金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算 B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务 C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理 D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

题目
金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。

A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算
B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务
C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理
D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品
相似考题

1.下列不属于证券公司资产管理业务合规风险的是（ ）。 A．违法违规开展资产管理业务 B．在资产管理业务中内幕交易 C．丧失资产管理业务资格 D．证券公司因受到法律制裁而导致损失

2.证券公司在开展资产管理业务中可以以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。

3.证券公司在开展资产管理业务中禁止下列()行为。A:挪用客户资产 B:将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作 C:通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划 D:以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务

4.证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险。（ ）

参考答案和解析
答案：A
解析：
金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。
更多“金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    （ ），财政部与银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。

    A.2010年6月
    B.2016年7月
    C.2015年6月
    D.2012年6月

    答案：C
    解析：
    2015年6月，财政部与银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家金融资产管理公司开展不良资产收购业务。

  • 第2题：

    2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许开展非金融机构不良资产收购业务的公司，其中不包括（）。

    A.信达公司
    B.长城公司
    C.华融公司
    D.华夏公司

    答案：D
    解析：
    2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。
    考点
    金融资产管理公司核心业务

  • 第3题：

    期货公司开展资产管理业务时，与客户约定按委托资产额的2％收取管理费，资产管理业绩收益率超过30％的，超出部分的收益，按50％的比例收取业绩报酬。对于上述做法，下列说法正确的是（ ）。

    A.不符合资产管理业务的管理规定
    B.违反禁止共担风险、共享收益的规定
    C.符合规定，约定有效
    D.不构成保本保底的约定

    答案：C,D
    解析：
    《期货公司资产管理业务试点办法》第二十二条规定，期货公司可以与客户约定收取一定比例的管理费，并可以约定基于资产管理业绩收取相应的报酬。

  • 第4题：

    期货公司发生下列（ ）情形的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务。

    A. 高级管理人员和业务人员不符合规定要求
    B. 超出法规规定的投资范围从事资产管理业务
    C. 风险监管指标不符合规定
    D. 超出合同约定的投资范围从事资产管理业务

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货公司资产管理业务试点办法》第四十九条规定，期货公司限期未能完成整改或者发生下列情形之一的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务：(一)风险监管指标不符合规定；(二)高级管理人员和业务人员不符合规定要求；(三)超出本办法规定或者合同约定的投资范围从事资产管理业务；(四)其他影响资产管理业务正常开展的情形。前
    款规定情形消除并经检查验收后，期货公司可以继续开展新的资产管理业务。

  • 第5题：

    金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务，实物类不良资产不属于可收购的标的范围。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构应当做到每只资产管理产品资金（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

    • A、单独管理
    • B、单独建账
    • C、单独投资
    • D、单独核算

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循哪些原则？


    正确答案:依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信。

  • 第8题：

    金融机构不得在（）开展资产管理业务。

    • A、行内
    • B、行外
    • C、表内
    • D、表外

    正确答案:C

  • 第9题：

    《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循（）原则。

    • A、依法合规
    • B、公平诚信
    • C、审慎经营
    • D、平等自愿

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    单选题
    关于非金融机构开展基金托管业务的准入条件，《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》规定了（  ）。Ⅰ．净资产指标Ⅱ．利润指标Ⅲ．系统配置Ⅳ．部门设置
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    问答题
    《固定资产贷款管理暂行办法》中规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循哪些原则？

    正确答案： 依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    期货公司限期未能完成整改或者发生下列情形之一的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务。（　　）
    A

    风险监管指标不符合规定

    B

    高级管理人员和业务人员不符合规定要求

    C

    超出《期货公司资产管理业务试点办法》规定或者合同约定的投资范围从事资产管理业务

    D

    其他影响资产管理业务正常开展的情形


    正确答案： C,A
    解析： 参见《期货公司资产管理业务试点办法》第四十九条规定。

  • 第13题：

    2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许（ ）开展非金融机构不良资产收购业务。

    A.信达公司
    B.长城公司
    C.华融公司
    D.东方公司
    E.中信公司

    答案：B,C,D
    解析：
    2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许信达公司之外的其他三家资产公司开展非金融机构不良资产收购业务。三家资产公司分别是中国东方资产管理公司、中国长城资产管理公司和中国华融资产管理公司。

  • 第14题：

    期货公司发生下列（ ）情形的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务。

    A.高级管理人员和业务人员不符合规定要求
    B.超出《期货公司资产管理业务试点办法》法规规定的投资范围从事资产管理业务
    C.风险监管指标不符合规定
    D.超出合同约定的投资范围从事资产管理业务

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货公司资产管理业务试点办法》第四十九条，期货公司限期未能完成整改或者发生下列情形之一的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务：(1)风险监管指标不符合规定；(2)高级管理人员和业务人员不符合规定要求；(3)超出本办法规定或者合同约定的投资范围从事资产管理业务；(4)其他影响资产管理业务正常开展的情形。故本题答案为ABCD。

  • 第15题：

    期货公司限期未能完成整改或者发生下列情形的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务（ ）。

    A.风险监管指标不符合规定
    B.高级管理人员和业务人员不符合规定要求
    C.超出本办法规定或者合同约定的投资范围从事资产管理业务
    D.其他影响资产管理业务正常开展的情形

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货公司资产管理业务试点办法》第四十九条，期货公司限期未能完成整改或者发生下列情形之一的，中国证监会可以暂停其开展新的资产管理业务：(1)风险监管指标不符合规定；(2)高级管理人员和业务人员不符合规定要求：(3)超出本办法规定或者合同约定的投资范围从事资产管理业务；(4)其他影响资产管理业务正常开展的情形。故本题答案为ABCD。

  • 第16题：

    有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）

    A.金融机构运用人工智能技术.采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑
    B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者
    C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性
    D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务

    答案：D
    解析：
    非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。

  • 第17题：

    资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。（）


    正确答案:正确

  • 第18题：

    基金管理人开展特定多个客户资产管理业务时，需遵守《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，该规定从2009年6月1日起施行。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    2015年6月，财政部与中国银监会联合印发《金融资产管理公司开展非金融机构不良资产业务管理办法》，允许（）开展非金融机构不良资产收购业务。

    • A、信达公司
    • B、长城公司
    • C、华融公司
    • D、东方公司
    • E、中信公司

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（）。

    • A、资产管理业务与其他业务相分离
    • B、资产管理产品与其代销的金融产品相分离
    • C、资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离
    • D、以上都有

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    《固定资产贷款管理暂行办法》规定，银行业金融机构开展固定资产贷款业务应遵循（）原则。
    A

    依法合规

    B

    公平诚信

    C

    审慎经营

    D

    平等自愿


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    资产管理业务是金融机构的表外业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。出现兑付困难时，金融机构不得以任何形式垫资兑付。金融机构不得在表内开展资产管理业务。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据新规要求，金融机构开展资产管理业务，应当确保（）。
    A

    资产管理业务与其他业务相分离

    B

    资产管理产品与其代销的金融产品相分离

    C

    资产管理产品之间相分离、资产管理业务操作与其他业务操作相分离

    D

    以上都有


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

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