客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。判断对错

题目

客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。判断对错

相似考题

1.在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则A、全面性B、持续性C、重点意识D、审慎性

2.信用风险调整点数是指按照风险收益对称的原则,根据每笔贷款客户的信用风险程度确定不同的贷款风险补偿,以弥补预期损失。计算公式为:信用风险调整点数=违约概率(PD)／违约后的损失率(LGD)()此题为判断题(对，错)。

3.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。判断对错

4.客户洗钱风险等级划分是金融机构对客户身份识别的一项重要工作,一方面可以合理分配管理资源,另一方面也是有效防范洗钱和恐怖融资风险的重要手段()此题为判断题(对，错)。

参考答案和解析
正确答案：正确
更多“客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。判断对错 ”相关问题

  • 第1题：

    客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。判断对错


    正确答案：错

  • 第2题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。判断对错


    正确答案：正确

  • 第3题：

    客户身份识别差异性原则是指()


    正确答案：按照风险程度分配资源

  • 第4题：

    客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。判断对错


    正确答案：正确

  • 第5题：

    客户风险等级分类应当遵循保密性原则。判断对错


    正确答案：正确

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