理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注( )。A、尽量对比较确定的收入项目进行预测 B、对收入的增长率抱积极态度 C、对收入的增长率抱谨慎态度 D、关注收入现金流入的时间点 E、关注收入现金流入的时间段

题目
理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注( )。

A、尽量对比较确定的收入项目进行预测
B、对收入的增长率抱积极态度
C、对收入的增长率抱谨慎态度
D、关注收入现金流入的时间点
E、关注收入现金流入的时间段
相似考题

1.理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意( )。A．理财师首先应具体分析各收人支出项目的数额及其在总额中所占的比例B．对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注C．任何客户都应该努力保持正的净现金流量D．理财师应关注于减少客户家庭的债务负担E．理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

2.金融理财对客户的一生具有很重要的意义，下列说法正确的是( )。 (1)平衡家庭一生收支的方法主要有代际赡养、风险投资、国家福利 (2)理财师只要明确了客户的风险属性，就可以做出正确的理财决策 (3)理财师能帮助客户进行税收筹划，从而减轻客户的税收负担 (4)理财师要帮助客户对其人生的各个阶段做投资预算，以便于进行财富管理A．(1) (2)B．(1) (4)C．(2) (3)D．(3) (4)

3.金融理财师法律责任的责任主体是( )A．金融理财师B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构C．金融理财师及金融理财师所服务的客户D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户

4.理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()

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  • 第1题：

    理财规划师在对客户的收入支出表进行分析时，应特别注意()。

    A:理财师首先应具体分析各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例
    B:对客户财务状况影响较大的经常性项目应重点关注
    C:任何客户都应该努力保持正的净现金流量
    D:理财师应关注于减少客户家庭的债务负担
    E:理财师应着重关注家庭的资金配置合理性

    答案：A,B,C
    解析：

  • 第2题：

    在制定收入预算的过程中，理财师应关注（ ）。

    A.尽量对比较确定的支出项目进行预测
    B.不顾一切的追求最大利益
    C.尽量对比较确定的收入项目进行预测
    D.关注支出现金流入的时间点

    答案：C
    解析：
    在制定收入预算的过程中，理财师应关注：①尽量对收入预算确定的收入项目进行预测；②对收入的增长率抱谨慎态度；③关注收入现金流入的时间点。

  • 第3题：

    理财师的社会责任主要体现在（　　）。

    A.理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    B.理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    C.理财师是理财风险的揭示者
    D.理财师是客户声音的反馈者
    E.理财师的收入稳定、受人尊敬

    答案：A,B,C,D
    解析：

  • 第4题：

    制定收入预算的过程中，理财师应关注( )。

    A.尽量对比较确定的收入项目进行预测
    B.尽量囊括所有的收入项目
    C.对收入的增长率抱谨慎态度
    D.关注收入现金流人的时间点
    E.关注收入现金流人的来源

    答案：A,C,D
    解析：
    在制定收入预算的过程中，理财师应关注以下几点：①尽量对比较确定的收入项目进行预测；②对收入的增长率抱谨慎态度，理财师要尽可能地抱以谨慎的态度，甚至假设没有相关的增长率；③关注收入现金流入的时间点。

  • 第5题：

    根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。

    • A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利
    • B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定
    • C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算
    • D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息

    正确答案:B

  • 第6题：

    理财师的社会责任主要体现在（）。

    • A、理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者
    • B、理财师是正确的投资理念的重要宣导者
    • C、理财师是理财风险的揭示者
    • D、理财师是客户声音的反馈者
    • E、理财师的收入稳定、受人尊敬

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。

    • A、明确自身定位
    • B、树立专业形象
    • C、高谈阔论吸引客户
    • D、以客户为中心
    • E、关注自身礼仪和工作的状态

    正确答案:A,B,D,E

  • 第8题：

    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。

    • A、理财师的客户从哪里来
    • B、客户的需求是什么
    • C、理财师的专业
    • D、理财师的道德

    正确答案:A,B

  • 第9题：

    多选题
    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）
    A

    明确自身定位，树立专业形象

    B

    关注自身礼仪和工作的状态

    C

    理财夸夸其谈

    D

    理财师与普通人员一样


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。
    A

    确保理财规划方案的如期执行

    B

    维护与客户的感情、关系

    C

    定期联系客户（电话或见面）

    D

    尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰

    E

    让客户感受到理财师一直在身边


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    制定收入预算的过程中，理财师应关注（  ）。
    A

