参考答案和解析
参考答案:错误
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  • 第1题:

    证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少( )评估一次流动性风险限额,( )开展一次流动性风险压力测试。

    A:每年,每年
    B:每半年,每半年
    C:每年,每半年
    D:每半年,每年

    答案:C
    解析:
    证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少每年评估一次流动性风险限额,每半年开展一次流动性风险压力测试。

  • 第2题:

    银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略,至少每半年评估其有效性。


    答案:错
    解析:
    银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略,至少每年评估其有效性。

  • 第3题:

    一般情况下,商业银行应至少()对风险偏好进行一次评估,必要时进行调整。

    A.每月
    B.每季度
    C.每半年
    D.每年

    答案:D
    解析:
    一般情况下,商业银行应至少每年度对风险偏好进行一次评估,必要时进行调整。

  • 第4题:

    在银监会下发的《绿色信贷指引》中,对银行业金融机构开展绿色信贷提出了明确要求。要求银行业金融机构应( )开展绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告。

    A.至少每一年一次
    B.至少每两年一次
    C.至少每半年一次
    D.至少每一年两次

    答案:B
    解析:
    《绿色信贷指引》中,对银行业金融机构开展绿色信贷提出的要求是至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作,并向银行业监管机构报送自我评估报告。

  • 第5题:

    风险评估是一个动态过程,银行业监督管理机构至少( )要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

    A.每半年
    B.每年
    C.每个监管周期
    D.每季度

    答案:C
    解析:
    在综合考虑非现场监管、现场检查和市场准入等情况的基础上,通过评估被监管机构主要业务的内在风险水平、相应的风险管理能力和风险未来发展变动方向,可以对银行业金融机构法人的整体风险状况进行定期评估。风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。