按照有关规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,不包括以下( )。A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务 B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务 C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务 D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

题目
按照有关规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,不包括以下( )。

A.以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务
B.以判断产品收益水平为目标的产品组合义务
C.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务
D.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务

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  • 第1题:

    证券公司向普通投资者进行告知、警示时,下列属于需全程录音或录像留痕情形的有( )
    Ⅰ.普通投资者申请转为专业投资者
    Ⅱ.向普通投资者销售风险等级为R1的产品(R5为风险等级)
    Ⅲ.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见
    Ⅳ.向普通投资者履行信息告知义务

    A.Ⅰ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:D
    解析:

  • 第2题:

    《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架,从( )方面明确了投资者适当性管理的各项工作,同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权,标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。
    ①投资者分类
    ②产品分级
    ③强化经营机构适当性义务
    ④突出违规行为惩戒

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:
    中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《管理办法》),这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章,是投资者保护领域的基础性制度,其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。《管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架,从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作,同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权,标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本成形。《管理办法》于2017年7月1目正式实施。同时,中国证券业、期货业与证券投资基金业三大协会分别公布了各行业的投资者适当性管理实施指引,即《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》。此后,沪深交易所、中金所等均发布了相关修订版投资者适当性制度实施办法与操作指引等。

  • 第3题:

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,经营机构应当建立( ),收录投资者信息并及时更新。

    A.投资者保障基金
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案:B
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十五条规定,经营机构应当建立投资者适当性评估数据库,收录投资者信息并及时更新。

  • 第4题:

    证券期货经营机构应当根据( ),对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。

    A.适当性匹配意见
    B.投资者的不同分类
    C.投资者的风险承受能力
    D.产品或者服务的不同风险等级

    答案:D
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定,经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

  • 第5题:

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求( )。

    A.投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C.中国证监会规定的其他匹配要求
    D.协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案:A,B,C,D
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行)第二十三条经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求:
    (一)投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标;
    (二)产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级;
    (三)中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第6题:

    中金所应当根据( )的核心原则,从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面,制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引,并报中国证监会备案。

    A.将适当的产品销售给有经济实力投资者
    B.将适当的产品销售给有认知能力投资者
    C.将适当的产品销售给有风险控制能力投资者
    D.将适当的产品销售给适当投资者j

    答案:D
    解析:
    《关于建立金融期货投资者适当性制度的规定》第五条,中金所应当根据“将适当的产品销售给适当投资者”的核心原则,从投资者的经济实力、金融期货产品认知能力、投资经历等方面,制定投资者适当性制度的具体标准和实施指引,并报中国证监会备案。故本题答案为D。

  • 第7题:

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )
    ①根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
    ②根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断③.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介
    ④经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品

    A.①②④
    B.②③④
    C.①④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:

  • 第8题:

    按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定,适当性管理工作包括以下方面内容( )。
    ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定
    ②在销售产品或者提供服务的过程中,勤勉尽责,审慎履职,全面了解投资者情况,深入调查分析产品或者服务信息,科学有效评估,充分揭示风险
    ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素,提出明确的适当性匹配意见
    ④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者,并对违法违规行为承担法律责任

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案:D
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。参看第三条的规定。

  • 第9题:

    单选题
    投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,包括以下(  )。Ⅰ.以判断投资者风险承受力为目标的投资者分类义务Ⅱ.以判断产品风险等级为目标的产品分级义务Ⅲ.以保护投资者利益为目标的投资者保护义务Ⅳ.以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务
    A

    Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:

  • 第10题:

    单选题
    证券公司向普通投资者进行告知、警示时,下列属于需全程录音或录像留痕情形的有(  )。Ⅰ.普通投资者申请转为专业投资者Ⅱ.向普通投资者销售风险等级为R1的产品(R5为最高风险等级)Ⅲ.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见Ⅳ.向普通投资者履行信息告知义务
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: B
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    按照有关规定,投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,不包括以下(  )。
    A

    以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

    B

    以判断产品收益水平为目标的产品组合义务

    C

    以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

    D

    以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务


    正确答案: D
    解析:

  • 第12题:

    判断题
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,符合规定条件的专业投资者转化为普通投资者后,经营机构应当按照普通投资者的标准,对其履行相应的适当性评估、匹配与管理义务。(  )
    A

    B


    正确答案:
    解析:

  • 第13题:

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有( )
    ①根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
    ②根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
    ③.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介
    ④经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品?

