通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划 B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理 C.明确了客户的理财目标 D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率 E.注重单项规划

题目
通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（　　）。

A.对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划
B.对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理
C.明确了客户的理财目标
D.明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率
E.注重单项规划
相似考题

1.通过全生涯模拟仿真，我们可以知道对未来每项主要现金流的合理规划的重要性，合理规划包括了（）。A.对每年各项支出制定合理的预算和增长率 B.当收支发生偏离的时候进行及时的调整 C.当投资结果发生偏离的时候，及时进行调整和纠正 D.对投资性资产进行积极稳健的投资活动以满足投资报酬率的要求 E.努力工作以保证收入的稳定性和增长性，当收入发生变化的时候，及时对理财目标进行调整

2. 理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括( )。A.客户的收入增长率 B.价格上涨因素及其影响 C.假设客户的退休年龄 D.可配置投资性资产的确定 E.假设客户的预寿年龄

3. 理财规划书的主要内容包括( )。A.家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的 B.明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果 C.家庭财务状况分析 D.理财目标的评估和调整 E.综合理财规划建议

4.综合理财规划服务的第一步就是（ ）。A.家庭财务状况的收集 B.厘清服务对象和初步需求 C.明确理财目标 D.全生涯仿真模拟分析

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  • 第1题：

    （）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。

    A.收集客户家庭基本信息
    B.整理和分析客户财务状况
    C.了解客户寻求理财规划服务的直接原因
    D.制作全生涯模拟仿真表

    答案：D
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第2题：

    在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（ ）。

    A.全生涯模拟仿真的原理介绍
    B.模拟环境的设置
    C.分析结果的阐述
    D.理财师基于分析结果的最终建议

    答案：D
    解析：
    在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容包括了以下三个部分： ?? 1.全生涯模拟仿真的原理介绍；
    ?? 2.模拟环境的设置；
    ?? 3.分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议。

  • 第3题：

    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。 ( )


    答案：对
    解析：
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。

  • 第4题：

    全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。 ( )


    答案：错
    解析：
    每个家庭的资产分成三种，流动性资产、自用性资产和投资性资产。由于自用性资产代表了家庭的生活品质，基本上不会用来支付当年的现金流不足（事实上，如果真的走到这一步，说明家庭财务状况出现了很大的问题），而流动性资产额度通常比较小，因此，投资性资产就成了我们需要考虑（动用）的主要对象。所以全生涯模拟仿真还包括了对投资性资产额度的模拟。

  • 第5题：

    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（）

    • A、全生涯模拟仿真的原理介绍
    • B、模拟环境的设置
    • C、理财重点以及中、长期理财目标
    • D、分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

    正确答案:C

  • 第6题：

    判断题
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，告知客户我们最后的评估和分析结果是基于这些假设条件。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第7题：

    多选题
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括（  ）。
    A

    客户的收入增长率

    B

    价格上涨因素及其影响

    C

    假设客户的退休年龄

    D

    可配置投资性资产的确定

    E

    假设客户的预寿年龄


    正确答案： E,D
    解析：

  • 第8题：

    判断题
    理财师需要对全生涯仿真进行一个详细介绍，并展示其制作过程。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第9题：

    判断题
    全生涯财务状况模拟仿真包含了现金流量分析和投资性资产额度模拟分析两个部分，是检验客户是否达成其理财目标的重要分析手段。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括（  ）。
    A

    全生涯模拟仿真的原理介绍

    B

    模拟环境的设置

    C

    理财重点以及中、长期理财目标

    D

    分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    理财规划书的主要内容包括（）
    A

    家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的

    B

    明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果

    C

    家庭财务状况分析

    D

    理财目标的评估和调整

    E

    综合理财规划建议


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，其中假设条件不包括假设客户的预寿年龄。


    答案：错
    解析：
    理财师需在理财规划书上具体地披露进行全生涯模拟仿真的各种假设条件、理由，这些假设条件包括： 1．客户的收入增长率；
    2．价格上涨因素及其影响，包括学费增长率、通货膨胀率、各类预算增长率等；
    3．假设客户的退休年龄；
    4．可配置投资性资产的确定；
    5．假设客户的预寿年龄；
    6．各项收支基数的确定（在初步全生涯模拟仿真过程中，只需考虑客户当前所关心的家庭财务问题相关支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。

  • 第14题：

    全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。( )


    答案：错
    解析：
    全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。通过这项工作，理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划；同时，对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理，明确了客户的目标；并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。

  • 第15题：

    在理财规划书上对全生涯模拟仿真原理的介绍无须太过专业，但必须展示其制作过程。


    答案：错
    解析：
    在理财规划书上对其原理的介绍无须太过专业，也无须展示其制作过程，因为客户在接受服务的时候，是全程参与的，理财师也曾运用全生涯模拟仿真和客户一起做过敏感性分析，所以，客户对其的运用是略知一二的。在理财规划书上，理财师只需对全生涯模拟仿真进行一个简介即可。

  • 第16题：

    为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（ ）中。

    A.摘要
    B.主要内容
    C.开场白
    D.附录

    答案：D
    解析：
    为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在附录中。

  • 第17题：

    理财规划书的主要内容包括（）

    • A、家庭基本信息以及寻求专业理财规划服务的目的
    • B、明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果
    • C、家庭财务状况分析
    • D、理财目标的评估和调整
    • E、综合理财规划建议

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    通过全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确，理财师可以（  ）。
    A

    对客户现在的资源和未来的资源进行科学的规划

    B

    对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理

    C

    明确了客户的理财目标

    D

    明确了客户要实现其理财目标所需要的最低投资报酬率

    E

    注重单项规划


    正确答案： A,D
    解析：

  • 第19题：

    多选题
    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容包括（ ）部分内容
    A

    全生涯模拟仿真的原理介绍

    B

    模拟环境的设置

    C

    寻求理财规划服务的直接原因

    D

    分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议


    正确答案： D,C
    解析：

  • 第20题：

    判断题
    理财规划中的一个非常核心的技能，就是通过制作全生涯模拟仿真表，对客户的理财目标进行评估分析。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容包括（）部分内容。
    A

    全生涯模拟仿真的原理介绍

    B

    模拟环境的设置

    C

    寻求理财规划服务的直接原因

    D

    分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

    E

    家庭主要成员的姓名


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第22题：

    判断题
    明确人生不同阶段的理财目标，全生涯模拟仿真结果属于理财规划书的主要内容。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    全生涯模拟仿真和理财目标是不能调整的。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

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