下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )A.同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。B.同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录。
题目
下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施。( )
A.同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户。
B.同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来。
C.认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性。
D.对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录。
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第1题：
《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？
- A、为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。
- B、为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。
- C、开户资料填写不完整。
- D、账户资料不完整。
- E、开户人员身份核实不到位。
正确答案:A,B,C,D,E -
第2题：
营业部为客户办理开户等相关业务，应严格执行公司的开户流程和复核机制。严格审核客户姓名和名称、身份的真实性和有效性，确保开户资料的真实、准碓、完整、有效，资产权属关系清晰。资金账户和证券账户对应关系明确，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名和名称一致。
正确答案:错误 -
第3题：
对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括（）
- A、完整性
- B、真实性
- C、及时性
- D、合规性
正确答案:C -
第4题：
满足下列哪些条件的，存款人可不再提供开户资料（）满足条件的存款人办理开户手续时，可由存款人在填写“开立单位定期存款账户申请书”时提出共用开户资料申请。
- A、已在开户行开立结算账户，需开立定期/通知账户时
- B、已在开户行开立定期/通知账户，在同一经办行开立第二个乃至更多定期/通知账户时
- C、在开户行开立定期/通知账户，到期全部支取并销户，同时以同一名称开立新的定期/通知账户续存的
- D、以上都是
正确答案:D -
第5题：
一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。
正确答案: （1）开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
（2）非单位负责人本人办理开户，应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件，并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
（3）开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度，受理、审核、操作三分离，在审核资料后应当由主管行长审批。
（4）预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。 -
第6题：
农村信用社单位活期存款基本、临时、预算单位专用账户开户业务操作流程描述正确的是（）
- A、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户→开户信息保管、传递
- B、受理、审核开户申请→出具开户意见→建立客户信息→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户→开户信息保管、传递
- C、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→开户信息保管、传递→协助办理开户核准手续→正式开户并交客户
- D、受理、审核开户申请→建立客户信息→出具开户意见→协助办理开户核准手续→开户信息保管、传递→正式开户并交客户
正确答案:A -
第7题：
下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。
- A、无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
- B、银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
- C、经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
- D、柜台外办理吸储业务
- E、企事业或其他单位批量开立个人结算户
正确答案:A,B,C,D,E -
第8题：
对于以下（）账户的开户，各行更应提高警惕，重点关注客户开户资料和开户意愿的真实性。
- A、多个单位由同一人注册，
- B、多个单位的联系人、联系电话、通讯地址等信息相同，
- C、由他人陪同办理开户或由他人代理开户，
- D、非长期合作企业开立的临时结算账户。
正确答案:A,B,C,D -
第9题：
多选题下列事项中（）属于个人储蓄业务在办理开户与续存时的主要风险表现。A无证件/假证件/证件不符或代理开户手续不全
