根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管，未及时有效制止贷款客户违规和违约行为，造成贷款被挤占挪用的，应给予哪种经济处罚?( )A.200-400元B.对责任单位处以1000-3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资C.1-2个季度绩效工资D.一年及以上绩效工资

题目

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管，未及时有效制止贷款客户违规和违约行为，造成贷款被挤占挪用的，应给予哪种经济处罚?( )

A.200-400元

B.对责任单位处以1000-3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资

C.1-2个季度绩效工资

D.一年及以上绩效工资

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1.贷后管理原则的主要内容有（ ）。 A．监督贷款资金按用途使用 B．对借款人账户进行监控 C．明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任 D．强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性 E．要求贷款人在合同等协议文件中清晰规定自身的权利义务

2.根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，被处罚单位和个人对经济处罚决定有异议的，可以在收到经济处罚通知之日起( )个工作日内，提出复审申请。A.10B.15C.20D.30

3.未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。()

4.我行贷后管理规定,对于风险预警信号未解除的客户,不得发放新的贷款。()此题为判断题(对，错)。

更多“根据我行违反规章制度行为经济处罚规定,未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管,未及时有效制止贷 ”相关问题

  • 第1题：

    个人贷款贷后管理原则的主要内容包括()

    A:对借款人账户进行监控
    B:将贷款管理中的各个环节进行分解
    C:要求贷款人在合同等协议文件中清晰规定自身的权利义务
    D:监督贷款资金按用途使用
    E:明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任

    答案：A,D,E
    解析：
    贷后管理原则的主要内容包括：(1)监督贷款资金按用途使用。(2)对借款人账户进行监控。(3)强调借款合同的相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性。(4)明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任。

  • 第2题：

    农户贷款贷后管理办法中规定客户部门负责人违规行为包括（）。

    • A、未组织客户经理按规定进行贷后管理工作的
    • B、隐瞒问题或上报资料弄虚作假的
    • C、未组织保管好信贷档案并及时移交造成遗失的
    • D、未按审批内容和贷后管理方案组织贷后管理的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    农户贷款贷后管理办法中规定经营行行长或副行长违规行为包括（）。

    • A、贷后管理组织领导不当造成较大损失的
    • B、未组织落实批复文件中关于贷后管理要求的
    • C、未按规定召开贷后管理例会
    • D、违反规定认定和处置不良贷款的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人有下列哪些情形，银监会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。（）

    • A、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
    • B、未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的
    • C、对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的
    • D、以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的

    正确答案:B,D

  • 第5题：

    农户贷款贷后管理办法中规定风险经理违规行为包括（）。

    • A、未按规定进行风险监测的
    • B、隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或损失的
    • C、未及时填写《农户逾期贷款监测台账》
    • D、未按规定对客户部门的贷后管理工作进行检查监督的

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    有（）行为之一的，视情节轻重，对责任单位处以1000－3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。

    • A、为虚增存款而发放贷款的
    • B、未落实贷款审批条件发放贷款的
    • C、未按照贷后管理规定对贷款客户进行监管，未及时发现及有效制止贷款客户违规和违约行为，造成贷款被挤占挪用的
    • D、违反规定以贷收贷、以贷收息的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    经营行行长在贷后管理工作中有下列行为之一的（），根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评，情节严重的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分，导致形成不良信贷资产的要负责清收。

    • A、未按规定配备客户经理（组）或风险经理的
    • B、未按规定召开贷后管理例会
    • C、未按规定建立统一的信贷档案库、落实信贷档案管理的
    • D、未组织落实批复文件中关于贷后管理要求的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    授信业务情况应进行定期或不定期的检查与监督，对发生下列行为不给予处罚的是（）。
    A

    进行虚假记载.误导性陈述或重大疏漏的

    B

    未对客户资料进行认真和全面核实的

    C

    越权审批客户授信额度违反程序审批的

    D

    按照规定进行贷后检查


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    风险经理在贷后管理工作中有下列行为之一的（），根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评，情节严重的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分，导致形成不良信贷资产的要负责清收。
    A

    未按规定对客户部门的贷后管理工作进行检查监督的

    B

    未按规定进行风险监测的

    C

    隐瞒问题或发现预警信号未及时报告，造成风险加大或损失的

    D

    未及时发现应发现的重大风险预警信号的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    贷后管理岗位职责（）。
    A

    负责对借款人经营管理的监控及贷款使有情况的贷后跟踪管理

    B

    负责贷款本息的收回

    C

    负责收集客户的有关信息

    D

    负责按规定进行贷后检查，并按规定时间提交贷后检查报告及贷款综合评价等报告


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    经营行行长在贷后管理工作中有下列行为之一的（），根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评，情节严重的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分，导致形成不良信贷资产的要负责清收。
    A

