销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（ ）。 Ⅰ、可能直接导致本金亏损的事项 Ⅱ、可能直接导致超过原始本金损失的事项 Ⅲ、因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由 Ⅳ、投资者适当性匹配意见A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

题目
销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知义务范畴的有（ ）。
Ⅰ、可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ、可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ、因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ、投资者适当性匹配意见

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
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1.销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。 I．可能直接导致本金亏损的事项 Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项 III．因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由 Ⅳ．投资者适当性匹配意见A.I、III、Ⅳ B.I、II、III C.II、III、Ⅳ D.I、II、III、Ⅳ

2.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（ ）A.特别注意义务 B.特别告知义务 C.特别风险义务 D.细化分类和管理业务

3.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（ ）。 Ⅰ．制定专门的工作程序 Ⅱ．追加了解相关信息 Ⅲ．告知特别的风险点 Ⅳ．给予普通投资者更多的考虑时间 Ⅴ．增加回访频次A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（ ）。 Ⅰ．细化分类和管理义务 Ⅱ．特别的注意义务 Ⅲ．举证责任倒置原则 Ⅳ．不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题：

    不属于基金销售机构对普通投资者承担的特别责任和要求的是。（ ）

    A.细化分类和管理义务
    B.优先推介高收益产品
    C.特别告知义务
    D.举证责任倒置原则

    答案：B
    解析：
    基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求：
    1.细化分类和管理义务
    2.特别的注意义务
    3.特别告知义务
    4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务
    5.举证责任倒置原则
    6.录音或录像要求

  • 第2题：

    经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当（ ）。

    A.制定专门的工作程序
    B.追加了解相关信息，告知特别的风险点
    C.给予普通投资者更多的考虑时间
    D.或者增加回访频次等

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十条 经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

  • 第3题：

    经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。

    A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    答案：B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
    （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
    （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
    （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第4题：

    期货经营机构向普通投资者销售或提供高风险等级的产品或服务时，下列关于该机构适当性义务的表述错误的是（ ）。

    A.应当给予投资者至少48小时的冷静期
    B.特别风险警示书应当由投资者签字确认
    C.应当向投资者提供特别风险警示书
    D.应当追加了解投资者的相关信息

    答案：A
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十八条规定，经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当履行以下适当性义务：（一）追加了解投资者的相关信息；（二）向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认；（三）给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险。

  • 第5题：

    经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息中错误的是（ ）。

    A.利益保证承诺
    B.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
    C.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容
    D.投资者适当性匹配意见

    答案：A
    解析：
    本题考查经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息。证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息，并向投资者充分揭示产品或服务的信用风险，市场风险、流动性风险等可能影响投资者权益的主要风险以及具体产品或服务的特别风险，并由投资者签署确认。经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
    （1）可能直接导致本金亏损的事项；
    （2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；
    （3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；
    （4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；
    （5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；
    （6）投资者适当性匹配意见。
    经营机构在充分履行以上披露和告知义务后，应当提醒投资者，适当性匹配意见不代表经营机构对产品或服务的风险和收益作出实质性保证，投资者在参考经营机构给出的适当性匹配意见基础上，应根据自身能力审慎独立决策，独立承担投资风险。

  • 第6题：

    单选题
    销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有（  ）。I可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要事由Ⅳ投资者适当性匹配意见
    A

    I、III、Ⅳ

    B

    I、II、III

    C

    II、III、Ⅳ

    D

    I、II、III、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第7题：

    多选题
    证券经营机构不得进行下列（　　）销售产品或者提供服务的活动。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    D

    向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务


    正确答案： D,B
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第8题：

    单选题
    证券公司向普通投资者进行告知、警示时，下列属于需全程录音或录像留痕情形的有（  ）。Ⅰ.普通投资者申请转为专业投资者Ⅱ.向普通投资者销售风险等级为R1的产品（R5为最高风险等级）Ⅲ.证券公司主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见Ⅳ.向普通投资者履行信息告知义务
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金募集机构应做到（　　）。
    A

    向投资者主动推介该基金产品或服务的信息

    B

    仅对普通投资者资格进行审核确认其没有违反投资者准入性规定

    C

    向投资者以电话或面谈的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于其承受能力

    D

    履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，可以向其销售相关产品


    正确答案： A
    解析：
    A项，基金募集机构及其工作人员不能向普通投资者主动推介高于其风险承受能力的产品或服务；B项，普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金募集机构应对普通投资者资格进行审核，确认其既不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定；C项，基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力。

  • 第10题：

    单选题
    基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构（  ）向其销售相关产品。
    A