    A:①②④
    B:②③④
    C:①④
    D:①②③④

    答案:D
    解析:

  • 第14题:

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求( )。

    A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C、中国证监会规定的其他匹配要求
    D、协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案:A,B,C,D
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》(试行)第二十三条 经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务,应当遵守下列匹配要求:(一)投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标;(二)产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级;(三)中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第15题:

    期货经营机构应当按照( )的原则销售产品或者提供服务

    A.将适当的产品销售给适当的投资者
    B.帮助投资者实现收益最大化
    C.自然人投资者与法人投资者区别对待
    D.投资者利益优先

    答案:A
    解析:
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第二十三条,经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务。

  • 第16题:

    经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时,应当履行以下( )适当性义务。

    A. 追加了解投资者的相关信息;
    B. 向投资者提供特别风险警示书,揭示该产品或服务的高风险特征,由投资者签字确认;
    C. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险
    D. 以上都正确

    答案:A,B,C,D
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第二十八条经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时,应当履行以下适当性义务:(一)追加了解投资者的相关信息;(二)向投资者提供特别风险警示书,揭示该产品或服务的高风险特征,由投资者签字确认;(三)给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回
    访告知特别风险。

  • 第17题:

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,经营机构可以制作( ),以了解投资者风险承受能力情况。

    A.期货产品或服务风险等级评估表
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案:D
    解析:
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条规定,经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。

  • 第18题:

    按照《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,适当性管理主要包括以下( )安排。
    ①全面了解客户
    ②全面计算收益
    ③对产品或服务分级
    ④适当性匹配

    A.①②③
    B.①②④
    C.①③④
    D.①②③④

    答案:C
    解析:
    适当性管理主要分为三大安排:全面了解客户,对产品或服务分级,适当性匹配。

  • 第19题:

    面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括( )。
    ①销售匹配义务
    ②产品分级义务
    ③投资者分类义务
    ④风险规避义务

    A.①②③
    B.①②④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案:A
    解析:
    投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的,应当包括三类:一是以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务;二是以判断产品风险等级为目标的产品分级义务;三是以“将适当的产品销售给适当的投资者”为目标的销售匹配义务。

  • 第20题:

    期货公司会员单位应按照中国证监会和中国金融期货交易所的有关规定,遵循()的原则,建立健全内控合规制度,严格执行投资者适当性制度。

    • A、将适当的产品销售给适当的投资者
    • B、将适当的产品销售给自然人投资者
    • C、将适当的产品销售给法人投资者
    • D、将适当的产品销售给特殊团体投资者

    正确答案:A

  • 第21题:

    多选题
    期货经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务,应当遵守(  )匹配要求。
    A

    投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标

    B

    产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级

    C

    中国证监会规定的其他匹配要求

    D

    协会和经营机构规定的其他匹配要求


    正确答案: B,C
    解析:

  • 第22题:

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》,下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法,正确的有(  )。Ⅰ.根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断Ⅱ.根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断Ⅲ.如存在适当性不匹配的情况,不得主动向投资者进行推介Ⅳ.经书面风险警示,投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品,可以向其销售该产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: B
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    证券期货经营机构应当根据(  ),对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。
    A

    适当性匹配意见

    B

    投资者的不同分类

    C

    投资者的风险承受能力

    D

    产品或者服务的不同风险等级


    正确答案: B
    解析:
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定,经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级,对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断,根据投资者的不同分类,对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。