    尽量对比较确定的收入项目进行预测

    B

    尽量囊括所有的收入项目

    C

    对收入的增长率抱谨慎态度

    D

    关注收入现金流入的时间点

    E

    关注收入现金流入的来源


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（）。
    A

    明确自身定位

    B

    树立专业形象

    C

    高谈阔论吸引客户

    D

    以客户为中心

    E

    关注自身礼仪和工作的状态


    正确答案： E,C
    解析： 一名只知道高谈阔论，忽视客户感受的理财师，最终还是无法得到客户真正的认同。

  • 第13题：

    对于理财师而言，他要帮助客户做好理财规划，首先要掌握客户的所有()。

    A:内幕信息
    B:收入信息
    C:基本信息
    D:社会背景信息

    答案：C
    解析：
    理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有基本信息，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。

  • 第14题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要（　　）。

    A.明确自身定位
    B.树立专业形象
    C.高谈阔论吸引客户
    D.以客户为中心
    E.关注自身礼仪和工作的状态

    答案：A,B,D,E
    解析：
    一名只知道高谈阔论，忽视客户感受的理财师，最终还是无法得到客户真正的认同。

  • 第15题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（　　）

    A.商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    B.专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    C.理财师应更多地关心客户的需求
    D.告知客户理财师是以客户为中心的

    答案：D
    解析：
    一名专业理财师在客户面前需要传递出自己的工作是“以客户为中心”的意愿。这并不体现在这样告诉客户，而是在和客户沟通的过程中自然流露出来的。

  • 第16题：

    在制定收入预算的过程中，理财师应关注以下几点（ ）。

    A.尽量对比较确定的收入项目进行预测
    B.对收入的增长率抱谨慎态度
    C.关注收入现金流入的时间点
    D.关注收入现金流入的来源
    E.可以假设没有相关增长率

    答案：A,B,C
    解析：
    对大部分的普通家庭而言，工作收入往往是最主要的收入来源，也有一部分客户的收入情况相对比较复杂，这些情况都在家庭收支信息的分析中被反映出来。理财师可以根据这些情况，帮助客户制定收入预算。在制定收入预算的过程中，理财师应关注以下几点： （1）尽量对比较确定的收入项目进行预测。由于有些收入（比如证券投资收入和资本利得）往往在短期有比较大的波动，甚至不可持续，比较难以预测，因此，对收入预算中所包括的收入项目会排除这些收入项目。而包括利息收入、租金收入、工作收入等在内的、比较确定而且持续性较稳定的收入项目，则是收入预算的重点。
    （2）对收入的增长率抱谨慎态度。比如，客户也许对自身的工作收入能否在未来一年有一定的增长有一定的判断，但增长的幅度可能不是以客户或者理财师的意志为转移的，因此，理财师要尽可能地抱以谨慎的态度，甚至假设没有相关的增长率。
    （3）关注收入现金流入的时间点。比如年终奖或者非上市企业分红往往出现在年初，或者年末，因此，理财师应关注日常收支的平衡点。

  • 第17题：

    理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况，但是理财师应（）。

    • A、确保理财规划方案的如期执行
    • B、维护与客户的感情、关系
    • C、定期联系客户（电话或见面）
    • D、尽心尽力提供帮助和专业意见，或只是心理安慰
    • E、让客户感受到理财师一直在身边

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    关于关注自身礼仪和工作状态的说法，下列错误的是（）

    • A、商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则
    • B、专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用
    • C、理财师应更多地关心客户的需求
    • D、告知客户理财师是以客户为中心的

    正确答案:D

  • 第19题：

    制定收入预算的过程中，理财师应关注（）

    • A、尽量对比较确定的收入项目进行预测
    • B、尽量囊括所有的收入项目
    • C、对收入的增长率抱谨慎态度
    • D、关注收入现金流人的时间点
    • E、关注收入现金流人的来源

    正确答案:A,C,D

  • 第20题：

    专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注以下几方面的内容。（）

    • A、明确自身定位，树立专业形象
    • B、关注自身礼仪和工作的状态
    • C、理财夸夸其谈
    • D、理财师与普通人员一样

    正确答案:A,B

  • 第21题：

    多选题
    理财师在帮助客户制订收入预算的过程中，理财师应关注（  ）。
    A

    尽量对比较确定的收入项目进行预测

    B

    对收入的增长率抱积极态度

    C

    对收入的增长率抱谨慎态度

    D

    关注收入现金流入的时间点

    E

    关注收入现金流入的时间段


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题（）。
    A

    理财师的客户从哪里来

    B

    客户的需求是什么

    C

    理财师的专业

    D

    理财师的道德


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    对大部分普通家庭而言，工作收入往往是最主要的收入来源，也有一部分的收入情况相对比较复杂。理财师在制定收入预算的过程中，应关注（  ）。
    A

    尽量对比较确定的收入项目进行预测

    B

    尽量囊括所有的收入项目

    C

    对收入的增长率抱谨慎态度

    D

    关注收入现金流入的时间点

    E

    关注收入现金流入的来源


    正确答案： B,C
    解析：

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