经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务 B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见 C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务 D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
题目
经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。
A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
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第1题：
经营机构通过营业网点向普通投资者销售产品或者提供服务前，进行下列（ ）告知、警示，应当全过程录音或者录像。A.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金亏损的事项
B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致原始本金亏损的事项
D.产品管理人过去产品业绩答案：A,B,C解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。 -
第2题：
经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分（ ）等级。A. 信用
B. 风险
C. 利率
D. 产品答案：B解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 -
第3题：
经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，（ ）向其销售相关产品或者提供相关服务。A. 可以
B. 不可以
C. 由经营机构决定
D. 以上都不对答案：A解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十九条经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍
坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。 -
第4题：
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息（ ）A.可能直接导致本金亏损的事项；
B.可能直接导致超过原始本金损失的事项；
C.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
D.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；答案：A,B,C,D解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。 -
第5题：
经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。A.投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
B.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
C.中国证监会规定的其他匹配要求
D.协会和经营机构规定的其他匹配要求答案：A,B,C,D解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：
（一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；
（二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；
（三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。 -
第6题：
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。A.利益保证承诺
B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
D.投资者适当性匹配意见答案：A解析：本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，并向投资者充分揭示产品或服务的信用风险，市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风险，并由投资者签署确认。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
（1）可能直接导致本金亏损的事项；
（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；
（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
（6）投资者适当性匹配意见。
经营机构在充分履行以上披露和告知义务后，应当提醒投资者，适当性匹配意见不代表经营机构对产品或服务的风险和收益作出实质性保证，投资者在参考经营机构给出的适当性匹配意见基础上，应根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。 -
第7题：
单选题证券经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。A可能直接导致本金亏损的事项
B可能直接导致超过原始本金损失的事项
C因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项
D利益保证承诺
正确答案： A解析：
经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项；②可能直接导致超过原始本金损失的事项；③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；④因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；⑤限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；⑥投资者适当性匹配意见。 -
第8题：
单选题证券期货经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，可以不告知的信息是（ ）。A可能直接导致本金亏损的事项及可能直接导致超过原始本金损失的事项
B因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项
C因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
D产品或服务的预期收益率
正确答案： B解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条规定，经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（一）可能直接导致本金亏损的事项；（二）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（三）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；（四）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（五）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（六）本办法第二十九条规定的适当性匹配意见。 -
第9题：
单选题经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。A进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务
B拒绝销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C直接向其销售相关产品或提供相关服务
D不予理睬
正确答案： B解析： -
第10题：
单选题经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（ ）。A进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务
B拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C直接向其销售相关产品或提供相关服务
D不予理睬
正确答案： A解析： -
第11题：
单选题经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。[2018年12月真题]A直接向其销售相关产品或提供相关服务
B拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
C进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务
D不予理睬
正确答案： B解析：
经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。 -
第12题：
多选题证券期货经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备（ ）。A代销相关产品的资格
B提供服务的资格
C适当性匹配的风险等级
D落实相应适当性义务要求的能力
正确答案： D,A解析：
《证券期货投资者适当性管理办法》第二十六条规定，经营机构委托其他机构销售本机构发行的产品或者提供服务，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品或者提供服务的资格和落实相应适当性义务要求的能力，应当制定并告知代销方所委托产品或者提供服务的适当性管理标准和要求，代销方应当严格执行，但法律、行政法规、中国证监会其他规章另有规定的除外。 -
第13题：
经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（ ）的冷静期。A. 8小时
B. 24小时
C. 36小时
D. 48小时答案：B解析：根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十八条，经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。 -
第14题：
经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见答案：B,C,D解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 -
第15题：
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )答案：对解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 -
第16题：
产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构可宽松对待要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。（ ）答案：错解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十一条产品或服务对投资者有准入条件要求的，经营机构应当加强要件审核，审慎向符合准入条件的投资者销售产品或者提供服务。 -
第17题：
期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（ ）答案：对解析：《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第三条规定，经营机构应当根据法律、行政法规、监管规定和本指引的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。 -
第18题：
经营机构在销售产品或者提供服务时，禁止进行活动，说法不正确的是（ ）。A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务答案：D解析：禁止进行下列活动：
（1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
（2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
（3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
（4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
（5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
（6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 -
第19题：
单选题经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。A向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
D证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息
正确答案： C解析： -
第20题：
多选题证券经营机构不得进行下列（ ）销售产品或者提供服务的活动。A向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
B向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
C向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
D向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务
正确答案： D,B解析：
根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。 -
第21题：
单选题经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当给予投资者至少（ ）小时的冷静期。A24
B48
C72
D96
正确答案： B解析： -
第22题：
单选题经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息包括（ ）。Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项Ⅳ．利益保证承诺AⅠ、Ⅲ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ、Ⅲ
CⅡ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案： A解析： -
第23题：
判断题期货经营机构应当根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的要求，制定投资者适当性管理制度，在经营中勤勉尽责，审慎履职，向投资者销售适当的产品或者提供适当的服务。（ ）A对
B错
正确答案： 错解析：