在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性

题目

在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是()原则

A.全面性

B.持续性

C.重点识别

D.审慎性

相似考题

1.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()。A.按照本机构客户识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时做出身份资料的审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

2.风险等级划分后,金融机构应( )A.根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核D.风险划分标准报送中国人民银行

3.在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则A、全面性B、持续性C、重点意识D、审慎性

4.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案：C
更多“在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核, ”相关问题

  • 第1题：

    对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()

    A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

    B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级

    C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

    D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?()

    A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理

    B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年

    C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级

    D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易


    答案：ABCD

  • 第3题：

    下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施()

    A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

    B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

    C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

    D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。


    答案：ABCD

  • 第4题：

    金融机构对风险等级较高客户或账户的审核应严于对风险等级较低客户或账户的审核。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第5题：

    下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

    • A、划分客户的风险等级。
    • B、适时调整客户风险等级。
    • C、定期审核本金融机构保存的客户基本信息
    • D、对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

    正确答案:D

  • 第6题：

    在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

    • A、全面性
    • B、持续性
    • C、重点识别
    • D、审慎性

    正确答案:C

  • 第7题：

    关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）

    • A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。
    • B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果
    • C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程
    • D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程

    正确答案:C

  • 第8题：

    基金管理公司对于（）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。

    • A、低风险等级客户
    • B、中等风险等级客户
    • C、高风险类别
    • D、无风险客户

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    根据客户或者账户的风险等级，每年定期审核存量账户的客户基本信息，对高风险等级客户应采取强化识别措施，至少每（）对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。对中、低风险等级客户身份基本信息，应每（）审核一次。
    A

    年；半年

    B

    半年；年

    C

    季；年

    D

    年；季


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对于风险等级高客户的审核应严于风险等级较低客户的审核。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列有关客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定，说法正确的是（）
    A

    自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

    B

    客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

    C

    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核

    D

    金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构对单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。()


    参考答案：错

  • 第14题：

    对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?()

    A.在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

    B.定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

    C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

    D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易


    答案：ABD

  • 第15题：

    基金管理公司对于（ ）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。 A．低风险等级客户 B．中等风险等级客户 C．高风险类别 D．无风险客户


    正确答案：C
    了解基金销售中的反洗钱要求。见教材第六章第五节，P161。

  • 第16题：

    各级经营机构应根据客户的洗钱风险等级，定期审核、更新客户的身份基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户，至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。

    • A、每年；每两年
    • B、每月；每半年
    • C、每季度；每年
    • D、每月；每季度

    正确答案:C

  • 第17题：

    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。

    • A、每月
    • B、每季
    • C、每半年
    • D、每年

    正确答案:C

  • 第18题：

    对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）

    • A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
    • B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
    • C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
    • D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    判断题
    各级经营机构对中、低风险等级的客户至少每季审核一次，在持续关注的基础上，根据客户洗钱风险评定依据的变化情况适时调整客户洗钱风险等级。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）
    A

    划分客户的风险等级。

    B

    适时调整客户风险等级。

    C

    定期审核本金融机构保存的客户基本信息

    D

    对客户或者账户，至少每年进行一次审核。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。
    A

    全面性

    B

    持续性

    C

    重点识别

    D

    审慎性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
    A

    每月

    B

    每季

    C

    每半年

    D

    每年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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