    仍不可以

    B

    可以

    C

    向证监会申请是否可以

    D

    向基金业协会申请是否可以


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    证券期货经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括（　　）。
    A

    增加回访频次

    B

    告知特别的风险点

    C

    制定专门的工作程序

    D

    追加了解相关信息


    正确答案： C,A
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十条规定，经营机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

  • 第12题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除（　　）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
    A

    在普通投资者申请转化为专业投资者

    B

    向专业投资者销售高风险产品或提供服务

    C

    经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

    D

    向普通投资者履行信息告知义务


    正确答案： D
    解析：
    在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务的情形下，经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

  • 第13题：

    关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ）

    A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务
    B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理
    C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品
    D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

    答案：C
    解析：
    基金销售机构对普通投资者应做到以下方面：（1）细化分类和管理义务；（2）特别的注意义务；（3）特别告知义务;（4）不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务;（5）举证责任倒置原则;（6）录音或录像要求。

  • 第14题：

    经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当履行以下（ ）适当性义务。

    A. 追加了解投资者的相关信息；
    B. 向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认；
    C. 给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回访告知特别风险
    D. 以上都正确

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第二十八条经营机构向普通投资者销售或者提供高风险等级的产品或服务时，应当履行以下适当性义务：（一）追加了解投资者的相关信息；（二）向投资者提供特别风险警示书，揭示该产品或服务的高风险特征，由投资者签字确认；（三）给予投资者至少24小时的冷静期或至少增加一次回
    访告知特别风险。

  • 第15题：

    经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的（ ），投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

    A.微信提示
    B.书面风险警示
    C.电话通知
    D.短信告知

    答案：B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》
    经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第16题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下除（）情形外，证券经营机构应通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

    A.在普通投资者申请转化专业投资者
    B.向专业投资者销售高风险产品或服务
    C.经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见
    D.向普通投资者履行信息告知义务

    答案：B
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，投资者分为普通投资者与专业投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。对于普通投资者的特别保护应当至少体现在以下方面：(1)信息告知。经营机构及其从业人员面向普通投资者销售金融产品、提供投资服务时应当确保所告知的信息真实、准确、完整，并采取通俗易懂的方式向普通投资者进行介绍，帮助普通投资者理解产品或服务的风险等级、投资标的和结构、收益以及风险特征等，以帮助普通投资者选择适当的金融产品或服务。
    (2)风险警示。经营机构及其从业人员在向普通投资者提供服务时应当进行更为充分的风险警示，包括为普通投资者提供风险揭示材料，向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务时履行特别的注意义务，在营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音录像等。
    (3)适当性匹配。经营机构及其从业人员应当针对普通投资者及其选择的产品或服务提供明确具体的适当性匹配意见，并通过书面或电子方式进行留痕。

  • 第17题：

    单选题
    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（  ）。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

    D

    证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第18题：

    单选题
    关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（　　）。[2017年11月真题]
    A

    细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理

    B

    售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知

    C

    不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品

    D

    特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等


    正确答案： A
    解析：
    B项，基金销售机构对普通投资者应履行特别告知义务，即基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项；②可能直接导致超过原始本金损失的事项；③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；④因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；⑤限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；⑥投资者适当性匹配意见。

  • 第19题：

    单选题
    基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（ ）。Ⅰ.可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ.可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ.因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ.投资者适当性匹配意见
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    关于普通投资者的特别保护，以下说法正确的是（　　）。
    A

    普通投资者与基金销售机构发生纠纷的，投资者应当提交证明基金销售机构违规的证据

    B

    对普通投资者进行细化分类，至少要分为七种类型

    C

    基金销售机构和基金管理人应当保证普通投资者投资本金的安全

    D

    向普通投资者销售高风险产品，应当履行特别的注意义务和特别告知义务


    正确答案： B
    解析：
    A项，经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务；B项，根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，要按照风险承受能力将普通投资者至少分为五种类型；C项，基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致本金亏损的事项。

  • 第21题：

    单选题
    经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的下列信息包括（  ）。Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项Ⅳ．利益保证承诺
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    （  ）情形下，不必满足以下规定：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。
    A

    在专业投资者申请转化普通投资者

    B

    向普通投资者销售高风险产品或服务

    C

    经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

    D

    向普通投资者履行信息告知义务


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    经营机构在某些情况下要通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。这些情况包括（  ）。Ⅰ．普通投资者申请转为专业投资者Ⅱ．向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务Ⅲ．经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见Ⅳ．向普通投资者履行信息告知义务
    A

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

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