对风险级别较高的客户，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点客户清单管理，这属于（ ）原则。A.差别管理 B.动态管理 C.重点关注 D.静态管理

题目
对风险级别较高的客户，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点客户清单管理，这属于（ ）原则。

A.差别管理
B.动态管理
C.重点关注
D.静态管理
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1.在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则A、全面性B、持续性C、重点意识D、审慎性

2. 在实施零售贷款风险监控过程中，充分考虑不同风险评级客户的风险程度不同，按照（　　）的原则进行管理。A.实时监控 B.差别管理 C.动态管理 D.重点关注 E.贷后检查

3.客户风险管理监控的原则包括（ ）。A.差别管理 B.求同存异 C.动态管理 D.重点关注 E.绝对风险

4.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性

更多“对风险级别较高的客户，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点客户清单管理，这属于（ ）原则。”相关问题

  • 第1题：

    在实施零售贷款风险监控过程中，充分考虑不同风险评级客户的风险程度不同，按（ ）的原则进行管理。

    A.差别管理
    B.求同存异
    C.动态管理
    D.重点关注
    E.区别对待

    答案：A,C,D
    解析：
    在实施零售贷款风险监控过程中，充分考虑不同风险评级客户的风险程度不同，按照差别管理、动态管理、重点关注的原则进行管理。

  • 第2题：

    客户风险状况变化时，贷后管理的频率、措施及考核的方式进行相应调整，这反映的是客户风险监控应遵循的( )。

    A.重点关注原则
    B.全面测算原则
    C.动态管理原则
    D.差别管理原则

    答案：C
    解析：
    动态管理是指客户风险状况变化时，贷后管理的频率、措施及考核的方式进行相应调整。

  • 第3题：

    目前，银行风险管理的重点已经从关注单笔交易、单项资产和单个客户，扩大到既重视单笔交易和单个客户的风险管理，又高度关注所有信用敞口的总体风险控制。


    答案：错
    解析：
    目前，银行风险管理的重点已经从原有的信用风险管理扩大到信用风险、市场险和操作风险的一体化综合管理。

  • 第4题：

    中国人民银行要求关注的其他恐怖分子嫌疑人名单客户应认定为（）客户。

    • A、高风险
    • B、较高风险
    • C、中风险
    • D、低风险

    正确答案:A

  • 第5题：

    营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见

    • A、高风险
    • B、低风险
    • C、中风险
    • D、较高风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    “在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理。”这体现了客户风险分类工作的（）原则。

    • A、真实性
    • B、审慎性
    • C、相关性
    • D、有效性

    正确答案:B

  • 第7题：

    在风险监控中，对风险处置周期较长的，应要求（）定期反馈最新风险处置进展。

    • A、经营行客户部门
    • B、经营行信贷管理部门
    • C、客户管理行客户部门
    • D、客户管理行信贷管理部门

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    代理个人贵金属业务用客户风险度进行风险控制，客户风险度可以反映客户持仓保证金与动态客户权益相比的充足情况，属于红色强平级别的情况是（）
    A

    风险度在盘中交易时大于140%或小于0

    B

    前一交易日闭市结算后风险等级达到橙色追保级别且当前风险度仍大于100%

    C

    风险度大于100%但小于等于140%

    D

    风险度大于等于0但小于等于100%


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    营业网点反洗钱岗位人员在客户身份识别方面的主要职责包含协助运营经理组织客户洗钱风险分类，组织管理客户身份信息的维护和更新，监控（）客户的交易、记录分析意见
    A

    高风险

    B

    低风险

    C

    中风险

    D

    较高风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    为进一步加强运营风险监控，对（）实现差异化管理，制定了《平安银行运营关注客户管理办法》。
    A

    中高风险客户

    B

    高风险客户

    C

    较高风险客户

    D

    所有客户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在客户活动中需重点关注的风险包括（）。
    A

    客户人身风险

    B

    客户信息泄露风险

    C

    客户误解风险

    D

    客户体验风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对纳入负面展望清单的客户要（）。
    A

    维护风险信息

    B

    确定分类级次

    C

    及时跟踪风险变化

    D

    向下推翻客户评级至D级


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在实施零售贷款风险监控过程中，对风险级别较高的客户，如贷款金额超过100万元（或根据当地市场情况设定）的大额贷款客户，要求提高关注度，纳入()客户清单进行管理。

    A:差别管理
    B:动态管理
    C:危险管理
    D:重点关注

    答案：D
    解析：
    对风险级别较高的客户，如贷款金额超过100万元（或根据当地市场情况设定）的大额贷款客户、一人多贷的客户、曾经有过不良记录的客户、有开发商或经销商垫款的客户等，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点关注客户清单进行管理。

  • 第14题：

    对风险级别较高的客户，如贷款金额超过100万元（或根据当地市场情况设定）的大额贷款客户、一人多贷的客户、曾经有过不良记录的客户、有开发商或经销商垫款的客户等，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入()客户清单进行管理。

    A:差别管理
    B:动态管理
    C:危险管理
    D:重点关注

    答案：D
    解析：
    对风险级别较高的客户，如贷款金额超过100万元（或根据当地市场情况设定）的大额贷款客户、一人多贷的客户、曾经有过不良记录的客户、有开发商或经销商垫款的客户等，在风险监控过程中要求提高关注度，纳入重点关注客户清单进行管理。

  • 第15题：

    在客户管理的过程中，需要注意（）等原则。

    • A、专人负责
    • B、灵活运用
    • C、突出重点
    • D、动态管理
    • E、风险管理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

    • A、全面性
    • B、持续性
    • C、重点识别
    • D、审慎性

    正确答案:C

  • 第17题：

    为进一步加强运营风险监控，对（）实现差异化管理，制定了《平安银行运营关注客户管理办法》。

    • A、中高风险客户
    • B、高风险客户
    • C、较高风险客户
    • D、所有客户

    正确答案:A

  • 第18题：

    在实施零售贷款风险监控过程中，充分考虑不同风险评级客户的风险程度不同，按照（）的原则进行管理。

    • A、实时监控
    • B、差别管理
    • C、动态管理
    • D、重点关注
    • E、贷后检查

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    在信贷风险监控中，对同一客户发布信贷风险信息存在多个级别的，处理原则是（）。

    • A、以最低级别为准处理
    • B、以红色级别为准处理
    • C、以黄色级别为准处理
    • D、按最高级别为准处理

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    “在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理。”这体现了客户风险分类工作的（）原则。
    A

    真实性

    B

    审慎性

    C

    相关性

    D

    有效性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    企业在接受物流服务时，常常遭受时间延宕、货物受损等对方违约的困扰，从而影响客户满意度，这属于（　　）。
    A

    物流控制风险    

    B

    客户关系管理风险    

    C

    连带经营风险    

    D

    财务风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    涉恐组织名单或制裁类名单的客户、有权机关已立案调查或明确要求实施监控的涉嫌洗钱和恐怖融资的客户，以及本银行报送过重点可疑报告的客户应归入（）客户。
    A

    高风险

    B

    较高风险

    C

    中风险

    D

    低风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下（），简称“四类授信客户”。
    A

    低质量客户

    B

    特别关注客户

    C

    存在定性预警信号的客户

    D

    存在定量预警信号的客户

    E

    风险预警会议确定的重点监控客户


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

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