    未按规定配备客户经理（组）或风险经理的

    B

    未按规定召开贷后管理例会

    C

    未按规定建立统一的信贷档案库、落实信贷档案管理的

    D

    未组织落实批复文件中关于贷后管理要求的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    采取行政处罚的行为包括三类，分别是（）。
    A

    贷前管理的违法行为

    B

    制度建设问题

    C

    贷时和贷后管理的违法行为

    D

    其他严重违反《个人贷款管理暂行办法》要求应该遵守而未遵守的情形

    E

    流程不全面


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括（　　）。

    A.流动资金贷款业务流程有缺陷的
    B.将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
    C.贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
    D.对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现的
    E.对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施的

    答案：A,C,D,E
    解析：
    贷款人有下列情形之一的，银监会可采取《银行业监督管理法》规定的相关监管措施：①流动资金贷款业务流程有缺陷的；②未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；③贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；④对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。

  • 第14题：

    按照农户贷款贷后管理办法，贷款逾期或形成不良后，客户经理应采取有效措施及时进行催收，并填制（）。

    • A、《农户逾期贷款监测台账》
    • B、《农户贷款贷后管理工作检查表》
    • C、《农户贷款风险预警报告书》
    • D、《农户贷款贷后监测表》

    正确答案:A

  • 第15题：

    客户经理在贷后管理中有下列行为（）之一的，根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评。

    • A、未按规定进行资金账户监管、现场检查、定期分析、资产预分类、催收本息、录入CMS
    • B、未按规定进行贷款担保，导致担保无效、抵质押物价值损失、合同超过诉讼时效
    • C、未及时发现应发现的重大风险预警信号，或对已知的风险信号未及时报告
    • D、遗失信贷档案资料，对银行利益造成较大危害的，上报资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    农户贷款贷后管理中规定客户经理违规行为包括（）。

    • A、未按规定进行现场检查、定期分析、催收本息、录入CMD的
    • B、未按规定进行担保管理，导致担保无效、抵（质）押物保监会损失、合同超过诉讼时效的
    • C、未按审批内容和贷后管理方案进行贷后管理的
    • D、贷后管理资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对未按规定频率开展押品贷后的，总行可采取的措施包括（）。

    • A、监管谈话
    • B、经济处罚
    • C、调整业务授权
    • D、暂停客户新增用信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    采取行政处罚的行为包括三类，分别是（）。

    • A、贷前管理的违法行为
    • B、制度建设问题
    • C、贷时和贷后管理的违法行为
    • D、其他严重违反《个人贷款管理暂行办法》要求应该遵守而未遵守的情形
    • E、流程不全面

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    授信业务情况应进行定期或不定期的检查与监督，对发生下列行为不给予处罚的是（）。

    • A、进行虚假记载.误导性陈述或重大疏漏的
    • B、未对客户资料进行认真和全面核实的
    • C、越权审批客户授信额度违反程序审批的
    • D、按照规定进行贷后检查

    正确答案:D

  • 第20题：

    判断题
    根据《中国农业银行关于进一步加强贷后管理的若干规定》（农银发[2003]124号）规定，贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理行为的总和，包括账户监管、贷后检查、风险预警、贷款风险分类、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回和总结等。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则，也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。采取行政处罚的行为包括（　）。
    A

    贷前管理的违法行为

    B

    贷时管理的违法行为

    C

    制度是否的到执行

    D

    贷后管理的违法行为

    E

    其他被处罚的情形


    正确答案： B,D
    解析： 《个人贷款管理暂行办法》是审慎性经营规则,也是《银行业监督管理法》对审慎性规则的执行规则。
    《个人贷款管理暂行办法》在法律责任上首先规定采取监管措施的情形，其次规定给予行政处罚的情形。
    采取行政处罚的行为包括：贷前管理的违法行为;贷时和贷后管理的违法行为;其他被处罚的情形。

  • 第22题：

    判断题
    未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户经理在贷后管理中有下列行为（）之一的，根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评。
    A

    未按规定进行资金账户监管、现场检查、定期分析、资产预分类、催收本息、录入CMS

    B

    未按规定进行贷款担保，导致担保无效、抵质押物价值损失、合同超过诉讼时效

    C

    未及时发现应发现的重大风险预警信号，或对已知的风险信号未及时报告

    D

    遗失信贷档案资料，对银行利益造成较大危害的，上报资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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