析：
综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。
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  • 第1题：

    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

    A、理财服务规划
    B、财富管理规划
    C、系统理财规划
    D、综合理财规划
    E、单项理财规划

    答案：D,E
    解析：
    D,E
    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

  • 第2题：

    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（　　）。

    A.明确服务对象
    B.了解客户及其家庭主要成员的背景情况
    C.清楚客户需要理财规划服务的初衷
    D.整理客户当前的储蓄投资信息

    答案：D
    解析：
    要厘清服务对象和初步需求，首先，理财师应当对服务的对象非常明确；其次，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容；最后，理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。D项属于家庭财务状况信息的收集与整理的内容，在厘清服务对象和初步需求步骤之后。

  • 第3题：

    （）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

    A.集合理财规划服务
    B.单项理财规划服务
    C.多项理财规划服务
    D.综合理财规划服务

    答案：D
    解析：
    综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

  • 第4题：

    理财规划是全方位的综合性服务。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。

    • A、局部理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以产品为导向的理财服务
    • D、以服务为导向的理财服务

    正确答案:A

  • 第6题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

    • A、综合理财规划
    • B、“一对多”理财规划
    • C、单项理财规划
    • D、“一对一”理财规划
    • E、整体理财计划

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）。

    • A、理财顾问服务
    • B、理财规划服务
    • C、综合理财服务
    • D、资产管理服务

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和（）两类。
    A

    理财规划服务

    B

    综合理财服务

    C

    理财咨询服务

    D

    专业理财服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步是（）
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： A
    解析： 综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，其背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。

  • 第10题：

    单选题
    综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（  ）。
    A

    整理服务对象家庭财务状况信息

    B

    收集服务对象家庭财务状况信息

    C

    厘清服务对象和初步需求

    D

    厘清服务对象及其家庭财务状况信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（  ）。
    A

    明确服务对象

    B

    了解客户及其家庭主要成员的背景情况

    C

    清楚客户需要理财规划服务的初衷

    D

    整理客户当前的储蓄投资信息


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。
    A

    综合化服务

    B

    规划性服务

    C

    个性化服务

    D

    专业化服务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料。 ( )


    答案：错
    解析：
    综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁，.他的背景情况是怎样的，需要服务的内容是什么，也就是初步需求。

  • 第14题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

    A.综合理财规划
    B.“一对多”理财规划
    C.单项理财规划
    D.“一对一”理财规划
    E.整体理财计划

    答案：A,C
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第15题：

    综合理财规划的第一步是( )。

    A、清楚客户的目标
    B、对客户进行风险评估
    C、选取理财工具
    D、搜集客户相关信息

    答案：A
    解析：
    A
    综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的。首先，要清楚地了解到他想去哪里，即他的目标是什么？

  • 第16题：

    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

    • A、全面理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以需求为导向的理财服务
    • D、以产品为导向的理财服务

    正确答案:B

  • 第17题：

    与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出（）。

    • A、综合化服务
    • B、规划性服务
    • C、个性化服务
    • D、专业化服务

    正确答案:C

  • 第18题：

    综合理财规划服务的第一步是（）

    • A、整理服务对象家庭财务状况信息
    • B、收集服务对象家庭财务状况信息
    • C、厘清服务对象和初步需求
    • D、厘清服务对象及其家庭财务状况信息

    正确答案:C

  • 第19题：

    交通银行依据小微企业主所属不同层次的客户类型，为其提供快捷理财、交银理财、沃德财富及私人银行服务等不同级别的理财产品专享及理财规划服务，以上描述被称为（）

    • A、企业主理财规划服务
    • B、企业主家庭理财规划服务
    • C、企业综合增值金融服务规划
    • D、综合信息资讯服务

    正确答案:A

  • 第20题：

    单选题
    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
    A

    全面理财服务

    B

    综合理财服务

    C

    以需求为导向的理财服务

    D

    以产品为导向的理财服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
    A

    综合理财规划

    B

    “一对多”理财规划

    C

    单项理财规划

    D

    “一对一”理财规划

    E

    整体理财计划


    正确答案： C,B
    解析： 理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第22题：

    判断题
    综合理财规划服务的第一步是收集服务对象家庭财务状况信息。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    综合理财服务的第一步是要搜集服务对象的资料。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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