B银行（信用社）经办人员未在客户视线内进行现金清点操作
C经办人员不按规定处理，私匿、挪用假币
D柜台外办理吸储业务
E企事业或其他单位批量开立个人结算户
正确答案： C,D解析： 暂无解析 -
第10题：
多选题以下（）项为存款开户续存环节的证件不符或代理开户手续不全风险体现。A客户冒用他人证件资料开立账户，持有他人账户，从事洗钱、诈骗等犯罪活动
B银行工作人员以他人资料或利用工作之便盗用他人身份证复印件擅自开户，并持有他人账户，为挪用、侵占客户或银行资金作准备
C银行工作人员在柜台外办理吸储业务，或利用其他柜员临时离柜之机，盗用其他柜员印章、重要空白凭证或者利用柜员身份违规办理业务
D代理开户时，代理人提供手续不全，未提供本人或开户人有效身份证件，银行工作人员违规为其开立账
正确答案： A,D解析： 暂无解析 -
第11题：
多选题为客户办理账户开户手续时，要求存款人出具相关开户资料并对开户资料的（）进行认真审查。A可监测性
B真实性
C完整性
D合规性
正确答案： A,B解析： 暂无解析 -
第12题：
多选题下列哪些是对公存款开户与续存开户资料审查、管理环节的风险防控措施（）。A同一单位在同一网点开立多个一般账户，或以同一证明文件为客户开立多个专用账户
B同一单位在同一网点，或信用社工作人员与外部人员勾结，频繁开户、销户，并办理与开户单位经营状况不相符的大额资金往来
C认真审核并换人复查单位开户资料的完整性、真实性、合规性
D对无证、假证、证件不符、资料不全，代理手续不完善的，信用社要拒绝办理相关业务，对行为可疑的和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，并留存记录
正确答案： C,A解析： 暂无解析 -
第13题：
分支机构为异地客户开立单位银行结算账户时，应上门核实，属于核实的项目是（）。
- A、客户的开户意愿
- B、客户的经营状况
- C、开户资料的真实性
- D、办理开户业务财务人员的真实身份
正确答案:A,C,D -
第14题：
开立对公账户未提供开户资料或代理开户手续不全的风险表现为（）
- A、外部人员利用信用社工作人员的疏忽大意或与其特殊关系，在未取得开户单位负责人授权书情况下开立单位结算账户，为洗钱、诈骗、侵占客户资金等非法活动作准备
- B、信用社工作人员利用本人掌握的单位开户资料复印件，冒用他人名义开立账户，私刻印章，为侵占、挪用客户资金作准备
- C、信用社工作人员私自或在领导授意下利用便利开立虚假单位结算账户，为洗钱等非法活动作准备
- D、信用社工作人员利用本人掌握的客户账户资料及印鉴，以客户名义办理存取款业务，进行洗钱、诈骗或侵占、挪用等非法活动
正确答案:A,B -
第15题：
人民币单位银行结算账户业务中，未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求。包括但不限于以下情形（）
- A、为不符合异地开户条件的企业开立异地账户
- B、为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户
- C、开户资料填写不完整
- D、未认真审核验资户企业信息表上客户填写的企业名称预先核准通知书的到期日与证明文件的到期日并确保一致；
正确答案:A,B,C,D -
第16题：
受理企业提交的开立基本存款账户的资料，严格履行客户身份识别义务和联网核查客户身份信息制度为开户企业办理面签手续，认真审核开户资料的（），并留存完整的证明文件复印件。
- A、准确性
- B、真实性
- C、完整性
- D、有效性
正确答案:B,C,D -
第17题：
单位办理银行结算账户撤销时，必须与开户网点核对（），经开户网点经办柜员审查同意后，办理销户手续。
- A、账户余额
- B、支票要素
- C、账户资料
- D、销户申请
正确答案:A -
第18题：
为客户办理账户开户手续时，要求存款人出具相关开户资料并对开户资料的（）进行认真审查。
- A、可监测性
- B、真实性
- C、完整性
- D、合规性
正确答案:B,C,D -
第19题：
存款人申请开立备案类存款账户时，除按照账户管理办法及开销户实施细则要求提供相关账户资料外，还要出具机构信用代码证原件，开户行应对机构信用代码证信息的真实性及有效性进行审核，核实其他账户资料无误后，并留存相关账户资料复印件，方可办理开户业务。开户行不得为尚未（）的存款人开立银行结算账户。
正确答案:取得或机构信用代码证已失效 -
第20题：
单选题对公存款开户风险防控措施中，审核并换人复查单位开户资料不包括（）A完整性
B真实性
C及时性
D合规性
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题对于以下（）账户的开户，各行更应提高警惕，重点关注客户开户资料和开户意愿的真实性。A多个单位由同一人注册，
B多个单位的联系人、联系电话、通讯地址等信息相同，
C由他人陪同办理开户或由他人代理开户，
D非长期合作企业开立的临时结算账户。
正确答案： C,A解析： 暂无解析 -
第22题：
判断题对无证、假证、证件不符、资料不全、代理手续不完善的，银行要拒绝办理相关业务，对行为可疑和领导授意办理、抵制无效的应及时报告，无需留存记录。（）A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第23题：
多选题以下关于严格开户申请资料审核的要求，说法正确的是（）A各银行机构应遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户实名制及业务复核制度。
B对存款人提交的开户申请资料严格把关，实施双人审核并签章予以确认
C不得为证明文件不完整或不合规的存款人开立单位银行结算账户
D严禁依据复印件为存款人办理单位银行结算账户开立手续，确保开户申请资料真实、完整、合规
正确答案： C,A解析： 暂无解析